<h2>องค์การสภาพัฒนาการค้าฮ่องกง (HKTDC) ร่วมมือกับกระทรวงยุติธรรมฮ่องกง (DoJ) จัดงานสัมมนาทางวิชาการในหัวข้อ Resolve2Win Legal Services of Hong Kong Opportunities for All บริการด้านกฎหมายระหว่างประเทศจากผู้เชี่ยวชาญพร้อมคำแนะนำจัดการความเสี่ยง และระงับข้อพิพาททางการค้าผู้ประกอบการไทย สร้างโอกาสธุรกิจเติบโตใน กวางตุ้ง-ฮ่องกง-มาเก๊า (Greater Bay Area :GBA) ตั้งเป้าผลักดันฮ่องกงก้าวสู่ศูนย์กลางบริการด้านกฎหมายในเอเชียแปซิฟิก </h2>​<div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2023/04/DYZvmwrFcENXq9Tk7Jus.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="center" data-file-name="DYZvmwrFcENXq9Tk7Jus.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="," data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" data-percentage="auto,auto" style="" data-index="0" origin-size="650,433"></figure></div> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;องค์การสภาพัฒนาการค้าฮ่องกง (HKTDC) ในฐานะผู้จัดงาน ร่วมกับ กระทรวงยุติธรรมฮ่องกง (The Department of Justice) จัดงานสัมมนาทางวิชาการเกี่ยวกับการระงับข้อพิพาททางเลือก ในหัวข้อ Resolve2Win Legal Services of Hong Kong Opportunities for All เพื่อผลักดันให้ฮ่องกงก้าวสู่ศูนย์กลางบริการด้านกฎหมาย และการระงับข้อพิพาทระหว่างประเทศในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิก&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;การเปิดตัว Resolve2Win Legal Services of Hong Kong Opportunities for All อย่างเป็นทางการ ภายใต้แผนพัฒนาเศรษฐกิจและสังคม 5 ปี ฉบับที่ 14 รวมถึงการลงนามในสมาคมประชาชาติแห่งเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ (อาเซียน) และกวางตุ้ง-ฮ่องกง-มาเก๊า Greater Bay Area (GBA) เพื่อการบริการด้านกฎหมายและการระงับข้อพิพาทของฮ่องกง โดยมีผู้แทนประมาณ 30 คน จากภาคกฎหมายของฮ่องกง พร้อมด้วยนักกฎหมายไทย และผู้ประกอบการไทยเข้าร่วมงาน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ดร.แพทริค เลา รองผู้อำนวยการบริหาร องค์การสภาพัฒนาการค้าฮ่องกง (HKTDC) กล่าวว่า การจัดงานสัมมนา Resolve2Win Legal Services of Hong Kong Opportunities for All นับเป็นแนวคิดใหม่ของการให้บริการด้านกฎหมายของฮ่องกง การไกล่เกลี่ย และการระงับข้อพิพาททางการค้าผ่านกระบวนการอนุญาโตตุลาการที่เปิดให้บริการแก่ผู้ประกอบการไทยที่สนใจเข้าไปทำธุรกิจในฮ่องกง รวมถึง “กวางตุ้ง-ฮ่องกง-มาเก๊า” Greater Bay Area (GBA) ซึ่งเป็นพื้นที่ที่ศักยภาพทางการค้า และยังสามารถเชื่อมต่อไปยังประเทศการค้าอื่นได้ด้วย เช่น จีน ญี่ปุ่น และ เกาหลีใต้&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ ในแต่ละประเทศจะมีข้อกฎหมายในการทำธุรกิจที่มีรายละเอียดแตกต่างกัน ดังนั้นงานสัมมนา Resolve2Win Legal Services of Hong Kong Opportunities for All นับเป็นประโยชน์ และสร้างโอกาสทางธุรกิจที่เพิ่มขึ้นให้แก่ผู้ประกอบการไทยเป็นอย่างมากในการรับรู้ถึงข้อดีของกฎหมายของฮ่องกง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;รวมถึงสร้างความตระหนักรู้เกี่ยวกับการแก้ไขข้อพิพาททางการค้าผ่านกระบวนการอนุญาโตตุลาการ และการไกล่เกลี่ย เพื่อกระตุ้นให้ผู้ประกอบการไทยเลือกฮ่องกงเป็นแพลตฟอร์มการค้า และระงับข้อพิพาททางการค้า โดยในงานสัมมนาครั้งนี้เป็นการรวบรวมผู้เชี่ยวชาญทางด้านกฎหมายจากฮ่องกงและสถาบันอนุญาโตตุลาการ (THAC)&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“ในปีที่ผ่านมา มูลค่าการค้าไทยในฮ่องกงสูงถึง 20,000 ล้านเหรียญสหรัฐ ซึ่งงานสัมมนา Resolve2Win Legal Services of Hong Kong Opportunities for All นี้ จะเป็นส่วนหนึ่งในการผลักดัน และส่งเสริมการค้าระหว่างประเทศให้กับผู้ประกอบการไทยให้สามารถดำเนินธุรกิจได้อย่างคล่องตัวมากยิ่งขึ้น โดยทาง HKTDC และกระทรวงยุติธรรมฮ่องกงเล็งเห็นความสำคัญของผู้ประกอบการไทยในการทำธุรกิจการค้าระหว่างประเทศ ซึ่งเรามุ่งหวังว่างานสัมมนาในครั้งนี้จะประสบความสำเร็จ และได้รับการตอบรับที่ดีจากผู้ประกอบการไทย” ดร.แพทริค กล่าว&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ด้าน ริมสกี้ หยวน ประธานสมาคมรับรองวิชาชีพผู้ไกล่เกลี่ยข้อพิพาทแห่งฮ่องกง (HKMAAL) และ ประธานร่วม ศูนย์อนุญาโตตุลาการระหว่างประเทศฮ่องกง (HKIAC) กล่าวว่า การเข้าร่วมเป็นส่วนหนึ่งของแคมเปญนี้จะเป็นผลดีและเป็นประโยชน์ต่อผู้ประกอบการ ซึ่งพบว่ามีบริษัทไทยมากกว่า 10 แห่งที่ยืนยันความตั้งใจที่จะใช้การไกล่เกลี่ยก่อนที่จะหันไปใช้วิธีอื่นในการแก้ปัญหา รวมถึงขั้นตอนการฟ้องร้องเพื่อระงับข้อพิพาทที่เกิดขึ้น ซึ่งจะสร้างความเชื่อมั่นให้กับผู้ประกอบการทุกคนที่จะมาทำธุรกิจในฮ่องกงได้เป็นอย่างดี&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ซี.เอ็ม.ชาน ประธานสมาคมกฎหมายแห่งฮ่องกง กล่าวว่า สมาคมกฎหมายแห่งฮ่องกงได้เข้ามามีบทบาทในงานสัมมนานี้ เพื่อช่วยแนะนำผู้ประกอบการไทยได้เข้าใจเกี่ยวกับข้อกฎหมาย และเข้าถึงกฎหมายที่ควรรู้ พร้อมทั้งเตรียมรับมือหากเกิดข้อพิพาทการค้าที่อาจจะเกิดขึ้นได้ในอนาคต&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ปัจจุบัน ในฮ่องกงมีทนายความมากถึง 1,400 คน จาก 34 ประเทศที่ดำเนินการให้คำปรึกษาด้านกฎหมายสำหรับผู้ประกอบการที่สนใจเข้าไปทำธุรกิจทั้งในฮ่องกง รวมถึง “กวางตุ้ง-ฮ่องกง-มาเก๊า” Greater Bay Area (GBA) พื้นที่ศักยภาพทางการค้าแห่งใหม่ในฮ่องกง เป็นโอกาสใหม่ๆ ด้านการค้าที่จะใช้ฮ่องกงเป็นศูนย์กลางเชื่อมต่อไปยังอีกหลายประเทศ เช่น จีน ญี่ปุ่น และเกาหลีใต้&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“ทางสมาคมฯ หวังว่าจะได้มีโอกาสร่วมมือกับทาง HKTDC ในการนำเสนอและผลักดันกฎหมายที่มีส่วนเกี่ยวข้องกับผู้ประกอบการไทย ทั้งเป็นการช่วยเหลือ และอำนวยความสะดวกให้กับผู้ประกอบการไทยในด้านอื่น ๆ ต่อไปในอนาคต พร้อมกันนี้ก็มีความคาดหวังว่า ฮ่องกง จะเป็นศูนย์ให้คำปรึกษาด้านกฎหมายที่ดีที่สุดในภูมิภาคนี้” ซี.เอ็ม.ชาน กล่าว​<div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2023/04/Xx3FC6TZE4o1MECL9Gm6.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="center" data-file-name="Xx3FC6TZE4o1MECL9Gm6.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="," data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" data-percentage="auto,auto" style="" data-index="1" origin-size="650,432"></figure></div> ทั้งนี้&nbsp;HKTDC&nbsp;จัดตั้งเมื่อปี 1966 โดยองค์การสภาพัฒนาการค้าฮ่องกง Hong Kong Trade Development Council (HKTDC) ได้รับความเห็นชอบโดยกฎหมายเพื่อที่จะสร้างโอกาสสำหรับธุรกิจในฮ่องกง HKTDC มีสำนักงานมากกว่า 50 แห่งทั่วโลก 13 แห่งในสาธารณรัฐประชาชนจีน HKTDC สนับสนุนฮ่องกงเพื่อเป็นแพลตฟอร์มสำหรับการทำธุรกิจกับสาธารณรัฐประชาชนจีน ทวีปเอเชียและทั่วทุกมุมโลก&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ปัจจุบัน HKTDC มีประสบการณ์มากกว่า 50 ปี ในการจัดงานแสดงสินค้า และการประชุมระหว่างประเทศ และมีเป้าหมายที่จะให้โอกาสบริษัท โดยเฉพาะ SMEs ทั้งในตลาดสาธารณรัฐประชาชนจีนและตลาดต่างประเทศ อ่านเพิ่มเติม:&nbsp;<a href="https://www.forbesthailand.com/news/it/whoscall-%E0%B9%80%E0%B8%9C%E0%B8%A2%E0%B8%A3%E0%B8%B2%E0%B8%A2%E0%B8%87%E0%B8%B2%E0%B8%99%E0%B8%9B%E0%B8%A3%E0%B8%B0%E0%B8%88%E0%B8%B3%E0%B8%9B%E0%B8%B5-2565-%E0%B9%80%E0%B8%9C%E0%B8%A2%E0%B8%A2%E0%B8%AD%E0%B8%94%E0%B8%AA%E0%B8%B2%E0%B8%A2%E0%B8%A1%E0%B8%B4%E0%B8%88%E0%B8%89%E0%B8%B2%E0%B8%8A%E0%B8%B5%E0%B8%9E%E0%B8%9E%E0%B8%B8%E0%B9%88%E0%B8%87-%E0%B9%80%E0%B8%9A%E0%B8%AD%E0%B8%A3%E0%B9%8C%E0%B8%A1%E0%B8%B7%E0%B8%AD%E0%B8%96%E0%B8%B7%E0%B8%AD%E0%B8%84%E0%B8%99%E0%B9%84%E0%B8%97%E0%B8%A2%E0%B8%A3%E0%B8%B1%E0%B9%88%E0%B8%A7%E0%B9%84%E0%B8%AB%E0%B8%A5%E0%B8%81%E0%B8%A7%E0%B9%88%E0%B8%B2-13-%E0%B8%A5%E0%B9%89%E0%B8%B2%E0%B8%99%E0%B9%80%E0%B8%9A%E0%B8%AD%E0%B8%A3%E0%B9%8C" alt="Whoscall รายงานประจำปี 2565 เผยยอดสายมิจฉาชีพพุ่ง 165% เบอร์มือถือคนไทยรั่วไหลกว่า 13 ล้านเบอร์"></a><a href="https://www.forbesthailand.com/news/global/3-%E0%B8%AD%E0%B8%B1%E0%B8%99%E0%B8%94%E0%B8%B1%E0%B8%9A-%E0%B8%A1%E0%B8%AB%E0%B8%B2%E0%B9%80%E0%B8%A8%E0%B8%A3%E0%B8%A9%E0%B8%90%E0%B8%B5%E0%B9%84%E0%B8%97%E0%B8%A2-%E0%B8%95%E0%B8%B4%E0%B8%94%E0%B8%AD%E0%B8%B1%E0%B8%9A%E0%B8%94%E0%B8%B1%E0%B8%9A-%E0%B8%A1%E0%B8%AB%E0%B8%B2%E0%B9%80%E0%B8%A8%E0%B8%A3%E0%B8%A9%E0%B8%90%E0%B8%B5%E0%B9%82%E0%B8%A5%E0%B8%81-%E0%B8%9B%E0%B8%B5-2023" alt="3 อันดับมหาเศรษฐีไทยติดอับดับ &quot;มหาเศรษฐีโลก ปี 2023&quot;">3 อันดับมหาเศรษฐีไทยติดอับดับ "มหาเศรษฐีโลก ปี 2023"</a>​<hr class="__se__solid">​<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

HKTDC ร่วมมือกับ DoJ เปิดตัว Resolve2Win บริการด้านกฎหมายครบวงจร ติดปีกธุรกิจการค้าไทยในฮ่องกง

เมธ์วดี ประเสริฐสินธนา นำทัพ “BCAP” บริหารความมั่งคั่ง 

“ภาววิทย์ กลิ่นประทุม” การลงทุนคือวิถีชีวิต

ทำเงินจากความเสี่ยงฉบับ "David Berns" และ "Paul Kim" หัวกะทิแห่ง Simplify

<h2>Patrick Walujo ผู้ร่วมก่อตั้งและหุ้นส่วนผู้จัดการ Northstar Group มองเห็นโอกาสมากมายในวิกฤต</h2>
หนึ่งในบรรดาหุ้นที่ร้อนแรงที่สุดในตลาดหลักทรัพย์อินโดนีเซียในปีที่ผ่านมาคือ หุ้นของธนาคารที่ประสบกับการขาดทุนที่ชื่อ Bank Jago หลังจากการเสนอขายหุ้นใหม่แก่ประชาชนทั่วไปเป็นครั้งแรก (IPO) ปี 2016 และไม่ค่อยมีความเคลื่อนไหวใดๆ ให้เห็นมากนัก อย่างไรก็ตาม ตั้งแต่เดือนสิงหาคม ปี 2019 หุ้นของธนาคารขนาดเล็กจากเมือง Bandung กลับถีบทะยานขึ้น 35 เท่า

ในเวลานั้น Bank Jago (ซึ่งใช้ชื่อว่า Bank Artos) ขานรับนักลงทุนคนใหม่ที่ชื่อ Patrick Walujo เข้ามาช่วยปฏิรูป จากธนาคารรูปแบบดั้งเดิมให้กลายเป็นธนาคารดิจิทัล แม้ว่า Bank Jago เป็นหนึ่งในธนาคารขนาดเล็กของอินโดนีเซียโดยวัดจากขนาดสินทรัพย์ แต่การดีดตัวขึ้นของหุ้นได้เปลี่ยนให้กลายเป็นธนาคารที่ใหญ่ที่สุดของประเทศในแง่ของมูลค่าตามราคาตลาด เหตุผลส่วนใหญ่มาจากความเชื่อมั่นของนักลงทุนในตัวผลงานที่ผ่านมาของ Walujo ที่ได้รวมสายสัมพันธ์ที่ลึกซึ้งเข้ากับการพลิกสถานการณ์การลงทุนแล้วดึงคุณค่าที่แท้จริงของบริษัทออกมา

Walujo ผู้ร่วมก่อตั้งและหุ้นส่วนผู้จัดการของ Northstar Group บริษัทไพรเวทอิควิตี้ที่มีสำนักงานใหญ่อยู่ที่ประเทศสิงคโปร์ และมีทรัพย์สินภายใต้การบริหารอยู่ 2.2 พันล้านเหรียญสหรัฐฯ ตั้งแต่ก่อตั้งในปี 2003 บริษัทได้ทำข้อตกลงทางธุรกิจต่างๆ คิดเป็นมูลค่า 3.3 พันล้านเหรียญ ซึ่งรวมไปด้วยในปี 2007 ได้เข้าลงทุนกับยักษ์ใหญ่ไพรเวทอิควิตี้จากสหรัฐฯ ที่ชื่อ TPG Capital เพื่อเข้าลงทุนใน Bank BTPN จากเมือง Bandung ซึ่งให้ผลตอบแทนมากกว่า 900% ในช่วงเวลา 7 ปี 

<figure><img class="wp-image-51397 size-full" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/09/Patrick-Walujo-ดาวจรัสแห่ง-Northstar-03.jpg" alt="" width="567" height="800" /><figcaption> Patrick Walujo ผู้ร่วมก่อตั้งและหุ้นส่วนผู้จัดการ Northstar Group</figcaption></figure>

และในปี 2014 ได้เข้าลงทุนใน Gojek บริษัทที่ดำเนินธุรกิจการร่วมเดินทาง (ride sharing) ของอินโดนีเซียเป็นจำนวนเงิน 800,000 เหรียญโดยไม่เปิดเผยจำนวนหุ้นส่วนน้อยที่ได้เข้าซื้อ ปัจจุบันสตาร์ทอัพแห่งนี้มีมูลค่ามากกว่า 1 หมื่นล้านเหรียญ เมื่อเดือนธันวาคมที่ผ่านมา Gojek ยังได้เข้าซื้อหุ้นเกือบจะ 1 ใน 5 ของ Bank Jago เป็นจำนวนเงิน 2.2 ล้านล้านรูเปียห์ (159.4 ล้านเหรียญ) ส่งผลให้ Walujo ได้กำไรที่ยังไม่ได้เป็นตัวเงินจริงถึง 2,500%

&nbsp;
<h2>- การเติบโตของ Northstar -</h2>
Northstar ให้คำปรึกษากับ Adira Finance บริษัทที่ดำเนินธุรกิจสินเชื่อรถยนต์เกี่ยวกับการขายหุ้นใหญ่ให้กับ Bank Danamon ในปี 2004 และข้อตกลงทางธุรกิจนี้ได้ให้ผลตอบแทนเป็นสายสัมพันธ์ให้กับ Walujo นั่นก็คือ เขาได้พบกับ Jerry Ng นายธนาคารระดับชั้นแนวหน้า ซึ่งตอนนั้นเป็นรองซีอีโอที่ Danamon และปัจจุบันเป็นนักลงทุนร่วมใน Bank Jago

ในปี 2005 Northstar กระโจนเข้าสู่ธุรกิจสินค้าโภคภัณฑ์ที่กำลังเฟื่องฟู โดยสวมบทบาทเป็นนายหน้าในการเข้าซื้อหุ้น 40% ใน Adaro ให้กับกลุ่มบริษัทที่รวมไปด้วย Thohir และกลุ่มของนักธุรกิจผู้ทรงอิทธิพลในอินโดนีเซีย เช่น Theodore Rachmat ผู้เป็นพ่อตาของเขาและลูกพี่ลูกน้องของ Rachmat และเพื่อนนักธุรกิจใหญ่อย่าง Edwin Soeryadjaya

Datells ประทับใจกับผลงานของ Northstar มากจากการทำข้อตกลงทางธุรกิจของ Adaro จุดนี้เองได้ทำให้เขาได้พบกับ Walujo และ Sugita และเขาก็มีข้อเสนอกับทั้งคู่ว่า ให้ยุติบทบาทวาณิชธนกิจในการระดมทุนให้กับไพรเวทอิควิตี้ โดย TPG แนะนำให้ทั้งคู่เปิดตัว TPG Indonesia อย่างไรก็ตาม พวกเขาก็ได้โน้มน้าวให้ TPG เข้าช่วยหนุน Northstar แทน โดยพวกเขาได้ทำการจัดหาเงินทุนและช่วยระดมทุนในรอบแรก 110 ล้านเหรียญในปี 2006

ความเฟื่องฟูของตลาดสินค้าโภคภัณฑ์ยังทำให้ผู้บริโภคจับจ่ายใช้สอยมากขึ้นตามไปด้วย ดังนั้น ในเดือนมีนาคม ปี 2008 Northstar และ TPG ได้ใช้เงิน 1.8 ล้านล้านรูเปียห์เข้าลงทุนใน BTPN พร้อมกับเปลี่ยนกลุ่มลูกค้าเป้าหมายหลักจากเดิมเป็นผู้รับเงินบำนาญในประเทศไปยังกลุ่มมิลเลนเนียล

ราวปี 2014 Walujo คาดการณ์ว่า อินโดนีเซียน่าจะเดินตามดิจิทัลเทรนด์ที่เกิดขึ้นในประเทศจีนและอินเดีย “การเปลี่ยนแปลงเข้าสู้ยุคดิจิทัลของธุรกิจที่เกี่ยวข้องกับผู้บริโภคในอินโดนีเซียนั้นไม่สามารถหลีกเลี่ยงได้” Walujo กล่าว

ดังนั้น Northstar จึงได้ตั้งกองทุนร่วมลงทุนที่ชื่อ NSI Ventures เพื่อเข้าไปเดิมพันเล็กๆ และหาโอกาสในธุรกิจที่มีอนาคตในระยะยาว โดยกล้าที่จะเสี่ยงขาดทุนกับเงินไม่กี่ล้านเหรียญกับสตาร์ทอัพที่เดินหน้าเข้าสู่ระดับยูนิคอร์น หนึ่งในการลงทุนแรกของ NSI คือ ลงทุน 800,000 เหรียญเพื่อเข้าถือหุ้นแบบไม่เปิดเผยจำนวนใน Gojek ปี 2015 Northstar ก็เดินตามรอยโดยเข้าซื้อหุ้นใน Gojek แบบไม่เปิดเผยจำนวน

ราวปี 2019 Gojek ได้กลายเป็นสตาร์ทอัพแรกในระดับเดเคคอร์น และได้รับการประเมินมูลค่ามากกว่า 1 หมื่นล้านเหรียญ Walujo บอกว่า Gojek เป็นบริษัทที่ประสบความสำเร็จสูงสุดที่ Northstar เข้าไปลงทุน

<figure><img class="wp-image-51395 size-full" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/09/Walujo-และ-Glenn-Sugita-ภาพขวา-ก่อตั้ง-Northstar.jpg" alt="" width="720" height="480" /><figcaption> Patrick Walujo และ Glenn Sugita (ขวา) ผู้ก่อตั้ง Northstar Group</figcaption></figure>

และเมื่อเดือนเมษายนปี 2020 ได้เปิดตัวอัตลักษณ์ใหม่ของธนาคาร ทั้งนี้ เป้าหมายที่จะเป็นธนาคารดิจิทัลของ Bank Jago ก็เริ่มประจักษ์ขึ้นหลังได้รับแรงส่งจาก Gopay บริษัทลูกของ Gojek ที่ดำเนินธุรกิจชำระเงินเข้าซื้อหุ้น 18% ใน Bank Jago เป็นจำนวนเงิน 2.25 ล้านล้านรูเปียห์ ทำให้เพิ่มการครอบครองหุ้นเป็น 22% และยังได้เพิ่มมูลค่าการลงทุนของ Walujo และ Ng ที่พวกเขาลงทุนในครั้งแรก 26 เท่า

เหมือนกับที่ Walujo ได้กล่าวไว้ ข้อตกลงธุรกิจนี้ได้ช่วยให้ปี 2020 เป็นหนึ่งในปีที่ดีที่สุดในประวัติศาสตร์ของ Northstar โดยเขายอมรับว่า การออกมาตรการกระตุ้นทางการเงินจากธนาคารกลางต่างๆ ทั้งในประเทศและต่างประเทศ รวมถึงการเดินหน้าของกระบวนการออกกฎหมายที่เรียกว่า ประมวลกฎหมาย Omnibus Law ของอินโดนีเซีย

และในเดือนเมษายนขณะสถานการณ์โรคระบาดทวีความรุนแรงมากขึ้นในอินโดนีเซีย แต่ Northstar ยังสามารถระดมทุนได้มากกว่า 250 ล้านเหรียญในการระดมทุนรอบใหม่ เพื่อใช้ลงทุนในสตาร์ทอัพในภูมิภาคอาเซียน ทั้งนี้ โรคระบาดก็ได้ยุติแผนการของ Northstar ที่จะขายหุ้นราว 20% ในบริษัทปล่อยสินเชื่อรถ BFI Finance Indonesia ให้กับ Mediobanca จากอิตาลี แต่กระนั้น Northstar ก็สามารถขายธุรกิจหลายแห่งจากการลงทุนใหญ่ๆ ได้ และในเวลาเดียวกันก็ได้เข้าซื้อธุรกิจใหม่ๆ เพิ่มเติม อาทิ เข้าซื้อหุ้น 80% ในบริษัท Greenfields Dairy Singapore โดยร่วมกับ TPG คิดเป็นมูลค่า 236 ล้านเหรียญ

Walujo ยังคงมั่นใจกับอนาคตแม้ว่าโรคระบาดยังเกิดขึ้นอยู่ “โควิดจะไม่อยู่กับเราตลอดไปหรอก” Walujo กล่าว “ทุกๆ วิกฤตนำมาซึ่งโอกาสมากมาย งานของพวกเราคือ หาผลตอบแทนให้กับนักลงทุนของพวกเรา”

 

**บทความนี้ดัดแปลงมาจาก Forbes Indonesia ซึ่งเป็นฉบับลิขสิทธิ์ของ Forbes Media**

เรื่อง: Elisa Valenta เรียบเรียง: บำรุง อำนาจเจริญฤทธิ์
ภาพ: Indra Leonardi

อ่านเพิ่มเติม:
<ul id="crumbs">
 	<li><a style="color: #008000;" href="https://forbesthailand.com/world/max-levchin-%e0%b9%80%e0%b8%a8%e0%b8%a3%e0%b8%a9%e0%b8%90%e0%b8%b5%e0%b8%9e%e0%b8%b1%e0%b8%99%e0%b8%a5%e0%b9%89%e0%b8%b2%e0%b8%99-%e0%b8%a1%e0%b8%b7%e0%b8%ad%e0%b8%9b%e0%b8%a3%e0%b8%b2.html">MAX LEVCHIN เศรษฐีพันล้าน “มือปราบบัตรเครดิต”</a></li>
 	<li><a style="color: #008000;" href="https://forbesthailand.com/world/america/instacart-%e0%b8%9c%e0%b8%b9%e0%b9%89%e0%b8%9e%e0%b8%a5%e0%b8%b4%e0%b8%81%e0%b9%82%e0%b8%89%e0%b8%a1%e0%b8%98%e0%b8%b8%e0%b8%a3%e0%b8%81%e0%b8%b4%e0%b8%88-%e0%b8%a3%e0%b8%b1%e0%b8%9a%e0%b8%8b%e0%b8%b7.html">INSTACART ผู้พลิกโฉมธุรกิจรับซื้อ “ของชำ”</a></li>
</ul>

<hr />

<a href="https://bit.ly/3dzvauH">คลิกอ่าน “ดาวจรัสแห่ง Northstar” ฉบับเต็ม และบทความทางด้านธุรกิจได้ที่นิตยสาร Forbes Thailand ฉบับเดือนกรกฎาคม 2564 ในรูปแบบ e-magazine</a>

<img class="lazy alignnone wp-image-49450 lazy-loaded" src="https://i0.wp.com/forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/08/205846393_2869586506589754_9102175031654592752_n.jpg" sizes="(max-width: 300px) 100vw, 300px" srcset="//i0.wp.com/forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/08/205846393_2869586506589754_9102175031654592752_n.jpg 750w, //i0.wp.com/forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/08/205846393_2869586506589754_9102175031654592752_n-229x300.jpg 229w" alt="" width="300" height="394" data-lazy-type="image" data-lazy-src="//i0.wp.com/forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/08/205846393_2869586506589754_9102175031654592752_n.jpg" data-lazy-srcset="//i0.wp.com/forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/08/205846393_2869586506589754_9102175031654592752_n.jpg 750w, //i0.wp.com/forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/08/205846393_2869586506589754_9102175031654592752_n-229x300.jpg 229w" data-lazy-sizes="(max-width: 300px) 100vw, 300px" />

Patrick Walujo ดาวจรัสแห่ง Northstar

<h2>ใหญ่ - โอภาส ถิรปัญญาเลิศ แนะเริ่มต้นลงทุนอสังหาริมทรัพย์อย่างไรดีให้ได้กำไร คำถามนี้ เป็นคำถามยอดฮิตที่ต้องพบเจอ ในฐานะที่เขาเป็นนักลงทุนรายย่อยซึ่งลองผิดลองถูกในตลาดอสังหาริมทรัพย์มากว่า 20 ปี จนปัจจุบันกลายเป็นทั้งนักธุรกิจในแวดวงอสังหาริมทรัพย์ และที่ปรึกษาด้านอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งเรียนรู้วิถีการลงทุนในตลาดนี้มาอย่างมากมาย</h2>
โอภาส ซึ่งปัจจุบันเป็นทั้งกูรูด้านอสังหาริมทรัพย์ นักเขียน และ ประธานเจ้าหน้าที่บริหารฝ่ายปฏิบัติการ บริษัท พร็อพทูมอร์โรว์ จำกัด รวมถึงหุ้นส่วนและผู้อำนวยการฝ่ายสื่อสารองค์กร บริษัท แม็กซิมัส เอสเตท จำกัด ดำเนินธุรกิจพัฒนาอสังหาริมทรัพย์ในแบรนด์ Maxxi Condo และ Maxxi Prime เผยเทคนิคส่วนตัวว่า

“อยากลงทุนในอสังหาริมทรัพย์อย่างแรกเลย ผมอยากให้มีเงินออมส่วนหนึ่งก่อน ผมไม่ค่อยเชื่อในหลักการ ที่บอกว่าลงทุนอสังหาฯ ไม่ต้องใช้เงินสักบาท เพราะถึงอย่างไรก็ต้องมีทุนของเราส่วนหนึ่งถึงจะปลอดภัย ส่วนจะเริ่มเท่าไรนั้น เราควรเลือกให้เหมาะกับกาลังของเราดีกว่า”

โอภาส ยกตัวอย่างถึงการลงทุนในแบบสะดวก ใช้เงินทุนน้อย ซึ่งอาจเป็นการลงทุนในกองทุนรวมอสังหาริมทรัพย์ที่มีปันผลก็ได้ ไม่จำเป็นต้องยึดติดว่าอสังหาริมทรัพย์คือ ที่ดิน หรือคอนโดมิเนียมเท่านั้น แต่หากพอมีกำลัง การจัดสรรเงินออมส่วนหนึ่งมาลงทุนซื้อคอนโดมิเนียม “ในทำเลที่ดีจากผู้ประกอบการที่ดีด้วยตัวสินค้าที่ดี” ก็ยังน่าสนใจมากกว่าการออมเงินในธนาคาร

เมื่อสามารถออมเงินได้ก้อนหนึ่งแล้ว อาจจะเริ่มต้นลงทุนด้วยเงินจองโครงการและสัญญาในประมาณหลักเกือบๆ แสน แล้วผ่อนหลักหมื่น เพื่อเป็นเจ้าของสินทรัพย์ในราคาหลักล้านได้ ขณะที่การลงทุนในที่ดินที่มีศักยภาพสูงๆ ย่อมให้ผลตอบแทนดีที่สุด แต่ก็ต้องใช้เงินทุนมาก ซึ่งทำให้มีคนเข้าถึงการลงทุนแบบนี้ได้ไม่มากนัก

สำหรับประเด็นที่ว่าจะซื้อเงินสดหรือขอสินเชื่อดีกว่ากัน กูรูผู้นี้บอกว่า ทุกอย่างมีทั้งข้อดีและข้อเสีย ขึ้นอยู่กับความเหมาะสมของแต่ละบุคคล หากมีเงินสดเหลือ การลงทุน ด้วยเงินสดมีข้อดีคือเหมือนเราย้ายที่ฝากเงินจากธนาคาร มาอยู่ในการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ ซึ่งโดยส่วนใหญ่แล้วจะได้ผลตอบแทนที่ดีกว่ามาก และไม่ต้องกังวลเรื่องการเป็นหนี้ แต่ข้อเสียก็คือจะถูกจำกัดเพดานการลงทุนเท่าที่ เงินสดมี หรือไม่ได้มีการใช้ leverage เลย

ต่างกับการลงทุนโดยการขอสินเชื่อที่ทำให้เราสามารถขยายเพดานการลงทุนของเราได้ยกตัวอย่างเช่น นักลงทุน 2 คนมีเงินสดเท่ากัน คนที่หนึ่ง ใช้เงินสดทั้งหมดลงทุน แต่คนที่สองใช้เงินสดส่วนหนึ่งและเงินกู้อีกส่วนหนึ่ง แน่นอนว่าคนที่สองจะสามารถมีพอร์ตการลงทุนที่ใหญ่กว่า กระจายการลงทุนได้มากกว่า โอกาสได้รับผลตอบแทนมีมากกว่า แต่ก็ต้องแบกรับความเสี่ยง จากการเป็นหนี้ที่มากกว่า รวมถึงภาระดอกเบี้ยที่ต้องคำนึงถึง ขณะที่คนที่หนึ่งจะไม่มีประเด็นในส่วนนี้เลย

“ตัวผมเองมีทั้งสองแบบ คือมีทั้งเงินสดและการกู้เงิน เช่นการซื้อคอนโดเพื่อลงทุนปล่อยเช่าหลายๆ ห้อง หลายๆ ทำเล ก็ต้องใช้ทั้งเงินสดและเงินกู้เช่นกัน ห้องที่ตั้งใจลงทุนยาวๆ ก็มักซื้อด้วยเงินสด เพราะเมื่อดูเฉพาะผลตอบแทนจากการเช่า แน่นอนว่าน่าพอใจกว่าการไปฝากธนาคารมาก ส่วนทำเล ที่ตั้งใจลงทุนระยะสั้น เช่น ถือ 5 ปีปล่อยเช่า

หลังจากนั้น ก็ขายเปลี่ยนมือ แบบนี้ควรกู้ เพราะช่วงปีแรกๆ ดอกเบี้ยจะถูก เงินจากค่าเช่าหักส่วนที่จ่ายธนาคารแล้วยังพอมีเหลือด้วย จากนั้น 4-5 ปีค่อยหาจังหวะขายออก ซึ่งจะได้กำไรจากราคาจากมูลค่าที่เพิ่มขึ้น (capital gain) ที่เพิ่มมา ซึ่งการลงทุนแบบนี้ ถ้าเทียบกับเงินลงทุนที่เป็นเฉพาะส่วนเงินสดที่ลงทุนไป จะได้รับผลตอบแทนอัตราที่สูงมาก”

แม้จะเป็นการลงทุนที่ดี แต่ทว่าช่วงปีนี้การลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ยากขึ้นกว่าแต่ก่อนมาก ด้วยปัจจัยหลายประการ ทั้งมาตรการภาครัฐ มาตรการแบงก์ชาติ สงครามการค้า ปัจจัยค่าเงิน รวมไปถึงสภาพเศรษฐกิจภายในประเทศ ทำให้การลงทุนทุกๆ ด้านโดยเฉพาะอสังหาริมทรัพย์ ต้องทำการบ้านให้มากขึ้น พร้อมกับต้องแบกรับความเสี่ยงมากขึ้น

แต่โอภาส ก็ยังเชื่อมั่นว่าในที่สุดแล้วการลงทุนอสังหาริมทรัพย์ในสินทรัพย์ที่ถูกต้อง ก็จะยังคงไปได้ตามวัฏจักรของเศรษฐกิจ และอสังหาริมทรัพย์ไม่ว่าจะอย่างไรก็ไม่มีวันตาย

“ต่อให้เทคโนโลยีก้าวหน้าไปแค่ไหน อสังหาริมทรัพย์ ก็ยังคงเป็นปัจจัย 4 ที่ยังมีทั้งดีมานด์และซัพพลาย ที่ทำให้ต้องเกิดการลงทุนเพิ่มตลอดไป” ใหญ่ - โอภาส ถิรปัญญาเลิศ กล่าวทิ้งท้าย

<hr />

<a href="https://www.ookbee.com/shop/magazine/FORBES/bebabb02-eb1c-4942-ab9c-3fbf41894111/forbes-%E0%B9%80%E0%B8%A5%E0%B9%88%E0%B8%A1%E0%B9%81%E0%B8%96%E0%B8%A1-%E0%B8%89%E0%B8%9A%E0%B8%B1%E0%B8%9A-%E0%B9%80%E0%B8%94%E0%B8%B7%E0%B8%AD%E0%B8%99-%E0%B8%9E%E0%B8%A4%E0%B8%A8%E0%B8%88%E0%B8%B4%E0%B8%81%E0%B8%B2%E0%B8%A2%E0%B8%99-2562">คลิกเพื่ออ่านบทความทางด้านการลงทุนได้ที่ Forbes Life แถมฟรีมาในนิตยสาร Forbes Thailand ฉบับเดือนพฤศจิกายน 2019 ในรูป e-Magazine</a>

<img class="alignnone wp-image-24460" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2019/11/ForbesLifeNov2019.jpg" alt="" width="300" height="359" />

&nbsp;

โอภาส ถิรปัญญาเลิศ กูรูอสังหาฯ แนะตั้งหลักด้วย “การออม”

รัศมี กวาตรา “Sixteenth Street Capital” ธุรกิจเงินทุนเอเชียตลาดเพิ่งเริ่มต้น

<h2>ภาพรวม "การลงทุน" นับตั้งแต่ต้นปี 2562 ภาวะการลงทุนในตลาดโลกฟื้นตัวจากจุดต่ำสุดในช่วงไตรมาสที่ 3 ปี 2561 นักลงทุนคลายความกังวลจากการปรับขึ้นดอกเบี้ยนโยบายของธนาคารกลางสหรัฐอเมริกา (เฟด)</h2>
แนวโน้มการเจรจา Brexit ที่ส่งสัญญาณเชิงบวก และการเจรจาการค้าระหว่างจีนกับสหรัฐฯ ที่เริ่มมีความชัดเจนขึ้นส่งผลให้เม็ดเงินเป็นจำนวนมากไหลกลับเข้ามาลงทุนยังสินทรัพย์เสี่ยงโดยเฉพาะในตลาดเกิดใหม่อย่างประเทศจีน สวนทางกับการปรับลดประมาณการอัตราการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจโลกจากสำนักวิจัยทั่วโลก

ในขณะที่ราคาน้ำมันที่ดีดตัวสูงขึ้นจากความร่วมมือในการลดกำลังการผลิตของกลุ่มโอเปก รวมถึงปัญหาการเมืองจากผู้ผลิตน้ำมันนอกกลุ่มโอเปก ด้านอัตราผลตอบแทนพันธบัตรรัฐบาลสหรัฐฯ ก็ได้ปรับตัวลดลง สอดคล้องกับการคาดการณ์ว่าธนาคารกลางสหรัฐฯ อาจคงดอกเบี้ยนโยบายและขนาดงบดุล เพื่อดำเนินนโยบายทางการเงินแบบผ่อนคลายในช่วงที่การเติบโตทางเศรษฐกิจสหรัฐฯ เกิดความไม่แน่นอนสูงขึ้น ปัจจัยกระทบการลงทุนในไตรมาส 3 ของปี 2562 คาดว่าตลาดทุนโลกจะกลับมาเผชิญกับความไม่แน่นอน อีกครั้งจากสงครามการค้าที่ย้ายไปสนใจ

ที่การเจรจาการค้าระหว่างยุโรปและสหรัฐฯ ประกอบกับการเลื่อนออกจากสหภาพยุโรปของอังกฤษ (Brexit) ออกไปยังเดือนตุลาคม ซึ่งหากอังกฤษไม่สามารถจัดการกระบวนการออกจากยุโรปได้ทันท่วงทีก่อนเดือนตุลาคม การออกแบบไร้ข้อตกลง (No-deal Exit) จะถูกบังคับใช้ทันที

นอกจากนี้ ยังมีประเด็น Mario Draghi ประธานธนาคารกลางยุโรป (ECB) จะครบวาระในช่วงไตรมาส 3 ซึ่งผู้ท้าชิงตำแหน่งดังกล่าวล้วนแล้วแต่เป็นนักการเงินที่เน้นนโยบายการเงินแบบตึงตัว ส่งผลให้ความไม่แน่นอนทางนโยบายทางการเงินของยุโรปเพิ่มสูงขึ้น สำหรับประเทศสหรัฐอเมริกาจะกลับไปจับตามองการปรับขึ้นดอกเบี้ยนโยบายโอกาสการลงทุนบนความ (ไม่) แน่นอนของธนาคารกลางสหรัฐฯ อีกครั้ง หลังจากเงินเฟ้อมีความผันผวนสูงขึ้นในช่วงที่ผ่านมา โดยอาจจะมีการปรับขึ้นดอกเบี้ยเพียง 1 ครั้งและในกรณีที่เงินเฟ้อเริ่มส่งสัญญาณหดตัว การปรับขึ้นดอกเบี้ยอาจจะไม่เกิดขึ้นเลยในช่วงครึ่งหลังของปี ส่งผลให้ค่าเงินดอลลาร์เริ่มส่งสัญญาณชะลอการแข็งค่าในช่วงต่อจากนี้ด้วยเช่นกัน

<img class="alignnone wp-image-11050 size-full" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2019/07/ชาตรี-โรจนอาภา-ktbst-03.jpg" alt="ตารางวงจรด้านการเงินและเศรษฐกิจ" width="638" height="416" />

ในขณะที่ ปัจจัยการลงทุนสำหรับประเทศไทยในไตรมาส 3 นั้นจะเป็นเรื่องของเสถียรภาพของรัฐบาลผสมหลังจากการเลือกตั้ง โดยโจทย์ของรัฐบาลใหม่ที่ต้องตอบให้ทันท่วงทีคือการพิจารณางบประมาณประจำปี 2564 ซึ่งจะเริ่มพิจารณาตั้งแต่ช่วงเดือนสิงหาคม และแล้วเสร็จในช่วงกันยายน ซึ่งการพิจารณางบประมาณรายจ่ายประจำปี 2564 นั้น อาจจะทำได้ยากขึ้นเมื่อเทียบกับช่วงก่อนหน้านี้ เนื่องจากเสียงในสภาผู้แทนราษฎรไม่ได้มีความเด็ดขาดเหมือนอย่างในช่วงที่ผ่านมา อีกทั้งการแข็งค่าขึ้นของเงินบาทบริเวณ 31.7- 32 บาทต่อดอลลาร์สหรัฐฯ เริ่มกระทบภาคการส่งออกและดุลการค้าระหว่างประเทศ ส่งผลให้ความไม่มั่นคงด้านเศรษฐกิจของไทยเพิ่มสูงขึ้น แนะลงทุนหุ้นแบบคัดสรรเนื่องจากภาวะเศรษฐกิจโลกในปี 2562 เริ่มเข้าสู่สภาวะชะลอตัว ประกอบกับตลาดทุนทั่วโลกได้ฟื้นตัวขึ้นอย่างแข็งแกร่งไปแล้วในช่วงต้นปี 2562 ในขณะที่ความเสี่ยงของตลาดทุนยังคงมีอยู่ในหลายประเด็นดังกล่าวข้างต้น การลงทุนในช่วงครึ่งหลังของปี 2562

ควรเพิ่มความระมัดระวังให้มากขึ้น สำหรับนักลงทุนที่สามารถติดตามการลงทุนอย่างใกล้ชิดควรคัดสรรการลงทุนเฉพาะตลาดเกิดใหม่ (emerging markets) ที่เศรษฐกิจมีอัตราการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจที่อยู่ในระดับสูงและมีเสถียรภาพด้านการเมืองสูง เช่น อินเดียและจีน ขณะที่ตลาดที่พัฒนาแล้ว (developed markets) ควรเน้นลงทุนในประเทศที่ยังมีการอัดฉีดมาตรการทางการเงินจากธนาคารกลางและได้รับประโยชน์จากการผ่อนคลายด้านสงครามการค้า เช่น ญี่ปุ่น
<ul>
 	<li>อ่านเพิ่มเติม <a href="https://forbesthailand.com/news/ktbst-%e0%b8%9b%e0%b8%a3%e0%b8%b0%e0%b8%81%e0%b8%b2%e0%b8%a8%e0%b8%88%e0%b8%b1%e0%b8%9a%e0%b8%a1%e0%b8%b7%e0%b8%ad-haitong-international-%e0%b8%aa%e0%b8%b4%e0%b8%87%e0%b8%84%e0%b9%82%e0%b8%9b%e0%b8%a3.html">KTBST ประกาศจับมือ Haitong International สิงคโปร์ สร้างสะพานเชื่อมตลาดทุนทั่วโลก</a></li>
</ul>
นอกจากนั้น KTBST แนะนำให้ระมัดระวัง การลงทุน ในตลาดหุ้นไทยจากภาวะความไม่มั่นคงทางการเมือง สำหรับ สินทรัพย์ทางเลือก เน้นลงทุนกองทุนอสังหาริมทรัพย์ไทยจากอัตราเงินปันผลที่อยู่ในเกณฑ์ที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยในตลาดเกิดใหม่ ประกอบกับการฟื้นตัวของเงินเฟ้ออย่างค่อยเป็นค่อยไปจะทำให้ความเสี่ยงด้านการปรับขึ้นดอกเบี้ยของธนาคารแห่งประเทศไทยลดลง ส่วนนักลงทุนที่ไม่มีเวลาติดตามภาวะการลงทุนอย่างใกล้ชิด ควรมีการกระจายการลงทุนให้เหมาะสมกับความสามารถในการรับความเสี่ยง ไม่เน้นการลงทุนที่กระจุกตัวในสินทรัพย์ใดสินทรัพย์หนึ่งมากเกินไป พร้อมแนะนำการจัดสรรพอร์ตการลงทุนตามความสามารถรับความเสี่ยงได้ ดังนี้

นักลงทุนที่ต้องการความปลอดภัยและเน้นรักษาเงินต้น (Conservative) แนะนำกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ 80% หุ้นในตลาดเกิดใหม่ 2% หุ้นในตลาดพัฒนาแล้ว 8% และหุ้นไทย 10%

นักลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยงได้ในระดับปานกลาง (Moderate) แนะนำกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ 50% หุ้นในตลาดเกิดใหม่ 7% หุ้นในตลาดพัฒนาแล้ว 18% และหุ้นไทย 25%

นักลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยงได้สูง (Aggressive) แนะนำกระจายการลงทุนในตราสารหนี้ 20% หุ้นในตลาดเกิดใหม่ 10% หุ้นในตลาดพัฒนาแล้ว 30% และหุ้นไทย 40% การจัดพอร์ตแบบกระจายตัวช่วยลดความเสี่ยงในช่วงภาวะ ที่ตลาดมีการแกว่งตัวและช่วยสร้างความมั่งคั่งให้กับนักลงทุนได้ในระยะยาว

<img class="alignnone wp-image-11533 size-medium" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2019/07/ชาตรี-โรจนอาภา-ktbst-01-1-300x300.jpg" alt="" width="300" height="300" />

ชาตรี โรจนอาภา
รองกรรมการผู้จัดการ ฝ่ายกลยุทธ์และพัฒนาผลิตภัณฑ์
บริษัท หลักทรัพย์ เคทีบี (ประเทศไทย) จำกัด (มหาชน) (KTBST)

<hr />

<a href="https://buffet.ookbee.com/magazine/forbes/issue/1969cee6-51e1-4127-a766-351d15a867b8">คลิกอ่านบทความด้านธุรกิจเพิ่มเติมได้ที่นิตยสาร Forbes Thailand ฉบับ มิถุนายน 2562 ในรูปแบบ e-magazine</a>

<a href="https://buffet.ookbee.com/magazine/forbes/issue/1969cee6-51e1-4127-a766-351d15a867b8"><img class="lazy alignnone wp-image-8479 lazy-loaded" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2019/06/cover-june.jpg" sizes="(max-width: 314px) 100vw, 314px" srcset="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2019/06/cover-june.jpg 730w, https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2019/06/cover-june-230x300.jpg 230w" alt="" width="314" height="410" data-lazy-type="image" data-lazy-src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2019/06/cover-june.jpg" data-lazy-srcset="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2019/06/cover-june.jpg 730w, https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2019/06/cover-june-230x300.jpg 230w" data-lazy-sizes="(max-width: 314px) 100vw, 314px" /></a>

"การลงทุน" ครึ่งหลังปี 2562 บนความ (ไม่) แน่นอน

Private Fund... ออกแบบลงทุนด้วยตัวเอง

<h2 class="p1">บล.ไทยพาณิชย์ จูเลียส แบร์ ประกาศความพร้อมให้บริการต่อยอดความมั่งคั่งเศรษฐีเมืองไทย ชี้ AUM ขั้นต่ำ 100 ล้านบาท หวังดูแลพอร์ตคนรวย 10% ใน 5 ปี</h2>
หลังจากธนาคารไทยพาณิชย์ ร่วมทุนกับจูเลียส แบร์ (Julius baer) หนึ่งในธนาคารที่เก่าแก่ที่สุดในประเทศสวิตเซอร์แลนด์ ผู้นำธุรกิจบริหารความมั่งคั่งระดับโลก และเป็น 1 ใน 4 ผู้ให้บริการ Private Banking ที่ใหญ่ที่สุดในเอเชีย จัดตั้ง บริษัทหลักทรัพย์ ไทยพาณิชย์ จูเลียส แบร์ จำกัด ตั้งแต่ปีที่ผ่านมา ด้วยทุนจดทะเบียน 1,800 ล้านบาท สัดส่วนร่วมทุน 60:40 โดยให้บริการที่ปรึกษาทางการเงินและบริหารความมั่งคั่งเฉพาะบุคคลอย่างเต็มรูปแบบให้แก่ลูกค้าผู้มีความมั่งคั่งระดับสูงในประเทศไทย (High Net Worth Individuals - HNWIs)
ล่าสุด บริษัทฯ ได้ประกาศความพร้อมในการให้บริการ เปิดพรมแดนใหม่เพื่อต่อยอดความมั่งคั่งให้แก่ลูกค้า HNWIs อย่างเป็นทางการ หลังจากได้รับใบอนุญาต Private Fund และ Brokerage จากสำนักงานกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (ก.ล.ต.) เมื่อเดือนมีนาคมและเมษายนที่ผ่านมา
จิรลาวัณย์ ตั้งกิจเวทย์ ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัทหลักทรัพย์ ไทยพาณิชย์ จูเลียส แบร์ จำกัด กล่าวว่า ภาพรวมธุรกิจบริหารความมั่งคั่งของไทย โดยเฉพาะกลุ่มลูกค้าที่มีความมั่งคั่งระดับสูง มีการเติบโตในอัตราที่สูงในช่วงหลายปีที่ผ่านมา และคาดว่าจะเติบโตอย่างต่อเนื่อง ประกอบกับจากตัวเลขสินทรัพย์ของผู้มั่งคั่งในไทยราว 3.41 แสนล้านเหรียญสหรัฐฯ สะท้อนให้เห็นถึงศักยภาพและโอกาสเติบโตทางธุรกิจ
“ผลิตภัณฑ์ของเราเรียกได้ว่า เป็นบริการที่ปรึกษาทางการเงินและบริหารความมั่งคั่งเฉพาะบุคคล (Private Banking) อย่างเต็มรูปแบบ ขึ้นอยู่กับความต้องการของลูกค้า ไม่ว่าจะเป็นการลงทุน ที่เราจะเสนอกลยุทธ์การลงทุน หรือออกแบบวิธีลงทุนเฉพาะสำหรับลูกค้าแต่ละคน ทำให้ลูกค้าสามารถเข้าถึงการลงทุนได้ทั่วโลก รวมถึงสินทรัพย์ทางเลือกอื่นๆ ไม่จำกัดเฉพาะการลงทุนผ่านกองทุนรวม หรือผลิตภัณฑ์จากการลงทุนสถาบันใดสถาบันหนึ่ง พร้อมวิเคราะห์โอกาสด้วยข้อมูลเชิงลึกจากจูเลียส แบร์ จึงทำให้ลูกค้ามีโอกาสได้รับผลตอบแทนที่ดีที่สุดจากทุกสภาวะตลาดโลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว”

<ul>
 	<li><a href="https://forbesthailand.com/news/%E0%B9%84%E0%B8%9E%E0%B8%A3%E0%B9%80%E0%B8%A7%E0%B8%97%E0%B9%81%E0%B8%9A%E0%B8%87%E0%B8%81%E0%B9%8C-lgt.html">ไพรเวทแบงก์ LGT แห่งลิกเตนสไตน์ รุกไทย เจาะกลุ่ม high net-worth</a></li>
</ul>
จิรลาวัณย์ กล่าวอีกว่า นอกจากนี้ บริการของ บล.ไทยพาณิชย์ จูเลียส แบร์ ยังครอบคลุมไปถึงการวางโครงสร้างความมั่งคั่ง การบริหารภาษี การย้ายถิ่นพำนัก การวางแผนเกษียณ การเตรียมแผนสำหรับทายาท และกิจกรรมเพื่อการกุศล เป็นต้น
“เราเชื่อว่าลูกค้ากลุ่ม HNWIs มีศักยภาพสูง และมีความต้องการในด้านนี้ โดยจุดแข็งของบริษัทฯ คือผู้ถือหุ้นที่แข็งแกร่งทั้ง 2 ฝ่าย ทั้งธนาคารไทยพาณิชย์ที่มีความสัมพันธ์อันดีกับลูกค้าคนไทย และจูเลียส แบร์ ผู้นำธุรกิจบริหารความมั่งคั่งชั้นนำที่ได้รับความไว้วางใจจาก HNWIs ทั่วโลก”


<figure><img class="size-full wp-image-8726" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2019/06/จิรลาวัณย์-ตั้งกิจเวทย์-3.jpg" alt="" width="722" height="480" /><figcaption> จิรลาวัณย์ ตั้งกิจเวทย์</figcaption></figure>
“ทั้งนี้ ความแตกต่างระหว่าง Private Banking ของเรา และธนาคารอื่น อยู่ที่แพลตฟอร์มที่ครอบคลุมการลงทุนทั่วโลก เพราะจริงๆ แล้วในช่วง 10 ปีที่ผ่านมา เราต่างได้ยินว่าธนาคารทุกธนาคารในเมืองไทยเริ่มจัดกลุ่มลูกค้าเป็น HNWIs และเริ่มใช้คำว่า Private Banking ซึ่งไม่น่าจะครอบคลุมเท่ากับ Private Banking ที่สวิตเซอร์แลนด์ เพราะถ้าเกิดเราจะตั้งบริษัทหนึ่งเพื่อทำการลงทุนได้ตรงกับสินทรัพย์ทั้งโลก บริษัทนั้นคงจะต้องมีแพลตฟอร์ม ต้องมีพนักงานรีเสิร์ชที่ครอบคลุมหุ้นทั้งโลก ถามว่าลูกค้าไทยกลุ่มเดียวจะสามารถตั้งบริษัทในเมืองไทยที่จะครอบคลุมแบบนี้ได้ไหม เราว่าเป็นไปไม่ได้ ถ้าเป็นไปได้ เงินลงทุนจะสูงมาก นั่นคือจุดที่เราต้องอาศัยจูเลียส แบร์ ที่เขาทำมาอยู่แล้ว และมีความเชี่ยวชาญ”
&nbsp;
<h2>ตั้งเป้าดูแลพอร์ตเศรษฐี 10% ใน 5 ปี</h2>
จิรลาวัณย์ ระบุว่า สำหรับลูกค้าที่สนใจ ต้องมี AUM (Asset Under Management) 100 ล้านบาท เทียบเท่ามาตรฐานสิงคโปร์ที่อยู่ที่ 2 ล้านดอลลาร์สิงคโปร์ โดยบริษัทฯ ตั้งเป้าได้ดูแลพอร์ต 10% ของสินทรัพย์ผู้มั่งคั่งในไทยรวมมูลค่า 3.41 แสนล้านเหรียญสหรัฐฯ ภายใน 3-5 ปี และคาดว่านักลงทุนไทยจะย้ายพอร์ตไปลงทุนในต่างประเทศมากขึ้น ทั้งนี้ ปัจจุบันบริษัทฯ มีลูกค้าเก่าจากธนาคารพาณิชย์ 50% และลูกค้าใหม่ 50%
“บริษัทฯ ใช้เวลา 1 ปีที่ผ่านมาในการฝึกอบรมพนักงาน เพราะพนักงานเป็นคนที่ต้องดูแลและพัฒนาความสัมพันธ์กับลูกค้า ซึ่งเป็นส่วนที่สำคัญที่สุด ซึ่งในครึ่งปีหลังนี้ นอกจากจะขอใบอนุญาตเพิ่มเติมอีก 1 ใบ เพื่อให้ครอบคลุมการให้บริการ Private Banking แล้ว เรายังมุ่งมั่นไปที่เพิ่มปริมาณพนักงาน และการอบรมพัฒนาศักยภาพพนักงานอย่างรอบด้าน เพื่อให้พร้อมดูแลทุกความต้องการของลูกค้า และตอบโจทย์ทุกมิติการลงทุน"
ปัจจุบันเรามีทีมผู้จัดการธุรกิจสัมพันธ์ (Relationship Manager) 15 คน ซึ่ง 1 คนสามารถดูแลลูกค้าได้ 20-30 ราย และปีนี้ตั้งเป้าขยายทีมนี้เป็น 40 คน ส่วนผู้แนะนำการลงทุน หรือ Investment Consultant ปัจจุบันมี 5 คน ตั้งเป้าเพิ่มเป็น 9 คนในปีนี้”
&nbsp;
<h2>เผยปี 2563 เศรษฐีไทยมีสินทรัพย์รวมเพิ่มขึ้น</h2>
ทั้งนี้ บริษัทหลักทรัพย์ ไทยพาณิชย์ จูเลียส แบร์ จำกัด ยังจัดทำ “รายงานความมั่งคั่งในประเทศไทย ปี 2562” ฉบับแรก โดยเก็บข้อมูลจากลูกค้ากลุ่ม HNWIs ของธนาคารไทยพาณิชย์ จำนวน 351 คน นำมาสู่การคาดการณ์ในช่วง 5 ปี (พ.ศ.2558-2563) พบว่า กลุ่มลูกค้า HNWIs ในไทยจะมีสินทรัพย์เพิ่มขึ้น 9.9% ต่อปี ทำให้มีมูลค่าโดยรวมกว่า 4.012 แสนล้านหรียญสหรัฐฯ 
โดยปัจจัยหนุนการเติบโตคือ การขยายตัวอย่างต่อเนื่องของความมั่งคั่งของครัวเรือน เศรษฐกิจดีขึ้น รวมไปถึงการที่ราคาอสังหาริมทรัพย์ และหุ้นที่ปรับตัวสูงขึ้น โดยคาดว่าดัชนีตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทยจะแตะที่ระดับ 1,800 จุดได้ในไตรมาส 3 ปีนี้ และประเทศไทยจะยังมีฐานะทางการเงินการคลังที่แข็งแกร่ง

<ul>
 	<li><a href="https://forbesthailand.com/news/finance-and-investment/%E0%B8%81%E0%B8%A3%E0%B8%B8%E0%B8%87%E0%B9%80%E0%B8%97%E0%B8%9E%E0%B8%9B%E0%B8%A3%E0%B8%B0%E0%B8%81%E0%B8%B1%E0%B8%99%E0%B8%8A%E0%B8%B5%E0%B8%A7%E0%B8%B4%E0%B8%95-%E0%B9%80%E0%B8%9B%E0%B8%B4%E0%B8%94.html">กรุงเทพประกันชีวิต เปิดตัวแผนประกันสุขภาพหรู วงเงินสูง 100 ล้านบาท</a></li>
</ul>
รายงานดังกล่าว ระบุอีกว่า กลุ่ม HNWIs ในไทยกว่า 56% สนใจการสร้างความมั่งคั่ง (Wealth Creation) มากกว่าการคงการรักษาระดับความมั่งคั่ง (Wealth Preservation) ซึ่งมีสัดส่วนอยู่ที่ 41% โดยลูกค้ากลุ่มนี้ มีรูปแบบการจัดพอร์ตในลักษณะเดียวกับกลุ่ม HNWIs ในต่างประเทศ คือ นิยมลงทุนในสินทรัพย์ที่มีสภาพคล่อง เช่น  หุ้น พันธบัตร และกองทุน แต่สินทรัพย์ส่วนใหญ่ยังเป็นการลงทุนในต่างประเทศ
โดยนักลงทุนกลุ่ม HNWIs ในไทยลงทุนในอสังหาริมทรัพย์คิดเป็น 7% และการลงทุนทางเลือกอื่นๆ อยู่ที่ 6% ขณะที่นักลงทุนกลุ่ม HNWIs ในต่างประเทศจะลงทุนในอสังหาริมทรัพย์ และการลงทุนทางเลือกอื่นๆ ในอัตรา 17% และ 9% ตามลำดับ ซึ่งสะท้อนให้เห็นว่ามีโอกาสที่จะขยายตัวอีกมาก
&nbsp;

&nbsp;

รายงานโดย กนกวรรณ มากเมฆ / Online Content Creator

<hr />

ไม่พลาดเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ของเรา ติดตามเราได้ที่ <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/">เพจเฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

ไทยพาณิชย์ จูเลียส แบร์ พร้อมต่อยอดความมั่งคั่งเศรษฐีไทย ตั้งเป้า 5 ปีดูแลพอร์ตคนรวย 10%

ผู้รักษาประตูชัย: กลยุทธ์ใหม่ของที่ปรึกษาเพื่อความมั่งคั่ง

<h2 class="p3">ภาวะตลาดกระทิงที่มีความดุเดือดเป็นประวัติการณ์ทำให้นักลงทุนส่วนใหญ่ยิ้มได้ในวันนี้ แต่เมื่อกระแสไหลย้อนกลับ สุดยอดที่ปรึกษาเพื่อความมั่งคั่งของสหรัฐอเมริกาจะอาศัยความสัมพันธ์อันดีและกลยุทธ์ที่เป็นนวัตกรรมใหม่อย่างเช่นการบริหารเงินโดยยึดเป้าหมายเพื่อรักษาลูกค้าไว้</h2>
ระเบียบวิธีวิจัย การจัดอันดับสุดยอดที่ปรึกษาเพื่อความมั่งคั่งของสหรัฐอเมริกาซึ่งจัดทำขึ้นโดยพันธมิตรของ Forbes อย่าง Shook research ใช้อัลกอริทึมของเกณฑ์เชิงคุณภาพที่ได้มาจากการโต้ตอบทางโทรศัพท์ และการพบปะพูดคุยกันในการประชุม รวมถึงข้อมูลเชิงปริมาณอื่นๆ ที่ปรึกษาซึ่งมีรายชื่อติดทำเนียบของเราต้องมีประสบการณ์ 7 ปี
Shook research นำปัจจัยต่างๆ อย่างเช่น รายได้ สินทรัพย์ที่อยู่ภายใต้การบริหารจัดการ ประวัติการปฏิบัติตามกฎระเบียบ ประสบการณ์ในอุตสาหกรรม และวิธีการปฏิบัติอันเป็นเลิศมาประกอบการพิจารณา สำหรับรายชื่อฉบับเต็มและข้อมูลเพิ่มเติม สามารถติดตามอ่านได้ที่ www.forbes.com/top-wealth-advisors
ต่อไปนี้คือรายชื่อที่ปรึกษา 10 คนแรกจาก 250 สุดยอดที่ปรึกษาเพื่อความมั่งคั่งของสหรัฐฯ ที่ Forbes Thailand คัดเลือกมานำเสนอ

&nbsp;
<h2>อันดับ 1
Jeff Erdmann </h2>
<h3><img class="alignnone size-full wp-image-2341" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/อันดับ-1-Jeff-Erdmann-1.jpg" alt="" width="416" height="416" /></h3>
บริษัท MERRILL LYNCH PBIG
ที่ตั้ง Greenwich รัฐ Connecticut
สินทรัพย์ของทีมงาน 7.1 พันล้านเหรียญ
มูลค่าบัญชีขั้นต่ำสำหรับการลงทุนใหม่ 2.5 ล้านเหรียญ

&nbsp;
<h2 class="p6">อันดับ 2
Brian C. Pfeifler</h2>
<img class="alignnone size-full wp-image-2343" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/อันดับ-2-no-pic_416x416.jpg" alt="" width="416" height="416" />
บริษัท MORGAN STNLEY PVT WEALTH
ที่ตั้ง New York
สินทรัพย์ของทีมงาน 4.5 พันล้านเหรียญ
มูลค่าบัญชีขั้นต่ำสำหรับการลงทุนใหม่ 25 ล้านเหรียญ
&nbsp;
<h2 class="p6">อันดับ 3 
Christopher Errico </h2>
<img class="alignnone size-full wp-image-2344" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/อันดับ-3-Christopher-Errico.jpg" alt="" width="416" height="416" />
บริษัท UBS FINANCIAL SERVICES
ที่ตั้ง New York
สินทรัพย์ของทีมงาน 2 พันล้านเหรียญ
มูลค่าบัญชีขั้นต่ำสำหรับการลงทุนใหม่ 2 ล้านเหรียญ
&nbsp;
<h2 class="p6">อันดับ 4
Andy Chase </h2>
<img class="alignnone size-full wp-image-2343" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/อันดับ-2-no-pic_416x416.jpg" alt="" width="416" height="416" />
บริษัท MORGAN STNLEY PVT WEALTH
ที่ตั้ง Menlo Park รัฐ California
สินทรัพย์ของทีมงาน 1.8 หมื่นล้านเหรียญ
มูลค่าบัญชีขั้นต่ำสำหรับการลงทุนใหม่ 2 ล้านเหรียญ
&nbsp;
<h2 class="p6">อันดับ 5
Patrick Dwyer </h2>
<img class="alignnone size-full wp-image-2345" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/อันดับ-5-Patrick-Dwyer.jpg" alt="" width="415" height="416" />
บริษัท MERRILL LYNCH PBIG
ที่ตั้ง Miami
สินทรัพย์ของทีมงาน 3.8 พันล้านเหรียญ
มูลค่าบัญชีขั้นต่ำสำหรับการลงทุนใหม่ 10 ล้านเหรียญ
&nbsp;
<h2 class="p6">อันดับ 6
Mark Curtis</h2>
<img class="alignnone size-full wp-image-2343" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/อันดับ-2-no-pic_416x416.jpg" alt="" width="416" height="416" />
บริษัท MORGAN STNLEY PVT WEALTH
ที่ตั้ง Palo Alto รัฐ California
สินทรัพย์ของทีมงาน 3 หมื่นล้านเหรียญ
มูลค่าบัญชีขั้นต่ำสำหรับการลงทุนใหม่ 5 ล้านเหรียญ
&nbsp;
<h2 class="p6">อันดับ 7
Charles Zhang </h2>
<img class="alignnone size-full wp-image-2346" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/อันดับ-7-Charles-Zhang.jpg" alt="" width="415" height="416" />
บริษัท ZHANG FINANCIAL PORTAGE
ที่ตั้ง Michigan
สินทรัพย์ของทีมงาน 2.9 พันล้านเหรียญ
มูลค่าบัญชีขั้นต่ำสำหรับการลงทุนใหม่ 1 ล้านเหรียญ
&nbsp;
<h2 class="p6">อันดับ 8
Rod Westmoreland </h2>
<img class="alignnone size-full wp-image-2347" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/อันดับ-8-Rod-Westmoreland.jpg" alt="" width="416" height="416" />
บริษัท MERRILL LYNCH PBIG
ที่ตั้ง Atlanta
สินทรัพย์ของทีมงาน 4.9 พันล้านเหรียญ
มูลค่าบัญชีขั้นต่ำสำหรับการลงทุนใหม่ 10 ล้านเหรียญ
&nbsp;
<h2 class="p6">อันดับ 9
Greg Vaughan</h2>
<img class="alignnone size-full wp-image-2343" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/อันดับ-2-no-pic_416x416.jpg" alt="" width="416" height="416" />
บริษัท MORGAN STNLEY PVT WEALTH
ที่ตั้ง Menlo Park รัฐ California
สินทรัพย์ของทีมงาน 2.14 หมื่นล้านเหรียญ
มูลค่าบัญชีขั้นต่ำสำหรับการลงทุนใหม่ 10 ล้านเหรียญ
&nbsp;
<h2 class="p6">อันดับ 10
James Hansberger </h2>
<img class="alignnone size-full wp-image-2343" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/อันดับ-2-no-pic_416x416.jpg" alt="" width="416" height="416" />
บริษัท MORGAN STNLEY PVT WEALTH
ที่ตั้ง Atlanta
สินทรัพย์ของทีมงาน 2.5 พันล้านเหรียญ
มูลค่าบัญชีขั้นต่ำสำหรับการลงทุนใหม่ 2 ล้านเหรียญ
&nbsp;

<hr />

<a href="http://bit.ly/2zv4aIX">คลิกอ่านรายชื่อ 100 อันดับแรกสุดยอดที่ปรึกษาเพื่อความมั่งคั่งของอเมริกาปี 2018 ได้จากนิตยสาร Forbes Thailand ฉบับเดือนพฤศจิกายน 2561</a>

<img class="alignnone size-full wp-image-2348" src="http://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2018/12/ปก-NOV-2018.jpg" alt="" width="250" height="328" />

10 สุดยอดที่ปรึกษาเพื่อความมั่งคั่งของอเมริกา ปี 2018

<h2>เมื่อโลกสมัยใหม่เต็มไปด้วยข้อมูลให้คนทั่วไปเข้าถึง แต่ขณะเดียวกัน เราก็ไม่ได้มีเวลามากพอที่จะประมวลข้อมูลมหาศาลเหล่านั้นก่อนตัดสินใจลงทุน ประจวบเหมาะกับเทคโนโลยียุคใหม่ทำให้ Odini ฟินเทคการเงินเลือกหยิบ Robo-Advisor มาเป็นหมัดเด็ดจูงใจคนรุ่นใหม่มาจัดพอร์ตกองทุนรวมด้วยกัน</h2>
“เราไม่ได้เป็นหนังสือสอนทำอาหาร แต่เราทำให้ทานเลย แถมยังแนะนำได้ว่าควรจะทานอะไรต่อ และในเวลาไหน” พสุ ลิปตพัลลภ กรรมการบริษัทและกรรมการการลงทุน บริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุน โรโบเวลธ์ จำกัด เจ้าของแอพพลิเคชั่น Odini (โอดินี่) อธิบายถึงสิ่งที่เขาและเพื่อนๆ กำลังพัฒนาอยู่ว่าแตกต่างออกไปจากแอพพลิเคชั่นแนะนำการลงทุนในกองทุนรวมอื่นที่มีในตลาดปัจจุบัน

พสุแจกแจงว่าแอพพลิเคชั่นแนะนำกองทุนรวมอื่นมักจะทำได้มากที่สุดคือจัดพอร์ตลงทุนที่แนะนำ แต่ยังซื้อขายภายในแอพพลิเคชั่นโดยตรงไม่ได้ ในขณะที่ Odini สามารถทำได้ เนื่องจากได้รับใบอนุญาตเป็นบริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุนจากสำนักงาน ก.ล.ต. โดยหลังเปิดตัวมา 2 เดือน Odini เป็นนายหน้าขายให้กับบริษัทหลักทรัพย์แล้ว 8 แห่งและมีแผนจะขยายไปให้ครบ 30 บลจ.ที่มีในไทย

ที่สำคัญอีกส่วนหนึ่งคือการที่ Odini นำเทคโนโลยี Robo-Advisor หรือ “หุ่นยนต์ที่ปรึกษา” มาใช้ในการแนะนำการลงทุน

<figure><img src="http://www.forbesthailand.com/uploads/library/25de72a6dd723eec90efa34aefd8dc3c.jpg" alt="" width="638" height="425" /><figcaption> พสุ ลิปตพัลลภ หนึ่งในผู้ร่วมก่อตั้งโรโบเวลธ์และแอพพลิเคชั่น Odini</figcaption></figure>

“เราเป็นแอพฯ ลงทุนกองทุนรวมแบบอัตโนมัติ เราจัด allocation ตามความเสี่ยงและความต้องการเป็นรายบุคคลให้ เพราะมีหุ่นยนต์หรือก็คือระบบคอมพิวเตอร์ที่มาช่วยคิดแบบ tailor-made ให้เลย วิธีนี้จะทำให้คนที่เข้าไม่ถึงที่ปรึกษาการลงทุนเพราะมีพอร์ตขนาดเล็ก หรือคนที่ไม่ว่างศึกษาการลงทุนได้ประโยชน์” พสุกล่าวถึงคอนเซปท์ของ Odini

&nbsp;
<h2>รวมศูนย์ข้อมูล วิเคราะห์กองทุน จัดพอร์ตใหม่ทุก 1 เดือน</h2>
พสุไม่ใช่ผู้ก่อตั้งคนเดียวของโรโบเวลธ์ แต่ยังมีอีก 3 ผู้ก่อตั้ง ได้แก่ ชลเดช เขมะรัตนา ซีอีโอของบริษัท ซึ่งเชี่ยวชาญด้านฟินเทค, ชัยปกรณ์ จ.คุโนปกรณ์ ประธานเจ้าหน้าที่การลงทุน ดูแลด้านการลงทุน และ ศรุดา พัฒนาหิรัญ ประธานเจ้าหน้าที่กำกับการปฏิบัติงาน

พวกเขายังรวบรวมทีมโปรแกรมเมอร์ชาวไทย 12 คนมาพัฒนาระบบหุ่นยนต์ดังกล่าว โดยพสุอธิบายวิธีทำงานของหุ่นยนต์คร่าวๆ คือ หุ่นยนต์จะรวบรวมข้อมูลราคากองทุนรวมทั้งในปัจจุบันและย้อนหลังเพื่อศึกษาแนวโน้ม ไปจนถึงปัจจัยทางเศรษฐกิจที่จะส่งผลต่อการขึ้นลงของราคา เช่น ความผันผวนในตลาดหุ้น จากนั้นนำมาประมวลจับคู่ให้เข้ากับความเสี่ยงที่ยอมรับได้และจุดประสงค์การลงทุนของแต่ละผู้ใช้ในแอพพลิเคชั่น

<img src="http://www.forbesthailand.com/uploads/library/6746ce623c7e46bbfc5ca4657b78652f.png" alt="" />

“เราอยู่ในโลกที่ข้อมูลเยอะมาก ช่องว่างความรู้และการเข้าถึงข้อมูลระหว่างผู้จัดการเฮดจ์ฟันด์กับคนทั่วไปมันน้อยลงมากแล้ว แต่เพราะคนทั่วไปมีชีวิตที่ต้องทำงาน full time อาจจะไม่มีความพร้อมศึกษาปัจจัยการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เพราะฉะนั้นข้อมูลตรงนี้ให้หุ่นยนต์ช่วยศึกษาแทนได้” พสุกล่าว

โดยในแอพฯ Odini เมื่อหุ่นยนต์ประมวลแพคเกจแนะนำการลงทุนกองทุนรวมมาแล้ว ผู้ใช้ต้องตัดสินใจที่จะซื้อทั้งแพคเกจ ไม่สามารถแก้ไขรายละเอียดบางจุดได้ และหุ่นยนต์จะทำการประมวลทุกๆ 1 เดือนเพื่อแนะนำว่าควรขาย ซื้อ ปรับเปลี่ยนกองทุนอย่างไรในแต่ละเดือน

ทั้งนี้ ปัจจัยที่ระบุให้หุ่นยนต์รวบรวมข้อมูลมาจากการตั้งค่าของมนุษย์ หรือก็คือทั้งสี่ผู้ก่อตั้งซึ่งเป็นคนแวดวงการเงินอยู่แล้ว นอกจากนี้ ทั้งสี่คนยังประชุมกันอย่างสม่ำเสมอเพื่อสำรวจปัจจัยเพิ่มเติมที่อาจมีผลต่อการขึ้นลงราคาและใส่ลงในฐานข้อมูลด้วย

“บางเรื่อง หุ่นยนต์ก็ไม่สามารถรู้ได้ครับ เช่น การย้ายบริษัทของผู้จัดการกองทุนฝีมือดี มันเป็นปัจจัยที่เราต้องบอกเอง ทำให้ต้องมอนิเตอร์ตลอด”

<figure><img src="http://www.forbesthailand.com/uploads/library/e1d660dcc257ad301e7e2e69d01e8681.png" alt="" width="638" height="437" /><figcaption> ตัวอย่างขั้นตอนและ UI ของแอพฯ Odini</figcaption></figure>

มาถึงขั้นตอนการชำระเงินเพื่อซื้อขาย พสุกล่าวว่า Odini ใช้ระบบ FundConnext ของ ก.ล.ต. ทำให้เชื่อมโยงกับบลจ.ได้ และมีพันธมิตรธุรกิจคือ AIS ซึ่งพัฒนาระบบ e-Wallet เป็นแพลตฟอร์มการชำระเงินให้กับ Odini ทั้งนี้ การเชื่อมโยงกับบัญชีธนาคารของผู้ใช้ ขณะนี้ยังใช้ได้เฉพาะธนาคารกสิกรไทย แต่ทั้ง AIS และ Odini กำลังเร่งเจรจาเพื่อให้อนาคตสามารถใช้ได้กับทุกธนาคาร

โดยสรุปแล้ว Odini จึงสามารถสมัครสมาชิกเปิดบัญชี จัดพอร์ต และซื้อขายบนหน้าจอมือถือได้โดยตรงทุกขั้นตอน ไม่จำเป็นต้องออกไปสู่โลกออฟไลน์เลย

&nbsp;
<h2>ฝันที่ใหญ่ขึ้น: B2C สู่ B2B</h2>
โรโบเวลธ์วางเป้าหมายสำหรับ Odini ให้มียอดผู้ใช้แตะ 2 แสนคน ภายในระยะ 3-5 ปีข้างหน้า โดยเล็งเป้าหมายกลุ่มคนรุ่นใหม่วัย 20-40 ปีเป็นหลัก โดยเฉพาะกลุ่มคนที่ไม่เคยลงทุนมาก่อนเลย ซึ่ง Odini เพิ่งเริ่มทำการตลาดเมื่อ 2 สัปดาห์ก่อน และมีพันธมิตรหลักด้านการตลาดคือ Money Channel สนับสนุนด้านคอนเทนต์

B2C จึงเป็นโมเดลธุรกิจแรกของ Odini ซึ่งรายได้ที่ได้ ไม่ได้มาจากผู้ใช้ (เนื่องจากเป็นแอพฯ ฟรี ไม่มีค่าใช้จ่าย ยกเว้นค่าธรรมเนียมบริหารกองทุนรวมซึ่งผู้ใช้จ่ายให้กับบลจ.) แต่แอพฯ นี้จะทำเงินจากค่านายหน้า

“ส่วนในอนาคต ข้อมูลพฤติกรรมลูกค้าที่เกิดขึ้นในแอพฯ น่าจะขยายไปพัฒนาบริการอื่นได้อีกแต่จะยังอยู่ในกรอบที่เกี่ยวกับด้านการเงินเป็นหลัก” พสุกล่าว

<img src="http://www.forbesthailand.com/uploads/library/3fd2627109613d2adc6bdffdc4a7b77f.jpg" alt="" />

ขณะเดียวกัน พวกเขายังหวังการเติบโตในรูปแบบ B2B ด้วย โดยมองไว้หลายโมเดล เช่น นำเสนอให้ธนาคารต่างๆ ใช้แอพฯ Odini เป็นโซลูชันส์ในการแนะนำกองทุนรวมแก่ลูกค้า จึงไม่จำเป็นต้องมีบุคลากรเจ้าหน้าที่แนะนำการลงทุนประจำสาขาและไม่ต้องทำเอกสาร ซึ่งช่วยลดค่าใช้จ่ายให้ธนาคาร หรือสนับสนุนการทำงานของไพรเวทแบงก์ โดยใช้แอพฯ เป็นพื้นฐานผสานกับการทำงานของบุคลากรที่ดูแลลูกค้า HNWIs (High Net Worth Individuals)

สำหรับแหล่งทุนของโรโบเวลธ์ บริษัทเริ่มต้นก่อตั้งโดยได้รับ Seed Fund จากเงินทุนส่วนตัวของผู้ร่วมก่อตั้งและครอบครัว ซึ่งพสุบอกว่า ขอรอให้แอพฯ เสร็จสมบูรณ์และมีผลงานพร้อม Odini ก็จะเริ่มระดมทุนในตลาดต่อไป

&nbsp;
<h3>Forbes Facts</h3>
<ul>
 	<li>การเปิดบัญชีซื้อขายกับ Odini ทำเพียงครั้งเดียวใช้ซื้อกองทุนรวมได้ทุกบลจ. และใช้เงินลงทุนขั้นต่ำในแอพฯ 1,000 บาทเท่านั้น</li>
 	<li>นอกจากโรโบเวลธ์ ปัจจุบัน พสุ ลิปตพัลลภ เป็นกรรมการ บริษัท Elite Partners จำกัด และ บริษัท Elite Securities จำกัด และเป็นคณะกรรมการบริหาร บมจ.ออริจิ้น พร็อพเพอร์ตี้ รวมถึงบริหารสตูดิโอปั่นจักรยาน Tribe ย่านเพลินจิต</li>
 	<li>อีกบริษัทสตาร์ทอัพหนึ่งที่ได้รับการรับรองจากก.ล.ต.ให้เป็นบริษัทหลักทรัพย์นายหน้าซื้อขายหน่วยลงทุนและใช้ระบบ FundConnext คือ บลน.ฟินโนมีนา โดยใช้ชื่อแอพฯ ว่า Finnomena Port</li>
</ul>
&nbsp;

<iframe src="https://www.youtube.com/embed/eJjHcTfom3U" width="560" height="315" frameborder="0" allowfullscreen="allowfullscreen" data-mce-fragment="1"></iframe>

&nbsp;

ภาพ: กิตติเดช เจริญพร

News

Forbes lists

World

Leaderboard

Commentaries

Forbes life

Events