<h2>SCB WEALTH เผยตั้งแต่ต้นปี 2566 - มี.ค. 2567 เงินลงทุนทั่วโลกไหลเข้าตลาดเงิน (money market) สกุลเหรียญสหรัฐสูงที่สุด ตามด้วยตราสารหนี้ภาคเอกชน พันธบัตรรัฐบาล และหุ้น โดย money market สกุลเหรียญสหรัฐ 5 ปีที่ผ่านมา เงินไหลเข้าประมาณ 3.6 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ หากเฟดลดดอกเบี้ย เม็ดเงินใน money market สกุลเหรียญสหรัฐจะเคลื่อนย้ายไปลงทุนในสินทรัพย์อื่นที่ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่า</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ศรชัย สุเนต์ตา CFA รองผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน Investment Office and Product กลุ่มธุรกิจ Wealth ธนาคารไทยพาณิชย์ เปิดเผยว่า ตัวเลขเงินเฟ้อสหรัฐฯ ปรับลดลงช้ากว่าที่นักลงทุนคาดการณ์ ขณะที่ อัตราดอกเบี้ยนโยบายสหรัฐฯ อยู่สูงกว่าอัตราเงินเฟ้อติดต่อกัน 6 เดือน คาดว่า เงินเฟ้อสหรัฐฯ จะค่อยๆ ลดลงและเมื่อธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) มั่นใจว่าสามารถควบคุมเงินเฟ้อให้อยู่ในกรอบเป้าหมายที่ 2% ได้&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;หลังจากนั้น Fed จะกลับมาให้ความสำคัญกับการเติบโตทางเศรษฐกิจ และเริ่มปรับลดอัตราดอกเบี้ยครั้งแรก ซึ่งตลาดคาดว่าจะเกิดขึ้นในเดือน มิ.ย. 2567 และรวมทั้งปีนี้ คาดว่าจะมีการลดดอกเบี้ยประมาณ 3-4 ครั้ง โดยในช่วงที่ดอกเบี้ยเริ่มลดลง จะทำให้ผลตอบแทนของการถือครองเงินสดในสกุลเหรียญสหรัฐปรับลดลง และผลตอบแทนไม่ได้ดีกว่าสินทรัพย์อื่น&nbsp; &nbsp;&nbsp;“ในปี 2566 ที่ผ่านมา การถือเงินสดในสกุลเหรียญสหรัฐให้ผลตอบแทนประมาณ 5.1% ดีกว่าการลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์ แต่อาจจะไม่ได้ให้ผลตอบแทนดีกว่าสินทรัพย์อื่นๆ ขณะที่ จากสถิติย้อนหลัง 30 ปี พบว่า เงินสดในสกุลเหรียญสหรัฐให้ผลตอบแทนได้ดีกว่าสินทรัพย์อื่นในปีที่เกิดวิกฤต แต่ในจังหวะที่เงินเฟ้อทรงตัว อัตราดอกเบี้ยมีทิศทางเป็นขาลง เศรษฐกิจยังขยายตัวได้ สินทรัพย์เสี่ยงจะให้ผลตอบแทนเป็นบวก ส่วนเงินสดในสกุลเหรียญสหรัฐจะไม่ได้ให้ผลตอบแทนที่ดีกว่าสินทรัพย์อื่น ดังนั้น เราจึงควรหาแนวทางไปลงทุนในสินทรัพย์อื่นก่อนจะตกรถ” ศรชัย กล่าว&nbsp; &nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ นับตั้งแต่ต้นปีที่ผ่านมาจนถึงช่วงต้นเดือน มี.ค. 2567 เงินลงทุนทั่วโลกยังคงไหลเข้าไปในตลาดเงิน (money market) สกุลเหรียญสหรัฐสูงที่สุด ตามด้วยตราสารหนี้ภาคเอกชน พันธบัตรรัฐบาล และหุ้น โดยในส่วนของ money market สกุลเหรียญสหรัฐ หากนับรวมตลอด 5 ปีที่ผ่านมา พบว่ามีเงินไหลเข้ามารวม 3.6 ล้านล้านเหรียญสหรัฐแล้ว หมายความว่าเมื่อถึงช่วงเวลาที่อัตราดอกเบี้ยเริ่มปรับลดลง เม็ดเงินใน money market สกุลเหรียญสหรัฐ ส่วนนี้มีแนวโน้มที่จะเคลื่อนย้ายไปลงทุนในสินทรัพย์ต่างๆ&nbsp; &nbsp;&nbsp;สำหรับผู้ลงทุนที่นำเงินส่วนใหญ่พักไว้ใน money market สกุลเหรียญสหรัฐ เนื่องจากมองว่าการลงทุนในตราสารการเงิน ซึ่งมีระยะเวลาสั้นๆ ยังให้ผลตอบแทนได้ดี ทำให้ไม่เคลื่อนย้ายเงินลงทุนไปยังสินทรัพย์ใดนั้น ในอนาคตผลตอบแทนระยะสั้นมีแนวโน้มปรับลดลงอย่างรวดเร็ว ในขณะที่สินทรัพย์อื่นเริ่มปรับตัวดีขึ้นไปก่อนแล้ว ดังนั้นเพื่อโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดี ผู้ลงทุนควรมองหาช่องทางไปลงทุนในสินทรัพย์อื่นๆ ที่น่าสนใจ ได้แก่ ตราสารหนี้อายุประมาณ 1-3 ปี รวมถึงการเพิ่มโอกาสลงทุนในตลาดหุ้นที่มีความน่าสนใจในเอเชีย เช่น ญี่ปุ่นและเกาหลีใต้&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ การลงทุนในตราสารหนี้ต่างประเทศ มองว่าตราสารหนี้ที่มีระยะเวลาครบกำหนดไถ่ถอนในอีก 1-3 ปีข้างหน้า ยังให้ผลตอบแทนสูง เป็นกลุ่มที่น่าสนใจ และอาจได้รับผลตอบแทนจากส่วนต่างราคาในช่วงที่ดอกเบี้ยปรับลดลงในช่วงไตรมาส 2-3 นี้ด้วย ส่วนการลงทุนในหุ้นพบว่า ช่วง 1 ปีที่ผ่านมาตลาดหุ้นพัฒนาแล้ว เช่น ตลาดหุ้นสหรัฐฯ และตลาดหุ้นยุโรป ล้วนมีผลการดำเนินงานที่ดีด้วยอานิสงส์จากการปรับตัวขึ้นของหุ้นขนาดใหญ่ที่มีน้ำหนักในดัชนีค่อนข้างมาก&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;เช่น ดัชนี S&amp;P500 ของสหรัฐฯ นับตั้งแต่ต้นปี 2567 ( YTD) ปรับขึ้นมาประมาณ 7-8% ผลตอบแทนที่มาจากหุ้นขนาดใหญ่กลุ่ม 7 นางฟ้า ประมาณ 6% ส่วนที่เหลือไม่เกิน 2% เป็นผลตอบแทนของหุ้นอื่นๆ ในตลาด สะท้อนถึงการกระจุกตัวของผลตอบแทนที่มาจากหุ้นขนาดใหญ่ค่อนข้างชัดเจน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ส่วนตลาดหุ้นยุโรปเมื่อดูจากดัชนี STOXX 600 พบว่า นับแต่ต้นปี 2567 (YTD) ปรับเพิ่มขึ้น 4.5% โดยเป็นผลการดำเนินงานจากหุ้นขนาดใหญ่ 7 ตัว เกือบ 4% มีเพียงส่วนน้อยที่เหลือที่มาจากหุ้นขนาดเล็ก&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ศรชัย กล่าวต่อไปว่า “ที่ผ่านมาตลาดคาดหวังกับผลตอบแทนของหุ้นขนาดใหญ่ในตลาดหุ้นพัฒนาแล้วค่อนข้างมาก และให้ผลตอบแทนเป็นไปตามที่เป้าหมาย ซึ่งหุ้นเหล่านี้อาจมีการปรับฐาน จากการขายทำกำไร ขณะที่ปัจจัยพื้นฐานยังคงสนับสนุนให้เติบโตได้อีก และการปรับลดอัตราดอกเบี้ยยังเป็นผลบวกต่อหุ้นกลุ่มนี้ แม้นักลงทุนจะรับรู้ปัจจัยการลดดอกเบี้ยไปในราคาหุ้นแล้วก็ตาม ดังนั้นแนวโน้มในอนาคตอาจจะปรับขึ้นไม่มากอย่างที่ผ่านมา ทำให้มองว่านักลงทุนสามารถถือลงทุนในตลาดหุ้นพัฒนาแล้วต่อไปได้ แต่ผลตอบแทนที่ได้รับอาจไม่สูงเช่นเดิม”​&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;สำหรับตลาดหุ้นในเอเชีย มองว่าตลาดหุ้นญี่ปุ่นและตลาดหุ้นเกาหลีใต้น่าสนใจ โดยตลาดหุ้นญี่ปุ่นนับแต่ต้นปี 2567 (YTD) ให้ผลตอบแทน 15-16% แต่ผลตอบแทนกระจุกตัวในหุ้นขนาดใหญ่กลุ่มสินค้าฟุ่มเฟือย และเทคโนโลยีเป็นหลัก ในส่วนของดัชนีตลาดหุ้นญี่ปุ่น แม้จะปรับตัวขึ้นมามาก แต่เมื่อเทียบกับการปรับขึ้นในรอบก่อนที่เคยทำสถิติสูงสุด พบว่าราคาต่อกำไรต่อหุ้น (P/E) มีความแตกต่างกัน โดยในครั้งนี้มีระดับ P/E ที่ต่ำกว่า&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ขณะที่ ตลาดหุ้นญี่ปุ่นมีมาตรการในการปฏิรูปธรรมาภิบาล ส่งเสริมให้บริษัทนำเงินสดที่เก็บไว้จำนวนมากในงบดุล ออกไปซื้อหุ้นคืน ซึ่งจะช่วยให้ราคาหุ้นมีโอกาสปรับตัวสูงขึ้น หนุนให้ EPS สูงขึ้น และสามารถจ่ายผลตอบแทนให้ผู้ถือหุ้นได้สูงขึ้น ก็จะช่วยให้ผลตอบแทนต่อส่วนผู้ถือหุ้น (ROE) ของตลาดหุ้นญี่ปุ่นเพิ่มขึ้นได้ เมื่อเทียบกับปัจจุบันที่ยังอยู่ในระดับต่ำกว่าตลาดหุ้นสหรัฐฯ และยุโรปที่มี ROE มากกว่า 20%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ส่วนภาพรวมเศรษฐกิจญี่ปุ่น เงินเฟ้อเริ่มปรับเพิ่มขึ้น การจ้างงานดีขึ้น โดยเฉพาะในภาคบริการ ส่วนค่าแรงปรับตัวขึ้นตามเงินเฟ้อ ซึ่งช่วยให้การบริโภคในญี่ปุ่นดีขึ้น และจะส่งผลให้เกิดการลงทุนที่มาจากนักลงทุนญี่ปุ่นมากขึ้นตาม ดังนั้น SCE WEALTH จึงมองว่า ตลาดหุ้นญี่ปุ่นน่าสนใจในระยะกลางถึงยาว เพียงแต่ในระยะสั้น ตลาดหุ้นญี่ปุ่นปรับขึ้นมามาก อาจจะมีการปรับฐานบ้าง นักลงทุนอาจรอจังหวะที่ตลาดปรับฐานเพื่อกลับเข้าไปลงทุนอีกครั้ง&nbsp; &nbsp;&nbsp;ส่วนตลาดหุ้นเกาหลีใต้ ปัจจุบันยังมีอัตราส่วนราคาหุ้นต่อมูลค่าทางบัญชี (P/BV) ที่ต่ำมากเกือบทุกกลุ่มธุรกิจและมีเงินสดมากในงบดุล ซึ่งตลาดหุ้นเกาหลีใต้กำลังพยายามผลักดันการเพิ่มมูลค่าบริษัทคล้ายกับตลาดหุ้นญี่ปุ่น ผ่านการซื้อหุ้นคืน และการจ่ายเงินปันผลให้นักลงทุน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นอกจากนี้ ROE ของตลาดหุ้นเกาหลีใต้มักจะเคลื่อนไหวสอดคล้องกับวัฏจักรของการส่งออกสินค้าของเกาหลีใต้ ซึ่งส่วนใหญ่เป็นกลุ่ม อิเล็กทรอนิกส์และเซมิคอนดักเตอร์ ดังนั้นเมื่อเศรษฐกิจโลกฟื้นตัวดีขึ้น การส่งออกเกาหลีใต้ก็น่าจะฟื้นตัว ทำให้ ROE ของตลาดหุ้นเกาหลีใต้ดีขึ้น ส่วนกำไรต่อหุ้นก็น่าจะมีแนวโน้มดีขึ้นตามการส่งออก&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นอกจากนี้ ราคาต่อกำไรต่อหุ้น (P/E) ก็ยังถูกอยู่ โดย P/E ในระยะ 12 เดือนข้างหน้า อยู่ที่ 10.6 เท่า หรือ -0.3 S.D. ต่ำกว่าค่าเฉลี่ย 5 ปี ทำให้ตลาดหุ้นเกาหลีใต้ เป็นตลาดที่น่าสนใจสำหรับการลงทุนใน Opportunistic Portfolio ซึ่งเป็นพอร์ตลงทุนส่วนเสริม สำหรับเพิ่มโอกาสรับผลตอบแทน ในไตรมาสที่ 2 นี้ หมายเหตุ: การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไข ผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://www.forbesthailand.com/news/marketing/central-chidlom-big-renovate-in-50-years" alt="‘ห้างเซ็นทรัล’ ทุ่ม 4 พันล้านบาท ปรับใหญ่ ‘ชิดลม’ รอบ 50 ปี สู่ห้างลักชัวรีเทียบชั้นห้างหรูยุโรป">‘ห้างเซ็นทรัล’ ทุ่ม 4 พันล้านบาท ปรับใหญ่ ‘ชิดลม’ รอบ 50 ปี สู่ห้างลักชัวรีเทียบชั้นห้างหรูยุโรป</a> <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

SCB WEALTH คาดเฟดลดดอกเบี้ย Q3 แนะนักลงทุนมองหาโอกาสจากตราสารหนี้ต่างประเทศและตลาดหุ้นเอเชีย

<h2>ศรชัย สุเนต์ตา CFA รองกรรมการผู้จัดการ ผู้บริหารสายงาน Investment Office and Product กลุ่มธุรกิจ Wealth พร้อมด้วยนางสาวรัฐยา ทองรัตน์ ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน Wealth Strategy and Enablement และนางสาวศลิษา หาญพาณิช ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน Wealth Capability Development ธนาคารไทยพาณิชย์ เป็นผู้แทนธนาคารเข้ารับ 3 รางวัลสุดยิ่งใหญ่บนเวทีระดับโลก ในงาน “2023 ASIAN PRIVATE BANKER 13th Award for Distinction” เป็นปีที่ 2 ติดต่อกัน ตอกย้ำความเป็นผู้นำด้านการลงทุน และบริหารความมั่งคั่งที่ดีที่สุดสำหรับลูกค้าในทุกมิติ</h2> โดยทั้ง 3 รางวัลที่ได้รับ ประกอบด้วย 1) รางวัล Best Domestic Private Bank - CIO Office 2 ) รางวัล Best Domestic Private Bank- Discretionary Portfolio Management และ 3 ) รางวัล Best Domestic Private Bank – Digital Innovation and Services จัดโดย Asian Private Banker นิตยสารการเงินการลงทุนชั้นนำในภูมิภาคเอเชีย เมื่อเร็วๆ นี้ ณ โรงแรม JW Marriott ฮ่องกง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นายศรชัย เปิดเผยว่า รู้สึกยินดีและภูมิใจเป็นอย่างยิ่งกับ 3 รางวัลที่ได้รับเป็นปีที่ 2 ติดต่อกัน เป็นสิ่งที่สะท้อนให้เห็นถึงความมุ่งมั่น และทุ่มเทของทีมงานในการยึดลูกค้าเป็นศูนย์กลาง (Customer Centric) เพื่อเฟ้นหาสิ่งที่ดีที่สุดในการสร้างความมั่งคั่งอย่างยั่งยืนให้กับลูกค้า ทั้งในด้านการคัดสรรผลิตภัณฑ์ให้ตอบโจทย์ในทุกภาวะตลาด การพัฒนาโซลูชั่นด้านการเงินและการลงทุนอย่างต่อเนื่อง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;โดยนำนวัตกรรม แพลตฟอร์มเทคโนโลยี และดาต้า มาใช้วิเคราะห์ข้อมูลการลงทุนของลูกค้า ผ่าน Wealth Platform เพื่อวางแผนการลงทุนที่สามารถจัดพอร์ตตามความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมได้ และสร้างผลตอบแทนให้เป็นไปตามเป้าหมายที่ลูกค้าคาดหวัง บนผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่หลากหลายครบวงจรแบบ Open Architecture เพื่อให้ลูกค้าได้เลือกผลิตภัณฑ์ลงทุนตรงตามความต้องการอย่างแท้จริง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;และการได้รับรางวัลในครั้งนี้ เป็นการการันตีคุณภาพการบริหารความมั่งคั่ง ของ SCB WEALTH ที่ตระหนักถึงความสำคัญในการบริหารเงินเพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอ ในทุกความสำเร็จของลูกค้าที่มีความมั่งคั่งอย่างยั่งยืน เป็นแรงผลักดันให้ SCB WEALTH ไม่หยุดพัฒนา และมุ่งมั่นในการคัดสรรสิ่งที่ดีที่สุดด้านการลงทุนให้กับลูกค้า&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;โดยทั้ง 3 รางวัล ที่ได้รับ 2 ปีซ้อน ได้ผ่านการคัดเลือกจากคณะกรรมการ Asian Private Banker ที่ได้เห็นศักยภาพ ความมุ่งมั่น และทุ่มเทของทีม SCB WEALTH ที่มีความโดดเด่นในการพัฒนาผลิตภัณฑ์และบริการทางการเงินอย่างต่อเนื่อง การนำเทคโนโลยีมาใช้ในแพลตฟอร์มต่างๆ เพื่อยกระดับการให้บริการที่สามารถตอบโจทย์ด้านการลงทุนในทุกมิติและสร้างความมั่งคั่งอย่างยั่งยืนให้กับลูกค้าได้อย่างแท้จริง ประกอบด้วย&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;1.รางวัล Best Domestic Private Bank – CIO Office ได้สะท้อนถึงความเชี่ยวชาญอย่างมืออาชีพ ของทีม SCB CIO ในการวิเคราะห์เจาะลึกมุมมองภาวะเศรษฐกิจและการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ เพื่อเป็นแนวทางให้นักลงทุนนำมาปรับกลยุทธ์การลงทุนของแต่ละบุคคล รวมทั้งการวางกลยุทธ์การจัดพอร์ตลงทุนแบบ Strategy Asset Allocation (SAA) และ Tactical Asset Allocation (TAA) ให้เหมาะสมกับทุกภาวะการลงทุน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;โดยสามารถสร้างผลตอบแทนรวม 5 ปี (2018-2022) อยู่ที่ 13.92% สูงกว่าค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน ที่ 10.21% นอกจากนี้ การกระจายความเสี่ยงเป็นกุญแจสำคัญในการจัดสรรสินทรัพย์ ที่ควรให้มีความหลากหลาย นอกจากสินทรัพย์ประเภทหุ้น ตราสารหนี้ ทอง น้ำมัน และอสังหาริมทรัพย์แล้ว ควรจะมีสินทรัพย์ประเภท Private Asset และ Structure Products ไว้ในพอร์ต ตามความเสี่ยงที่แต่ละบุคคลสามารถรับได้ เพื่อเพิ่มเสถียรภาพของพอร์ต ลดความผันผวน และมีโอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;2.รางวัล Best Domestic Private Bank – Discretionary Portfolio Management โดยเน้นการจัดพอร์ตที่ออกแบบเฉพาะรายบุคคล และปรับสัดส่วนสินทรัพย์ลงทุนตามสภาวะตลาดที่เหมาะสม มีรูปแบบการลงทุนให้เลือกอย่างหลากหลาย ครบทุกความต้องการของลูกค้า ทั้งแบบเน้นผลตอบแทน แบบควบคุมความเสี่ยง และแบบที่เหมาะสมสำหรับการลงทุนในทุกสภาวะตลาด&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;3.รางวัล Best Domestic Private Bank – Digital Innovation and Services ที่โดดเด่นในการเป็นDigital Wealth Banking มีความเป็นเลิศด้านนวัตกรรมและแพลตฟอร์มอัจฉริยะ โดยการนำ Data มาใช้วิเคราะห์ข้อมูลการลงทุนสำหรับวางแผนการลงทุน (Wealth Platform) หรือ wPlan ที่สามารถจัดพอร์ตการลงทุน โดยเน้นกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ลงทุนที่ออกแบบเป็นพิเศษเฉพาะลูกค้าแต่ละราย (Personalized Asset Allocation) เพื่อให้ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าได้อย่างชัดเจน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นอกจากนี้ ยังมีทีมที่ปรึกษาทางการเงิน (RM) คอยดูแลและให้คำปรึกษาลูกค้าอย่างใกล้ชิด เป็น Hybrid Advisory ที่ยืดหยุ่นตามความต้องการของลูกค้า มุ่งสู่การเป็น "Digital Wealth with Human Touch" ได้อย่างแท้จริง เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a target="_blank" href="https://forbesthailand.com/news/finance-and-investment/tisco-friends-for-well-being" alt="รับเทรนด์สังคมสูงวัย! “ทิสโก้” เปิดตัวโปรแกรมออกแบบแผนการเงิน ช่วยลูกค้าวางแผนเกษียณ">รับเทรนด์สังคมสูงวัย! “ทิสโก้” เปิดตัวโปรแกรมออกแบบแผนการเงิน ช่วยลูกค้าวางแผนเกษียณ</a> <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

SCB WEALTH คว้า 3 รางวัลสุดยิ่งใหญ่ 2 ปีซ้อน ยอดเยี่ยมที่สุดด้าน CIO-DPM และ Digital Wealth

SCB ทุ่ม 8 พันล้านทรานส์ฟอร์ม “ดิจิทัล” ผนึก “Julius Baer” ขยายเวลธ์ไร้รอยต่อ

SCB WEALTH เผยทิศทางลงทุนปีหน้า แนะควรแบ่งเงินลงทุนในต่างประเทศ

SCB WEALTH มองวิกฤติอสังหาไม่กระทบตลาดหุ้นจีนมีมูลค่าในตลาดรวมต่ำ ช่วงผันผวนแนะตราสารหนี้สหรัฐให้ผลตอบแทนจูงใจทุกระดับความเสี่ยง

<h2>SCB WEALTH หนุนนักลงทุนมองการเติบโตระยะยาว ก้าวข้ามความผันผวนระยะสั้น ชี้ช่องลงทุนอย่างต่อเนื่อง โอกาสสร้างผลตอบแทนที่ดีมากกว่าการเข้า-ออกตลาดเป็นประจำ ตลาดหุ้นสหรัฐฯเหมาะสำหรับStay Invest มีประสิทธิภาพค่อนข้างสูง จากข้อมูลพบว่า ทุกครั้งที่สหรัฐฯ ผ่านวิกฤตไปได้ ตลาดหุ้นจะสร้างสถิติสูงสุดใหม่เสมอ พร้อมแนะกองทุน SCBGAเหมาะสำหรับการลงทุนอย่างต่อเนื่อง โดยมี SCB Julius Baer จัดน้ำหนักการลงทุน มีการปรับพอร์ตอย่างยืดหยุ่นและเหมาะสม ตอบโจทย์ทุกสภาวะการลงทุน </h2>&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;รุ่งโรจน์ เสกสรรค์วิริยะ ผู้อำนวยการ Investment Product Selection and Partnership ธนาคารไทยพาณิชย์ เปิดเผยว่า ภาพรวมตลาดการลงทุนในช่วงเวลาในแต่ละประเทศ มีปัจจัยที่ส่งผลให้เกิดความผันผวนในระยะสั้น แต่ไม่ได้ส่งผลกระทบต่อศักยภาพการเติบโตในระยะยาว จึงเชื่อว่า ตลาดส่วนใหญ่ดูแลตัวเองได้ดีและปรับตัวเป็นบวกได้&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ จากข้อมูลผลการดำเนินงานช่วง 1 ปี เปรียบเทียบกับ 5 ปี ของดัชนีตลาดหุ้นใหญ่ๆ ในโลก โดยเป็นข้อมูล ณ วันที่ 21 ก.ค. 2566 พบว่า ผลการดำเนินงานของ S&amp;P500 ในช่วง 1 ปี +14.5% ส่วน 5 ปี +60.8% ด้าน STOXX600 ในช่วง 1 ปี +9.3% และ 5 ปี +19.9% NIKKEI225 ในช่วง 1 ปี +15.7% ส่วน 5 ปี +43.7% ขณะที่ CSI300 ในช่วง 1 ปี -9.8% แต่ช่วง 5 ปี +6.7% SET IN-DEX ใน 1 ปี -1.5% ส่วน 5 ปี -8.7% US Treasury Index ในช่วง 1 ปี -2.5% ส่วน 5 ปี +2.4% และทองคำ 1 ปี +12.8% ส่วน 5 ปี +59.5%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“การที่ตลาดให้ผลตอบแทนที่ดีได้ในระยะยาวแม้ว่าในระยะสั้นจะผันผวน ทำให้นักลงทุนที่ Stay Invest หรือยังอยู่ในการลงทุนไม่ว่าตลาดจะเป็นอย่างไร มักจะสร้างผลตอบแทนในระยะถัดไปได้ดีกว่าเมื่อนำไปเปรียบเทียบกับนักลงทุนที่ไม่ได้ Stay Invest แต่หนีออกจากตลาดไปก่อนตอนที่ตลาดปรับตัวลดลง แล้วค่อยกลับเข้ามาอีกครั้งในอนาคตในยามที่ตลาดปรับเพิ่มขึ้นไปสูงแล้ว” นายรุ่งโรจน์ กล่าว&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;สำหรับตลาดที่นักลงทุนมองแล้วจะเห็นภาพของการ Stay Invest ได้ดี คือ ตลาดหุ้นสหรัฐฯ ซึ่งเป็นตลาดที่มีประสิทธิภาพค่อนข้างสูง การดำเนินนโยบายการเงินต่างๆ ของธนาคารกลางสหรัฐฯ (Fed) รวมทั้งนโยบายการคลังของรัฐบาลล้วนส่งผ่านไปถึงตลาดหุ้น โดยจากข้อมูลในอดีตพบว่า ทุกครั้งที่สหรัฐฯ ผ่านวิกฤตไปได้ ตลาดหุ้นจะสร้างสถิติสูงสุดใหม่เสมอ การ Stay Invest จึงเป็นสิ่งที่เหมาะสม อย่างไรก็ตาม หากนักลงทุนมองว่าในระยะสั้นหุ้นมีโอกาสปรับตัวลดลง อาจรอจังหวะในการเข้าลงทุนได้แต่ควรจะกำหนดเป้าหมายในการกลับเข้าลงทุนที่เหมาะเฉพาะตนโดยไม่ห่างหายจากการลงทุน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ส่วนคุณสมบัติของผลิตภัณฑ์ที่จะตอบโจทย์การ Stay Invest นั้น เรามองว่า จะต้องมีคุณสมบัติ คือ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;1. ปรัชญาการลงทุนที่ชัดเจน เพื่อสร้างผลตอบแทนระยะยาว หากมีสิ่งรบกวนในระยะสั้นก็อาจจะพิจารณาบ้าง แต่ไม่ได้ให้ความสำคัญ ยกเว้นเป็นสิ่งรบกวนที่ส่งผลให้ภาพการลงทุนเปลี่ยนแปลง จึงจะปรับเปลี่ยนพอร์ตการลงทุนอย่างทันท่วงที&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;2. ผู้จัดการกองทุนน่าเชื่อถือ มีประวัติการสร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างต่อเนื่อง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;3. การปรับพอร์ตอยู่บนปัจจัยพื้นฐานและมุมมอง ไม่นำความรู้สึกเข้ามาเกี่ยวข้อง และ&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;4. มีระดับความผันผวนที่เหมาะสม ตอบโจทย์นักลงทุนรายย่อย&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ ธนาคารไทยพาณิชย์มีการจำหน่ายผลิตภัณฑ์กองทุนรวมที่ตอบโจทย์การ Stay Invest ค่อนข้างหลากหลาย ยกตัวอย่างเช่น กองทุนเปิดไทยพาณิชย์ Global Allocation (SCBGA) โดยมีบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม ไทยพาณิชย์ จำกัด เป็นผู้จัดตั้งกองทุน และเป็นกองทุนผสมที่จ้างบริษัทหลักทรัพย์ ไทยพาณิชย์ จูเลียส แบร์ จำกัด จัดน้ำหนักการลงทุนให้ มีการปรับพอร์ตอย่างยืดหยุ่นและเหมาะสมกับสภาวะของตลาด&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;สำหรับ กลยุทธ์การลงทุนของ SCBGA จะแบ่งเป็น 2 ส่วน คือ ส่วนแรกลงทุนในกองทุนหลัก (Core Funds) ได้แก่ JB Dynamic Asset Allocation ซึ่งเป็นกองทุนเรือธงของ Julius Baer ที่ลงทุนได้ทั้งหุ้น ตราสารหนี้ สินทรัพย์ทางเลือก ผ่าน ETF ซึ่งมีสภาพคล่องสูง โดยในปี 2566 Julius Baer มีมุมมองบวกต่อตลาดหุ้น แต่เลือกลงทุนอย่างระมัดระวัง ด้วยการลดหุ้นที่ผันผวนต่อวัฎจักรเศรษฐกิจ เพิ่มหุ้นกลุ่มคุณภาพ และถือเงินสดบางส่วนเพื่อรอจังหวะเข้าสะสมหุ้นเพิ่ม ขณะที่ การลงทุนส่วนที่ 2 คือ กองทุนเสริม (Satellite Funds) โดยคัดเลือกกองทุนจากบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวมชั้นนำของโลก เพื่อกระจายความเสี่ยงและเพิ่มความสมดุลให้พอร์ต SCBGA&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“จากการที่ SCBGA เป็นกองทุนที่มีผู้เชี่ยวชาญการลงทุนจัดพอร์ตลงทุนและปรับสัดส่วนการลงทุนที่เหมาะสมกับสถานการณ์ ทำให้เราเชื่อว่า ผลิตภัณฑ์นี้น่าจะตอบโจทย์นักลงทุนที่ต้องการ Stay Invest ได้เป็นอย่างดี” รุ่งโรจน์ กล่าว &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp; &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;อ่านเพิ่มเติม :&nbsp;<a href="https://forbesthailand.com/preview/70787" alt="GMM MUSIC พร้อม Spin-Off ระดมทุนสร้าง New Music Economy ขยายตลาดอุตสาหกรรมเพลง">GMM MUSIC พร้อม Spin-Off ระดมทุนสร้าง New Music Economy ขยายตลาดอุตสาหกรรมเพลง</a> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;​&nbsp;​<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>​

SCB WEALTH หนุนลงทุนเติบโตระยะยาว แนะกองทุน "SCBGA" จัดน้ำหนักการลงทุนโดย SCB Julius Baer

เจาะกลยุทธ์ SCB WEALTH สร้างความมั่งคั่งฝ่ามรสุมเศรษฐกิจโลก

<h2>SCB WEALTH คว้า 3 รางวัลสุดยิ่งใหญ่ ยอดเยี่ยมที่สุดด้าน Digital Wealth – CIO และ DPM ตอกย้ำความเป็นผู้นำธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง</h2> ​<div class="se-component se-image-container __se__float- __se__float-center" contenteditable="false"><figure style="margin: auto;"><img src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2023/03/LsPx8C7iXv4c3JcKY6Lv.jpg" alt="" data-proportion="true" data-align="center" data-file-name="LsPx8C7iXv4c3JcKY6Lv.jpg" data-file-size="0" data-origin="," data-size="," data-rotate="" data-rotatex="" data-rotatey="" data-percentage="auto,auto" origin-size="650,433" style="" data-index="0"><figcaption><div style="text-align: center;">ดร.ยรรยง ไทยเจริญ (กลาง) รองผู้จัดการใหญ่อาวุโส ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มธุรกิจ Wealth พร้อมด้วย ลลิตภัทร ธรณวิกรัย (ซ้าย) รองผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน Private Banking และ ศรชัย สุเนต์ตา (ขวา) ผู้ช่วยผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงาน Investment Office and Product และ SCB Chief Investment Office ( SCB CIO ) ธนาคารไทยพาณิชย์Insert description</div></figcaption></figure></div> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;SCB WEALTH ตอกย้ำความเป็นเลิศในทุกโซลูชั่นด้านการบริหารความมั่งคั่งของ SCB WEALTH ด้วยการได้รับ 3 รางวัลสุดยิ่งใหญ่บนเวทีระดับโลก ในงาน “2022 ASIAN PRIVATE BANKER 12 th Award for Distinction” ได้แก่ รางวัล Best Domestic Private Bank – Digital Innovation and Services รางวัล Best Domestic Private Bank - CIO Office และรางวัล Best Domestic Private Bank- Discretionary Portfolio Management จัดโดย Asian Private Banker ซึ่งเป็นนิตยสารการเงินการลงทุนชั้นนำในภูมิภาคเอเชีย เมื่อเร็วๆนี้ ณ โรงแรม JW Marriott ประเทศฮ่องกง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;โดยทั้ง 3 รางวัลได้รับการคัดเลือกจากคณะกรรมการ Asian Private Banker เนื่องจาก ความมุ่งมั่น และการทุ่มเทของทีม SCB WEALTH ในช่วงสถานการณ์โควิด-19 ได้มีการพัฒนาแพลตฟอร์มดิจิทัล สำหรับวางแผนการลงทุน (Wealth Platform) หรือ wplan สามารถจัดพอร์ตการลงทุน โดยเน้นกลยุทธ์การจัดสรรสินทรัพย์ลงทุนที่ออกแบบเป็นพิเศษเฉพาะลูกค้าแต่ละราย (Personalized Asset Allocation) ควบคู่ไปกับการนำแพลตฟอร์มเทคโนโลยีและดาต้า (Brain Capability) มาใช้วิเคราะห์ข้อมูลการลงทุนของลูกค้า ตลอดจนให้คำปรึกษาแบบ Hybrid Advisory โดยผ่านทีมที่ปรึกษาการลงทุน เพื่อให้การจัดพอร์ตการลงทุนให้เป็นไปตามเป้าหมายของลูกค้าอย่างแท้จริง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;พร้อมๆ ไปกับการขยายฐานการลงทุนผ่าน SCB Easy เพื่อให้ลูกค้าได้เลือกสินทรัพย์ลงทุนที่หลากหลายมากขึ้นแบบ Open Architecture ที่สอดคล้องกับกลยุทธ์ของธนาคารในการวางเป้าหมายเป็น Digital Bank with Human Touch และยืนหนึ่งด้านบริหารความมั่งคั่งผ่าน Digital Wealth &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ทั้งนี้ ทีมที่ปรึกษาการลงทุนของ SCB และพันธมิตรทางธุรกิจ ได้ทำงานกันอย่างใกล้ชิด เพื่อเฟ้นหาและคัดกรองผลิตภัณฑ์ ให้ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้ากลุ่ม Ultra High Net Worth Individual (UHNWI) อย่างแท้จริง&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;โดยคณะกรรมการ Asian Private Banker ได้เห็นศักยภาพ และความเชี่ยวชาญอย่างมืออาชีพ ของทีม SCB CIO ในการบริหารพอร์ตกองทุน Alpha ที่จัดสรรสินทรัพย์ลงทุนออกแบบเป็นรายบุคคล โดยการคัดสรรหุ้นเพียง 7-15 หลักทรัพย์ สามารถสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวได้อย่างมีเสถียรภาพให้กับลูกค้า&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นอกจากนี้ มีการจัดพอร์ตที่ออกแบบเฉพาะรายบุคคล และมีการปรับสัดส่วนสินทรัพย์ลงทุนตามภาวะตลาดในแต่ละช่วงเวลาแบบทันท่วงทีในรูปแบบ DPM ซึ่ง SCB CIO ได้มีการวางกลยุทธ์การจัดพอร์ต แบบ Strategy Asset Allocation (SAA) และ Tactical Asset Allocation (TAA) ให้เหมาะสมกับสถานการณ์การลงทุนที่เปลี่ยนไป โดยสามารถสร้างผลตอบแทนรวม 5 ปี ( 2016 -2021 )อยู่ที่ 41.07% ในขณะที่ค่าเบี่ยงเบนมาตรฐาน อยู่ที่ 9.44%&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;นอกจากนี้ ได้มีการคัดสรรผลิตภัณฑ์ที่สามารถกระจายความเสี่ยงได้ดี มีผลิตภัณฑ์การลงทุนใหม่ๆที่เหมาะกับแต่ละสภาวะการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ ช่วยสร้างความสมดุลให้กับพอร์ตการลงทุนของลูกค้าในช่วงที่ตลาดเกิดความกังวลจากภาวะเศรษฐกิจถดถอย ในขณะที่เฟดมีการปรับขึ้นอัตราดอกเบี้ยอย่างต่อเนื่องเพื่อสกัดปัญหาเงินเฟ้อ เช่น การลงทุนใน Private Equity, Private Debt, หุ้นกู้อนุพันธ์แฝงที่อิงกับสินทรัพย์ประเภทต่างๆ (Structure Note) เช่น KIKO และ Shark fin และการลงทุนผ่านสินเชื่อประเภท Property backed loan และ Lombard loan เป็นต้น&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;พร้อมทั้งส่งเสริมผลิตภัณฑ์ที่ให้ความสำคัญด้านสิ่งแวดล้อม สังคม และธรรมาภิบาล ผ่านกองทุน ESG โดยมีเครดิตเรตติ้งในด้าน Sustainability ระดับ 4-5 ดาว จาก Morning star มาอย่างต่อเนื่องจนส่งผลให้ธนาคารมีมูลค่าสินทรัพย์สุทธิ (AUM) กองทุน ESG อันดับ 1 ของอุตสาหกรรม และมีมากกว่า 80 กองทุน ให้ลูกค้าได้เลือกลงทุนตามความเหมาะสม อ่านเพิ่มเติม: <a href="https://forbesthailand.com/other/news/the-1-exclusive-%E0%B8%8A%E0%B8%A7%E0%B8%99%E0%B8%AA%E0%B8%A1%E0%B8%B2%E0%B8%8A%E0%B8%B4%E0%B8%81-top-spender-%E0%B8%95%E0%B8%B1%E0%B8%A7%E0%B8%88%E0%B8%A3%E0%B8%B4%E0%B8%87-%E0%B8%96%E0%B9%88%E0%B8%B2%E0%B8%A2%E0%B8%97%E0%B8%AD%E0%B8%94%E0%B8%9B%E0%B8%A3%E0%B8%B0%E0%B8%AA%E0%B8%9A%E0%B8%81%E0%B8%B2%E0%B8%A3%E0%B8%93%E0%B9%8C%E0%B9%80%E0%B8%AB%E0%B8%99%E0%B8%B7%E0%B8%AD%E0%B8%A3%E0%B8%B0%E0%B8%94%E0%B8%B1%E0%B8%9A" alt="The 1 Exclusive ชวนสมาชิก Top Spender ตัวจริง ถ่ายทอดประสบการณ์เหนือระดับ">The 1 Exclusive ชวนสมาชิก Top Spender ตัวจริง ถ่ายทอดประสบการณ์เหนือระดับ</a>​<hr class="__se__solid">​<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

SCB WEALTH คว้า 3 รางวัลใหญ่ด้านการลงทุน ย้ำความเป็นผู้นำบริหารความมั่งคั่ง

SCB WEALTH ครองใจลูกค้ามั่งคั่ง คัดสรรผลิตภัณฑ์ให้ตอบโจทย์

SCB WEALTH เจาะกลยุทธ์ลงทุนแห่งอนาคต Innovest X ชูธีมเปิดเมือง

<h2>SCB ประกาศแต่งตั้ง ยรรยง ไทยเจริญ นำทัพ SCB WEALTH มุ่งยกระดับการให้คำปรึกษาด้านบริหารความมั่งคั่ง และพัฒนาคลังสมองด้านการวางแผนการเงินสู่การเป็นผู้นำธุรกิจเวลธ์ของเมืองไทย ตั้งเป้าภายใน 3 ปี AUM แตะ 2 ล้านล้านบาท</h2>
ยรรยง ไทยเจริญ ได้รับการแต่งตั้งจากธนาคารไทยพาณิชย์ให้ดำรงตำแหน่ง รองผู้จัดการใหญ่อาวุโส  ประธานเจ้าหน้าที่บริหารกลุ่มธุรกิจ Wealth ควบคู่กับตำแหน่งรองผู้จัดการใหญ่อาวุโส ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่มธุรกิจ Wholesale ซึ่งดูแลทั้งกลุ่มลูกค้าบุคคลที่มีความมั่งคั่งระดับสูงและกลุ่มธุรกิจขนาดใหญ่ ด้วยความมั่นใจในความรู้ความสามารถด้านเศรษฐศาสตร์ระดับปริญญาตรีและปริญญาเอกจาก MIT ประเทศสหรัฐอเมริกา รวมถึงประสบการณ์ทำงานการเงินและการลงทุนมากว่า 20 ปี โดยเฉพาะด้านแนวโน้มเศรษฐกิจและภาคธุรกิจ ตลอดจนนโยบายและกระแสการเปลี่ยนแปลงต่างๆท ี่มีต่อการลงทุนทั้งในและต่างประเทศ

สำหรับที่ผ่านมา ยรรยง ได้รับผิดชอบงานในฐานะผู้อำนวยการ ฝ่ายนโยบายการเงิน ธนาคารแห่งประเทศไทย และผู้อำนวยการ สถาบันวิจัยเพื่อตลาดทุน ตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย ก่อนจะมาร่วมงานกับธนาคารไทยพาณิชย์ เมื่อปี 2561 ในตำแหน่งรองผู้จัดการใหญ่อาวุโส ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร กลุ่ม Economic Intelligence Center  (EIC)  และทำหน้าที่เป็นกรรมการของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนไทยพาณิชย์  และคณะกรรมการการลงทุนของธนาคารในช่วงที่ผ่านมา  รวมถึงเป็นที่ปรึกษาและผู้บรรยายให้ความรู้กับองค์กรภายนอก และสาธารณชนอย่างต่อเนื่อง

"ธุรกิจบริหารความมั่งคั่งนับเป็นภารกิจที่สำคัญในการขับเคลื่อนองค์กรของธนาคาร และเป็นหนึ่งในยุทธศาสตร์ที่สร้างการเติบโตรายได้ให้กับธนาคารอย่างต่อเนื่องและยั่งยืน ด้วยประสบการณ์ ความรู้ ความเข้าใจทั้งในภาคเศรษฐกิจและการลงทุนทั้งในและต่างประเทศเป็นอย่างดี ทำให้มั่นใจในความพร้อมขับเคลื่อนให้ให้ SCB WEALTH เป็นผู้นำในการพัฒนาผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ตอบโจทย์ความต้องการของลูกค้าได้อย่างแท้จริง และพัฒนาศักยภาพของที่ปรึกษาทางการเงินอย่างมืออาชีพ"

ขณะเดียวกัน ยรรยง ยังมุ่งมั่นขับเคลื่อนธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง SCB WEALTH ให้เติบโตไปพร้อมกับความมั่งคั่งของลูกค้าเวลธ์ในประเทศไทยอย่างต่อเนื่องทุกปี โดยมุ่งเน้นการสร้าง Advisory Capability ให้มีความแข็งแกร่งในธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง พร้อมมุ่งสู่การเป็นผู้นำธุรกิจเวลธ์ของเมืองไทย และเป็นที่หนึ่งในใจลูกค้าอย่างยั่งยืน ด้วยเป้าหมายสินทรัพย์สุทธิภายใต้การบริหาร (AUM) แตะระดับ 2 ล้านล้านบาทภายในสิ้นปี 2567 จากปัจจุบันที่มีฐานลูกค้า SCB WEALTH จำนวนกว่า 400,000 รายที่มี AUM ตั้งแต่ 2 ล้านบาทขึ้นไป

ด้านแนวทางในการดำเนินธุรกิจมีแนวยุทธศาสตร์ 4 กลยุทธ์สำคัญสู่เป้าหมายที่วางไว้ ได้แก่ การเพิ่มศักยภาพโดยการยกระดับคุณภาพของทีมที่ปรึกษาการลงทุนที่ผ่านการฝึกอบรมหลักสูตรระดับสากล โดยจะทำให้ SCB  WEALTH มีจำนวน RM ที่ได้รับการรับรองจากสถาบันชั้นนำของเอเชียมากที่สุดในประเทศไทย  ซึ่งจะช่วยพัฒนารูปแบบการให้คำปรึกษาโดยเน้นกลยุทธการจัดสรรสินทรัพย์ที่ออกแบบเป็นพิเศษเฉพาะลูกค้าแต่ละราย เพื่อเพิ่มโอกาสในการสร้างผลตอบแทนที่ดีบนความเสี่ยงที่ลูกค้ายอมรับได้

นอกจากนั้น ยรรยงยังวางกลยุทธ์การพัฒนาและนำเสนอผลิตภัณฑ์ด้านการลงทุนให้มีความหลากหลาย แบบ Open Architecture โดยลูกค้าสามารถเลือกผลิตภัณฑ์การลงทุนที่ดี เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนและระดับความเสี่ยงที่รับได้  รวมถึงการสร้างผลตอบแทนที่ดีอย่างสม่ำเสมอให้อยู่ในระดับ Top Rank ของธุรกิจเวลธ์ในเมืองไทย ด้วยกลยุทธ์การจัดพอร์ต Asset Allocation อย่างเหมาะสม ตามคำแนะนำของทีมคลังสมอง  (SCB Wealth Advisory Team)

ขณะเดียวกันยังนำแพลตฟอร์มเทคโนโลยี และ ดาต้ามาใช้วิเคราะห์ข้อมูลการลงทุนของลูกค้า ตลอดจนให้คำปรึกษาในลักษณะ Hybrid Advisory โดยมีที่ปรึกษาด้านการลงทุน (Relationship Manager) และ Investment Consultant ให้คำปรึกษาควบคู่กัน พร้อมกับตัวช่วยอัจฉริยะอย่าง wPlan แพลตฟอร์ตวางแผนการลงทุนที่สามารถจัดพอร์ตการลงทุนให้เหมาะสมกับเป้าหมาย รวมถึงกลยุทธ์การขยายฐานการลงทุนดิจิทัลเพื่ออำนวยความสะดวกให้ลูกค้าด้วยการเพิ่มช่องทางการลงทุนผ่าน SCB Easy ซึ่งวางเป้าหมายนักลงทุนดิจิทัลไว้ที่  1.3 ล้านรายในปี  2567

อ่านเพิ่มเติม: <a href="https://forbesthailand.com/news/%e0%b9%80%e0%b8%9c%e0%b8%a2-%e0%b9%80%e0%b8%97%e0%b8%a3%e0%b8%99%e0%b8%94%e0%b9%8c-tiktok-%e0%b8%a1%e0%b8%b2%e0%b9%81%e0%b8%a3%e0%b8%87-%e0%b8%84%e0%b8%a7%e0%b9%89%e0%b8%b2%e0%b9%83%e0%b8%88%e0%b8%84.html">เผย เทรนด์ TikTok มาแรง คว้าใจคนไทยปี 2022</a>

<hr />
<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

SCB WEALTH เปิดตัวผู้นำทัพใหม่พร้อมยุทธศาสตร์ดัน AUM 2 ล้านล้านใน 3 ปี

<h2>ภาพรวมธุรกิจเวลธ์ทั่วโลก ขยายตัวต่อเนื่องปีละไม่ต่ำกว่าร้อยละ 7 ขณะที่ในประเทศไทยมีอัตราการเติบโตร้อยละ 5 ต่อปี ปัจจุบันเวลธ์มีมูลค่ารวม 11 ล้านล้านบาท ถือเป็นธุรกิจที่สร้างการเติบโตให้กับ SCB ในปีที่ผ่านมา และปีนี้ประกาศเป้าหมายเป็นที่หนึ่งในธุรกิจเวลธ์ของไทย</h2>
สารัชต์ รัตนาภรณ์ ผู้จัดการใหญ่ ธนาคารไทยพาณิชย์ SCB กล่าวว่า ภาพรวมเวลธ์ (Wealth) ทั่วโลกคาดการณ์ว่ามีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่องปีละกว่าร้อยละ 7 จากปี 2561-2567 โดยเฉพาะในจีน และกลุ่มเอเชียแปซิฟิค ขณะที่ธุรกิจเวลธ์ในประเทศไทยมีอัตราการเติบโตต่อเนื่องเช่นเดียวกัน โดยคาดการณ์ว่าทรัพย์สินมีโอกาสเติบโตร้อยละ 5 ต่อปี โดยเฉพาะในกลุ่มบุคคลที่มีความมั่งคั่งระดับสูง (High Net Worth Individuals/ HNWIs) ขึ้นไป

<figure><img class="wp-image-42466 size-full" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/03/สารัชต์-รัตนาภรณ์.jpg" alt="" width="600" height="400" /><figcaption> สารัชต์ รัตนาภรณ์ ผู้จัดการใหญ่ ธนาคารไทยพาณิชย์ SCB</figcaption></figure>

สำหรับปัจจัยที่ทำให้ภาพรวมเวลธ์มีการเติบโต เนื่องจากสภาพคล่องที่ล้นตลาด ทำให้อัตราดอกเบี้ยต่ำเป็นประวัติการณ์ ส่งผลให้นักลงทุนมองหาโอกาสการลงทุนรูปแบบใหม่ๆ ที่สร้างการเติบโตของสินทรัพย์ ประกอบกับช่วงที่ผ่านมาตลาดมีความผันผวนสูง จึงมีความต้องการมืออาชีพเข้ามาช่วยในการบริหารสินทรัพย์

ขณะเดียวกัน ในภาคธนาคาร หากเทียบกับธุรกิจสินเชื่อ เวลธ์ไม่มีความเสี่ยงเรื่องทุน ความเสี่ยงจากการปล่อยสินเชื่อ ประกอบกับด้วยสภาพการออมที่ต่ำ ซึ่งคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 31.8 ของจีดีพี สะท้อนให้เห็นถึงโอกาสการลงทุนใหม่ๆ ที่เพิ่มมากขึ้น รวมถึงปัจจุบันแม้สัดส่วนคนรวยในประเทศ จะมีสัดส่วนเพียงร้อยละ 10 ของจำนวนประชากร แต่มีสินทรัพย์คิดเป็นสัดส่วนถึงร้อยละ 87.5 ธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง หรือ เวลธ์ จึงเป็นธุรกิจที่สร้างการเติบโตให้ทางธนาคาร

“ไทยพาณิชย์มองเห็นโอกาสการเติบโตของตลาด และฐานลูกค้าที่มีมากกว่า 16 ล้านคน จึงต่อยอดทำธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง ช่วยวางแผนการเงินให้ลูกค้าอย่างครบวงจร ธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง เป็นหนึ่งในยุทธศาสตร์ที่สร้างการเติบโตให้กับธนาคารอย่างยั่งยืนทดแทนธุรกิจเดิม” สารัชต์กล่าว

ธนาคารไทยพาณิชย์ ได้ดำเนินการตามยุทธศาสตร์ Wealth Transformation ตั้งแต่ปี 2560 ในปี 2563 ที่ผ่านมา SCB Wealth มีรายได้เติบโตสวนกระแสทั้งธุรกิจการลงทุนและธุรกิจประกัน สร้างผลกำไรให้ธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 15 เพิ่มจากปี 2560 ที่อยู่ร้อยละ 7 และคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 56 จากรายได้ที่มาจากค่าธรรมเนียมปีละประมาณ 4 หมื่นล้านบาท

“ภายใน 3 ปีข้างหน้า เราต้องการก้าวเป็นที่หนึ่งในใจลูกค้าเวลธ์ ภายใต้แนวคิด BEAT THE BENCHMARK เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดและเหนือกว่าผลตอบแทนเฉลี่ยของตลาด ให้คนไทยมีความรู้ ความเข้าใจ และสามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์และบริการด้านการเงินและการลงทุนอย่างเหมาะสม” สารัชต์ระบุ

&nbsp;

ตั้งเป้า AUM 1 ล้านล้านบาทปี 2566

เมธินี จงสฤษดิ์หวัง รองผู้จัดการใหญ่ สายงาน PRIVATE BANKING ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า ในปี (ลูกค้าสินทรัพย์ 50 ล้านบาทขึ้นไป) SCB PRIVATE BANKING ตั้งเป้ามูลค่าสินทรัพย์สุทธิที่อยู่ภายใต้การบริหาร (AUM) ของธนาคารเพิ่มเป็น 1 ล้านล้านบาท ภายใน 3 ปี หรือ ในปี 2566 จากปัจจุบันที่มีมูลค่ากว่า 8.5 แสนล้านบาท ซึ่งในจำนวนนี้ เป็น Investment AUM  (ไม่รวมเงินฝาก) ถึง 5.7 แสนล้านบาท

<figure><img class="wp-image-42465 size-full" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/03/เมธินี-จงสฤษดิ์หวัง.jpg" alt="" width="600" height="400" /><figcaption> เมธินี จงสฤษดิ์หวัง รองผู้จัดการใหญ่ สายงาน PRIVATE BANKING ธนาคารไทยพาณิชย์</figcaption></figure>

สำหรับปี 2563 ที่ผ่านมา SCB PRIVATE BANKING สามารถสร้างผลตอบแทนจากการบริหารพอร์ตการลงทุนในความเสี่ยงระดับปานกลางให้ลูกค้าได้สูงถึงร้อยละ 14.9 ในระยะเวลา 1 ปี (1 ม.ค. – 31 ธ.ค. 2563) จาก service-led เป็น advisory-led relationship ด้วยแผนบริหารการเงินการลงทุนที่ออกแบบเป็นพิเศษเฉพาะลูกค้าแต่ละราย (Personalized Asset  Allocation) โดยขณะนี้มีฐานลูกค้าอยู่ประมาณ 3.4 แสนราย โดยจะเน้นเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์เพื่อเพิ่มรายได้ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น ไม่เน้นขยายจำนวนลูกค้า

ทั้งนี้ การเติบโตของสินทรัพย์ในธุรกิจ Wealth ของธนาคารปัจจุบันมีมูลค่ารวมราว 2 ล้านล้านบาท ซึ่งคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 12 ของมูลค่ารวมของตลาดที่ 11 ล้านล้านบาท โดยในปี 2564 ธนาคารได้ตั้งเป้า AUM ของ Wealth เติบโตร้อยละ 10-12 โดยแบ่งลูกค้าออกเป็น 3 กลุ่มหลัก ได้แก่ ลูกค้า SCB PRIME มีสินทรัพย์ 2-10 ล้านบาท กลุ่ม SCB FIRST มีสินทรัพย์ 10-50 ล้านบาท และกลุ่ม SCB PRIVATE BANKING มีสินทรัพย์ 50 ล้านบาทขึ้นไป

สำหรับกลยุทธ์ในการผลักดันธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management) เพื่อสร้างการเติบโตและรายได้ค่าธรรมเนียมให้กับธนาคารทดแทนรายได้แบบเดิม ภายใต้แนวคิด “BEAT THE BENCHMARK” จะมุ่งเน้นใน 3 แกนหลักสำคัญ ได้แก่

1) Wealth Preservation วางแผนต่อยอดความมั่งคั่งส่วนบุคคลให้กับลูกค้า ด้วยผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายและทีมที่ปรึกษาด้านการเงินการลงทุนส่วนบุคคลระดับมืออาชีพ 2) Wealth Creation บริการที่ปรึกษาด้านธุรกิจ เน้นการสร้างความมั่งคั่งในทุกโอกาสการลงทุนแบบใหม่ เสริมสร้างสภาพคล่องเพื่อสร้างความมั่งคั่ง และ 3) SCB Financial Group ผสานความแข็งแกร่งของกลุ่มไทยพาณิชย์ ครบเครื่องทั้งด้านองค์ความรู้ ความชำนาญ และประสบการณ์ของทีม Wealth Management ที่มีกว่า 800 คน

อ่านเพิ่มเติม: <a href="https://forbesthailand.com/news/marketing/tvd-%E0%B9%80%E0%B8%9B%E0%B8%B4%E0%B8%94%E0%B8%81%E0%B8%A5%E0%B8%A2%E0%B8%B8%E0%B8%97%E0%B8%98%E0%B9%8C%E0%B8%82%E0%B8%B2%E0%B8%A2%E0%B8%AA%E0%B8%B4%E0%B8%99%E0%B8%84%E0%B9%89%E0%B8%B2-24-%E0%B8%8A.html">TVD เปิดกลยุทธ์ขายสินค้า 24 ชั่วโมง</a>

<hr />

<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/">ไม่พลาดเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ของเรา ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

News

Forbes lists

World

Leaderboard

Commentaries

Forbes life

Events