<h2>ภาพรวมธุรกิจเวลธ์ทั่วโลก ขยายตัวต่อเนื่องปีละไม่ต่ำกว่าร้อยละ 7 ขณะที่ในประเทศไทยมีอัตราการเติบโตร้อยละ 5 ต่อปี ปัจจุบันเวลธ์มีมูลค่ารวม 11 ล้านล้านบาท ถือเป็นธุรกิจที่สร้างการเติบโตให้กับ SCB ในปีที่ผ่านมา และปีนี้ประกาศเป้าหมายเป็นที่หนึ่งในธุรกิจเวลธ์ของไทย</h2>
สารัชต์ รัตนาภรณ์ ผู้จัดการใหญ่ ธนาคารไทยพาณิชย์ SCB กล่าวว่า ภาพรวมเวลธ์ (Wealth) ทั่วโลกคาดการณ์ว่ามีแนวโน้มเติบโตต่อเนื่องปีละกว่าร้อยละ 7 จากปี 2561-2567 โดยเฉพาะในจีน และกลุ่มเอเชียแปซิฟิค ขณะที่ธุรกิจเวลธ์ในประเทศไทยมีอัตราการเติบโตต่อเนื่องเช่นเดียวกัน โดยคาดการณ์ว่าทรัพย์สินมีโอกาสเติบโตร้อยละ 5 ต่อปี โดยเฉพาะในกลุ่มบุคคลที่มีความมั่งคั่งระดับสูง (High Net Worth Individuals/ HNWIs) ขึ้นไป

<figure><img class="wp-image-42466 size-full" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/03/สารัชต์-รัตนาภรณ์.jpg" alt="" width="600" height="400" /><figcaption> สารัชต์ รัตนาภรณ์ ผู้จัดการใหญ่ ธนาคารไทยพาณิชย์ SCB</figcaption></figure>

สำหรับปัจจัยที่ทำให้ภาพรวมเวลธ์มีการเติบโต เนื่องจากสภาพคล่องที่ล้นตลาด ทำให้อัตราดอกเบี้ยต่ำเป็นประวัติการณ์ ส่งผลให้นักลงทุนมองหาโอกาสการลงทุนรูปแบบใหม่ๆ ที่สร้างการเติบโตของสินทรัพย์ ประกอบกับช่วงที่ผ่านมาตลาดมีความผันผวนสูง จึงมีความต้องการมืออาชีพเข้ามาช่วยในการบริหารสินทรัพย์

ขณะเดียวกัน ในภาคธนาคาร หากเทียบกับธุรกิจสินเชื่อ เวลธ์ไม่มีความเสี่ยงเรื่องทุน ความเสี่ยงจากการปล่อยสินเชื่อ ประกอบกับด้วยสภาพการออมที่ต่ำ ซึ่งคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 31.8 ของจีดีพี สะท้อนให้เห็นถึงโอกาสการลงทุนใหม่ๆ ที่เพิ่มมากขึ้น รวมถึงปัจจุบันแม้สัดส่วนคนรวยในประเทศ จะมีสัดส่วนเพียงร้อยละ 10 ของจำนวนประชากร แต่มีสินทรัพย์คิดเป็นสัดส่วนถึงร้อยละ 87.5 ธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง หรือ เวลธ์ จึงเป็นธุรกิจที่สร้างการเติบโตให้ทางธนาคาร

“ไทยพาณิชย์มองเห็นโอกาสการเติบโตของตลาด และฐานลูกค้าที่มีมากกว่า 16 ล้านคน จึงต่อยอดทำธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง ช่วยวางแผนการเงินให้ลูกค้าอย่างครบวงจร ธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง เป็นหนึ่งในยุทธศาสตร์ที่สร้างการเติบโตให้กับธนาคารอย่างยั่งยืนทดแทนธุรกิจเดิม” สารัชต์กล่าว

ธนาคารไทยพาณิชย์ ได้ดำเนินการตามยุทธศาสตร์ Wealth Transformation ตั้งแต่ปี 2560 ในปี 2563 ที่ผ่านมา SCB Wealth มีรายได้เติบโตสวนกระแสทั้งธุรกิจการลงทุนและธุรกิจประกัน สร้างผลกำไรให้ธนาคารเพิ่มขึ้นเป็นร้อยละ 15 เพิ่มจากปี 2560 ที่อยู่ร้อยละ 7 และคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 56 จากรายได้ที่มาจากค่าธรรมเนียมปีละประมาณ 4 หมื่นล้านบาท

“ภายใน 3 ปีข้างหน้า เราต้องการก้าวเป็นที่หนึ่งในใจลูกค้าเวลธ์ ภายใต้แนวคิด BEAT THE BENCHMARK เพื่อสร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดและเหนือกว่าผลตอบแทนเฉลี่ยของตลาด ให้คนไทยมีความรู้ ความเข้าใจ และสามารถเข้าถึงผลิตภัณฑ์และบริการด้านการเงินและการลงทุนอย่างเหมาะสม” สารัชต์ระบุ

&nbsp;

ตั้งเป้า AUM 1 ล้านล้านบาทปี 2566

เมธินี จงสฤษดิ์หวัง รองผู้จัดการใหญ่ สายงาน PRIVATE BANKING ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า ในปี (ลูกค้าสินทรัพย์ 50 ล้านบาทขึ้นไป) SCB PRIVATE BANKING ตั้งเป้ามูลค่าสินทรัพย์สุทธิที่อยู่ภายใต้การบริหาร (AUM) ของธนาคารเพิ่มเป็น 1 ล้านล้านบาท ภายใน 3 ปี หรือ ในปี 2566 จากปัจจุบันที่มีมูลค่ากว่า 8.5 แสนล้านบาท ซึ่งในจำนวนนี้ เป็น Investment AUM  (ไม่รวมเงินฝาก) ถึง 5.7 แสนล้านบาท

<figure><img class="wp-image-42465 size-full" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2021/03/เมธินี-จงสฤษดิ์หวัง.jpg" alt="" width="600" height="400" /><figcaption> เมธินี จงสฤษดิ์หวัง รองผู้จัดการใหญ่ สายงาน PRIVATE BANKING ธนาคารไทยพาณิชย์</figcaption></figure>

สำหรับปี 2563 ที่ผ่านมา SCB PRIVATE BANKING สามารถสร้างผลตอบแทนจากการบริหารพอร์ตการลงทุนในความเสี่ยงระดับปานกลางให้ลูกค้าได้สูงถึงร้อยละ 14.9 ในระยะเวลา 1 ปี (1 ม.ค. – 31 ธ.ค. 2563) จาก service-led เป็น advisory-led relationship ด้วยแผนบริหารการเงินการลงทุนที่ออกแบบเป็นพิเศษเฉพาะลูกค้าแต่ละราย (Personalized Asset  Allocation) โดยขณะนี้มีฐานลูกค้าอยู่ประมาณ 3.4 แสนราย โดยจะเน้นเพิ่มมูลค่าสินทรัพย์เพื่อเพิ่มรายได้ค่าธรรมเนียมที่สูงขึ้น ไม่เน้นขยายจำนวนลูกค้า

ทั้งนี้ การเติบโตของสินทรัพย์ในธุรกิจ Wealth ของธนาคารปัจจุบันมีมูลค่ารวมราว 2 ล้านล้านบาท ซึ่งคิดเป็นสัดส่วนร้อยละ 12 ของมูลค่ารวมของตลาดที่ 11 ล้านล้านบาท โดยในปี 2564 ธนาคารได้ตั้งเป้า AUM ของ Wealth เติบโตร้อยละ 10-12 โดยแบ่งลูกค้าออกเป็น 3 กลุ่มหลัก ได้แก่ ลูกค้า SCB PRIME มีสินทรัพย์ 2-10 ล้านบาท กลุ่ม SCB FIRST มีสินทรัพย์ 10-50 ล้านบาท และกลุ่ม SCB PRIVATE BANKING มีสินทรัพย์ 50 ล้านบาทขึ้นไป

สำหรับกลยุทธ์ในการผลักดันธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management) เพื่อสร้างการเติบโตและรายได้ค่าธรรมเนียมให้กับธนาคารทดแทนรายได้แบบเดิม ภายใต้แนวคิด “BEAT THE BENCHMARK” จะมุ่งเน้นใน 3 แกนหลักสำคัญ ได้แก่

1) Wealth Preservation วางแผนต่อยอดความมั่งคั่งส่วนบุคคลให้กับลูกค้า ด้วยผลิตภัณฑ์ที่หลากหลายและทีมที่ปรึกษาด้านการเงินการลงทุนส่วนบุคคลระดับมืออาชีพ 2) Wealth Creation บริการที่ปรึกษาด้านธุรกิจ เน้นการสร้างความมั่งคั่งในทุกโอกาสการลงทุนแบบใหม่ เสริมสร้างสภาพคล่องเพื่อสร้างความมั่งคั่ง และ 3) SCB Financial Group ผสานความแข็งแกร่งของกลุ่มไทยพาณิชย์ ครบเครื่องทั้งด้านองค์ความรู้ ความชำนาญ และประสบการณ์ของทีม Wealth Management ที่มีกว่า 800 คน

อ่านเพิ่มเติม: <a href="https://forbesthailand.com/news/marketing/tvd-%E0%B9%80%E0%B8%9B%E0%B8%B4%E0%B8%94%E0%B8%81%E0%B8%A5%E0%B8%A2%E0%B8%B8%E0%B8%97%E0%B8%98%E0%B9%8C%E0%B8%82%E0%B8%B2%E0%B8%A2%E0%B8%AA%E0%B8%B4%E0%B8%99%E0%B8%84%E0%B9%89%E0%B8%B2-24-%E0%B8%8A.html">TVD เปิดกลยุทธ์ขายสินค้า 24 ชั่วโมง</a>

<hr />

<a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/">ไม่พลาดเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ของเรา ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

SCB ชิงผู้นำตลาดเวลธ์ 11 ล้านล้านบาท

<h2>เอสซีบี ไพรเวทแบงก์กิ้ง เดินหน้าแพลตฟอร์มด้านการลงทุน ผสานความแข็งแกร่งของทีมที่ปรึกษาด้านการเงินการลงทุนส่วนบุคคลระดับมืออาชีพอย่างต่อเนื่อง เพื่อมอบประสบการณ์ใหม่แบบไร้ขีดจำกัดในการดูแลกลุ่มลูกค้าไพรเวทแบงก์กิ้งที่มีความมั่งคั่งระดับสูง (High-Net-Worth)</h2>
เอสซีบี ไพรเวทแบงก์กิ้ง (SCB PRIVATE BANKING) เพื่อพัฒนาผลิตภัณฑ์ และโซลูชันทางการลงทุนรูปแบบใหม่ภายใต้ชื่อ “SCB Property Backed Loan” สินเชื่อเพื่อใช้ในการบริหารความมั่งคั่ง สำหรับลูกค้า SCB PRIVATE BANKING ใช้เพิ่มกระแสเงินสดเพื่อต่อยอดความมั่งคั่ง ให้ลูกค้าไม่พลาดจังหวะการลงทุนท่ามกลางความผันผวนของตลาด โดยลูกค้าสามารถนำอสังหาริมทรัพย์ที่ปลอดภาระมาเป็นหลักประกัน เพื่อได้รับวงเงินสำหรับการลงทุนกับ SCB PRIVATE BANKING ให้อสังหาริมทรัพย์ช่วยทำเงินเพิ่มความมั่งคั่ง (wealth enhancement) และยังไม่เสียโอกาสหากอสังหาริมทรัพย์มีมูลค่าเพิ่มขึ้นในอนาคต อัตราดอกเบี้ยพิเศษทั้งแบบลอยตัวและคงที่

นอกจากนี้ ลูกค้าสามารถขายอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้เป็นหลักประกันได้ภายหลัง โดยไม่มีค่าธรรมเนียมการชำระคืนก่อนกำหนด หรือถ้าต้องการหาหลักประกันอื่นมาทดแทนก็สามารถทำได้ ตั้งเป้าภายในปีหน้ามีลูกค้าเข้าร่วมโครงการวงเงินรวมกว่า 10,000 ล้านบาท มุ่งสู่ความเป็นผู้นำด้านการให้คำปรึกษาเพื่อสร้างความมั่งคั่งให้กับลูกค้า ซึ่งเป็นส่วนสำคัญในการผลักดันธุรกิจ Wealth Management หนึ่งในธุรกิจหลักที่เป็นยุทธศาสตร์องค์กรที่จะสร้างการเติบโตอย่างยั่งยืน

<img class="alignnone size-full wp-image-37443" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2020/11/เมธินี-จงสฤษดิ์หวัง-001.jpg" alt="" width="600" height="800" />

เมธินี จงสฤษดิ์หวัง รองผู้จัดการใหญ่ ผู้บริหารสายงานลูกค้าไพรเวทแบงก์กิ้ง ธนาคารไทยพาณิชย์ กล่าวว่า “ท่ามกลางสถานการณ์ตลาดการลงทุนที่มีความผันผวนและเปราะบางตั้งแต่ช่วงต้นปีที่ผ่านมา เราเห็นถึงความต้องการของลูกค้าในกลุ่มไพรเวทแบงก์กิ้งที่ต้องการลงทุนอย่างต่อเนื่องและมีอสังหาริมทรัพย์ไว้ในครอบครองอยู่มาก อยากนำมาร่วมเป็นส่วนหนึ่งของการสร้างความมั่งคั่ง wealth enhancement SCB PRIVATE BANKING จึงได้พัฒนาผลิตภัณฑ์และโซลูชันด้านการลงทุนที่สามารถตอบโจทย์ความต้องการนี้ ภายใต้ชื่อ “SCB Property Backed Loan” หรือสินเชื่อเพื่อใช้ในการบริหารความมั่งคั่ง ที่ออกแบบมาสำหรับลูกค้ากลุ่มไพรเวทแบงก์กิ้งที่ต้องการเพิ่มกระแสเงินสดในการลงทุน

โดยลูกค้าสามารถนำอสังหาริมทรัพย์ที่ปลอดภาระมาเป็นหลักประกัน เพื่อได้รับวงเงินสำหรับการลงทุนกับกลุ่มไทยพาณิชย์ สร้างผลตอบแทนเพิ่มเติมนอกเหนือจากการปล่อยทิ้งไว้เฉยๆ หรือจากรายได้ค่าเช่าบนอสังหาริมทรัพย์ อีกทั้งไม่เสียโอกาสหากอสังหาริมทรัพย์นั้นมีมูลค่าเพิ่มขึ้นในอนาคต มีความยืดหยุ่นสูง เพื่อตอบโจทย์ลูกค้าไม่ให้พลาดทุกจังหวะการลงทุน โดยลูกค้าสามารถขอสินเชื่อได้ตั้งแต่ระยะเวลา 1 ปี ถึง 3 ปี อัตราดอกเบี้ยพิเศษทั้งแบบลอยตัวและคงที่ นอกจากนี้ลูกค้ายังสามารถที่จะขายอสังหาริมทรัพย์ที่ใช้เป็นหลักประกันได้ภายหลังโดยไม่มีค่าธรรมเนียมการชำระคืนก่อนกำหนด (penalty fee) หรือถ้าต้องการหาหลักประกันอื่นมาทดแทนก็สามารถทำได้”

“นอกจากนี้ SCB PRIVATE BANKING ยังมีทีมที่ปรึกษาด้านการเงินและการลงทุนส่วนบุคคลมืออาชีพที่พร้อมให้คำแนะนำด้านการลงทุนที่เหมาะสมกับลูกค้าแต่ละบุคคลโดยเฉพาะ (Personalized Asset Allocation) ที่สอดคล้องกับความต้องการและระดับความเสี่ยงในการลงทุนของลูกค้า ทั้งนี้ ยังมีทีมที่ปรึกษาด้านภาษีที่จะช่วยให้คำแนะนำและวางแผนเรื่องภาษีที่ดินและสิ่งปลูกสร้าง

เพื่อให้ลูกค้าได้รับประโยชน์สูงสุดจากการลงทุน เป็นการสร้างความมั่งคั่งให้กับลูกค้าโดยไม่มีการคิดค่าใช้จ่ายอีกด้วย ตั้งเป้าภายในปีหน้ามีลูกค้าเข้าร่วมโครงการวงเงินกู้วงเงินรวมกว่า 10,000 ล้านบาท มุ่งสู่ความเป็นผู้นำด้านการให้คำปรึกษาเพื่อสร้างความมั่งคั่งให้กับลูกค้า ซึ่งเป็นส่วนสำคัญในการผลักดันธุรกิจเวลธ์แมเนจเม้นท์ (Wealth Management) หนึ่งในธุรกิจหลักที่เป็นยุทธศาสตร์องค์กรที่จะสร้างการเติบโตอย่างยั่งยืน” ดร.เมธินี กล่าวเสริม

อ่านเพิ่มเติม: <a href="https://forbesthailand.com/commentaries/insights/%e0%b8%aa%e0%b9%88%e0%b8%87%e0%b8%95%e0%b9%88%e0%b8%ad%e0%b8%98%e0%b8%b8%e0%b8%a3%e0%b8%81%e0%b8%b4%e0%b8%88%e0%b9%83%e0%b8%ab%e0%b9%89-%e0%b8%97%e0%b8%b2%e0%b8%a2%e0%b8%b2%e0%b8%97%e0%b8%98.html">ส่งต่อธุรกิจให้ “ทายาทธุรกิจ” อย่างยั่งยืน</a>
<div>

<hr />

ไม่พลาดเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ของเรา ติดตามเราได้ที่ <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/">เพจเฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

</div>
&nbsp;

News

Forbes lists

World

Leaderboard

Commentaries

Forbes life

Events