“บลจ. แอสเซท พลัส จับมือร่วมกับ ยูบีเอส แอสแซท แมเนจเมนท์ และ แอกซ่า อินเวสต์เมนท์ แมเนเจอร์ส เจาะนักลงทุนไทย ชี้แนวโน้มตลาดตราสารหนี้จีนแข็งแกร่ง ช่วยกระจายความเสี่ยง พร้อมโอกาสรับผลตอบแทนสูง”

คมสัน ผลานุสนธิ กรรมการบริหาร ประธานเจ้าหน้าที่สายงานการตลาดและผลิตภัณฑ์ บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จำกัด กล่าวว่า บริษัทได้เปิดตัวกองทุน Asset Plus China Bond Fund (ASP-CHINABOND) ซึ่งเป็นความร่วมมือครั้งสำคัญกับ ยูบีเอส แอสแซท แมเนจเมนท์ (UBS Asset Management) และ แอกซ่า อินเวสต์เมนท์ แมเนเจอร์ส (AXA Investment Managers) บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนชั้นนำระดับโลกที่มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมากกว่า 1 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ มีความรู้และประสบการณ์ในการลงทุนในประเทศจีนมากว่า 20 ปี และมีบุคคลากรที่มีความเชี่ยวชาญและความชำนาญในการบริหารตราสารหนี้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งตราสารหนี้ในประเทศจีน ซึ่งยังมีศักยภาพในการเติบโตอีกมาก

<img class="alignnone size-full wp-image-61195" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2022/04/onnn.jpg" alt="" width="720" height="480" />

“ความร่วมมือระหว่าง 3 บริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนที่เชี่ยวชาญ จะเป็นปัจจัยสนับสนุนให้นักลงทุนมีโอกาสสร้างผลตอบแทนในสภาวะที่ตลาดผันผวน โดยนักลงทุนไทยสามารถลงทุนในกองทุน Asset Plus China Bond Fund (ASP-CHINABOND) กองทุนนี้จะลงทุนในตราสารหนี้ประเทศจีน กระจายการลงทุนใน 3 ส่วน โดยลงทุนในตราสารหนี้จีนที่มีคุณภาพสูงผ่านกองทุน UBS China Fixed Income เป็นสัดส่วนหลักของกองทุนประมาณ 50% และแสวงหาโอกาสรับผลตอบแทนที่สูงขึ้นจากตราสารหนี้ High Yield ผ่านกองทุน UBS China High Yield Bond ด้วยสัดส่วนประมาณ 25% ส่วนสุดท้ายลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นเพื่อลดความเสี่ยงจากความผันผวนด้านราคา ผ่านกองทุน AXA WF China Sustainable Short Duration Bonds ประมาณ 25% ซึ่งเน้นลงทุนในตราสารหนี้ระยะสั้นที่เป็น Green Bond ทั้งนี้สัดส่วนการลงทุนขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน โดยกองทุนนี้เหมาะกับนักลงทุนที่สามารถรับความเสี่ยงและคาดหวังผลตอบแทนในระดับปานกลาง สิ่งสำคัญคือ จะต้องมีความเชื่อมั่นในศักยภาพการเติบโตของประเทศจีน รวมถึงตลาดตราสารหนี้จีนในระยะยาว”

สำหรับแนวโน้มของตลาดตราสารหนี้จีน เฮย์เดน บริสโค Head of Fixed Income, Global Emerging Markets and Asia Pacific แห่ง ยูบีเอส แอสแซท แมเนจเมนท์ ระบุว่า ตลาดยังคงมีทิศทางเป็นบวก แม้ว่าความผันผวนทางการตลาด ซึ่งเกิดจากกฎเกณฑ์การลงทุนจะมีผลกระทบต่อการลงทุนในประเทศจีน แต่ตราสารหนี้ที่ซื้อขายในจีนเป็นหนึ่งในกลุ่มสินทรัพย์ย่อยของตลาดตราสารหนี้จำนวนไม่มากที่สามารถฟื้นตัวได้ในปี 2564 และที่สำคัญยังเป็นหนึ่งในตลาดตราสารหนี้เพียงไม่กี่กลุ่มที่ไม่ถูกเทขาย

“การเปลี่ยนแปลงกฎเกณฑ์การลงทุนในปี 2564 เป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินแผนยุทธศาสตร์ 5 ปีของจีน โดยปกติมักจะมีความตึงเครียดมาก เมื่อมีการนำกฎเกณฑ์ใหม่ๆ มาใช้ แต่เชื่อว่า จะมีการตกลงรายละเอียดต่างๆ ได้ในที่สุด เศรษฐกิจอาจมีการชะลอตัวในช่วงที่ต้องปรับตัวให้สอดคล้องกับกฎเกณฑ์ใหม่ๆ ซึ่งรัฐบาลจีนจะปฏิบัติการเชิงรุกเพื่อแก้ปัญหา ปัจจุบันรัฐบาลได้เปลี่ยนเป้าหมาย มุ่งสนับสนุนธุรกิจสาขาใหม่ๆ ที่มีแนวโน้มเติบโตสูง และตลาดได้เห็นสัญญาณของกิจกรรรมทางเศรษฐกิจที่เพิ่มขึ้นบ้างแล้ว”    บริสโค กล่าว

สำหรับผลกระทบจากกฎเกณฑ์ใหม่ต่อตลาดตราสารหนี้จีน บริสโค กล่าวว่า ประเด็นที่ต้องพิจารณามี 2 เรื่อง คือ ตราสารหนี้สกุลหยวนที่ซื้อขายในประเทศ (RMB -Denominated Bonds) และตราสารหนี้สกุลดอลลาร์สหรัฐที่ซื้อขายในต่างประเทศ ซึ่งโดยปกตินักลงทุนจะวิตกกังวลกับการลงทุนในสินทรัพย์กลุ่มหลังนี้มากจากข่าวในแง่ลบ แต่ประเด็นดังกล่าวมีความสัมพันธ์กับตราสารหนี้สกุลดอลลาร์สหรัฐที่ซื้อขายนอกประเทศจีนที่ให้ผลตอบแทนสูง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกลุ่มอสังหาริมทรัพย์

ด้านความมั่นคงของตลาดตราสารหนี้สกุลหยวนที่ซื้อขายในจีนที่หลายคนไม่ได้พูดถึงมากนัก บริสโค กล่าวว่า ตลาดตราสารหนี้เหล่านี้ไม่ได้รับผลกระทบมากนักในช่วงที่ตลาดตราสารหนี้โลกเกิดความผันผวน เพราะราคาตราสารหนี้ในจีนจะได้รับอิทธิพลจากนโยบายและสภาวะเศรษฐกิจต่างๆ ภายในประเทศมากกว่าความเคลื่อนไหวต่างๆ ในระดับโลก ขณะที่ธนาคารกลางทั่วโลกกำลังจะขึ้นอัตราดอกเบี้ย ซึ่งส่งผลทำให้ความน่าสนใจในตราสารหนี้ประเทศเหล่านั้นลดน้อยลง และในอนาคตอาจจะเผชิญกับความผันผวนไปในระยะหนึ่ง แต่ตรงกันข้ามเมื่อไม่นานมานี้ธนาคารกลางของจีนได้ปรับลดอัตราดอกเบี้ย ส่งผลให้อัตราผลตอบแทนของตราสารหนี้จีนปรับตัวสูงขึ้น “ซึ่งรากฐานที่มั่นคงนี้เป็นสิ่งที่นักลงทุนต้องการในพอร์ตการลงทุน และการที่ตราสารหนี้นี้มีความสัมพันธ์ในระดับต่ำกับราคาตราสารหนี้โลก ทำให้ตราสารหนี้จีนโดดเด่นในด้านการ  กระจายความเสี่ยงในการลงทุนที่ดี” บริสโค กล่าว

คมสัน กล่าวย้ำถึงประเด็นนี้ว่า ตลาดตราสารหนี้จีนมีโอกาสเติบโตอีกมาก จากการที่มีขนาดใหญ่เป็นอันดับสองของโลกรองจากสหรัฐอเมริกา และยังมีนักลงทุนทั่วโลกจำนวนไม่มากที่ถือครองตราสารหนี้จีน โดยมีสัดส่วนการถือครองเพียง 3% ของตลาดตราสารหนี้จีน

บริสโค กล่าวเสริมว่า สถานการณ์นี้กำลังจะปลี่ยนไปอย่างรวดเร็ว เงินกำลังหลั่งไหลมาสู่ตลาดตราสารหนี้จีน เพราะนักลงทุนตระหนักถึงผลประโยชน์ที่จะได้รับจากตลาดนี้มากขึ้น ขณะที่ตลาดตราสารหนี้นอกประเทศจีนที่ให้ผลตอบแทนสูงยังคงมีแนวโน้มแข็งแกร่งไปอีกสักระยะ เนื่องจากภาคอสังหาริมทรัพย์จีนกำลังอยู่ในช่วงปรับเปลี่ยน ตราสารหนี้ในกลุ่มอสังหาริมทรัพย์ถูกเทขายสูงมากในช่วงครึ่งปีหลังที่ผ่านมา เนื่องจากนโยบาย “Three Red Lines” ที่ออกโดยรัฐบาลทำให้ผู้พัฒนาอสังหาริมทรัพย์บางรายที่มีสถานะทางการเงินไม่มั่นคงขาดสภาพคล่องทางการเงิน และผู้ออกตราสารหนี้บางรายไม่สามารถจ่ายดอกเบี้ยและคืนเงินต้นให้กับผู้ถือครองตราสารหนี้

อย่างไรก็ตาม กฎเกณฑ์ที่รัดกุมยิ่งขึ้นจะช่วยให้นักลงทุนได้รับผลตอบแทนที่ดียิ่งขึ้นในระยะยาว เนื่องจากหนี้สินของบริษัทอสังหาริมทรัพย์ลดลง ในขณะที่สถานะเงินสดแข็งแกร่งขึ้น นอกจากนี้ข้อบังคับของรัฐบาลจีนเกี่ยวกับอัตราส่วนหนี้สินของบริษัท กำหนดให้ผู้พัฒนาอสังหาริมทรัพย์ต้องลดการยืมเงินเพื่อการลงทุนจากผู้อื่นและปรับรูปแบบการดำเนินธุรกิจ และยังสนับสนุนให้เกิด “ความมั่งคั่งร่วมกัน” และต้องการให้ประชาชนมีทัศนคติต่อที่อยู่อาศัยว่า “เป็นบ้านสำหรับอาศัย” ไม่ใช่ “เพื่อเก็งกำไร”

“นักลงทุนต่างชาติจำนวนมากต่างเห็นโอกาสจากตราสารหนี้จีนที่ให้ผลตอบแทนสูง ดังนั้นสำหรับนักลงทุนที่สามารถยอมรับความผันผวนที่จะเกิดขึ้นในอนาคตอันใกล้ และสามารถที่จะถือตราสารหนี้ในระยะยาว การเข้าลงทุนในเวลานี้ถือว่าน่าดึงดูดใจมาก โดยการจัดสรรการลงทุนแบบผสมผสานระหว่างตราสารหนี้จีนและตราสารหนี้ที่ให้ผลตอบแทนสูงจะสร้างประโยชน์สูงสุดกับนักลงทุนในวันนี้”

ผู้ลงทุนที่สนใจสามารถลงทุนในกองทุน ASP-CHINABOND ได้ด้วยเงินลงทุนขั้นต่ำครั้งแรก 1,000 บาท สอบถามข้อมูลเพิ่มเติมและขอรับหนังสือชี้ชวนเสนอขายได้ที่ บลจ. แอสเซท พลัส และผู้สนับสนุน การขายหรือรับซื้อคืนหน่วยลงทุนของบริษัท ติดต่อ Asset Plus Customer Care 0 2672 1111
หรือศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมได้ทาง <a href="http://www.assetfund.co.th">www.assetfund.co.th</a>

คำเตือน ผู้ลงทุน "โปรดทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทน และความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน"

กองทุนมีนโยบายป้องกันความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนตามดุลยพินิจของผู้จัดการกองทุน ซึ่งผู้ลงทุนอาจขาดทุนหรือได้รับกำไรจากอัตราแลกเปลี่ยน หรือได้รับเงินคืนต่ำกว่าเงินลงทุนเริ่มแรกได้

แอสเซท พลัส เปิดตัวกองทุน Asset Plus China Bond Fund (ASP-CHINABOND) เน้นการลงทุนในตลาดตราสารหนี้ประเทศจีน ที่ยังมีโอกาสเติบโตอีกมาก ในช่วงที่ตลาดผันผวน

แอสเซท พลัส ชี้เทรนด์การลงทุน สินทรัพย์เสี่ยงยังเติบโตต่อเนื่อง ปักหมุด “บล็อกเชนดิจิทัลแอสเซท”    สองดาวเด่นปี 2565 พร้อมเปิดตัว กองทุน ASP-DIGIBLOC เน้นลงทุนในบริษัทและธุรกิจในอีโคซิสเต็มของบล็อกเชน เกาะกระแสคริปโตเคอร์เรนซีบูม

คมสัน ผลานุสนธิ กรรมการบริหาร ประธาน เจ้าหน้าที่สายงานการตลาดและผลิตภัณฑ์ บริษัท หลักทรัพย์จัดการกองทุน แอสเซท พลัส จํากัด กล่าวว่า สินทรัพย์เสี่ยงยังคงให้ผลตอบแทนดี สําหรับการลงทุนในปี 2565 โดยเฉพาะหุ้น แม้ไม่สูงเท่าปี 2564 ซึ่งสร้างผลตอบแทนได้กว่า 20% โดยในปี 2565 อาจเห็นการปรับฐานของหุ้น ซึ่งน่าจะสร้างผลตอบแทนได้ประมาณ 10% โดยหนึ่งในธีมการลงทุนหลักปี 2565 นอกจาก Climate Change แล้ว สินทรัพย์ดิจิทัลและบล็อกเชนจะเป็นอีกหนึ่งธีมหลัก ซึ่งสินทรัพย์ที่สร้างผลตอบแทนที่ดีที่สุดในปี 2564 คือ คริปโตเคอร์เรนซีหรือสกุลเงินดิจิทัลอย่าง Bitcoin

“แม้ราคา Bitcoin มีการปรับฐานลงมาในช่วงปลายปี 2564 แต่เป็นการปรับลงในช่วงสั้นๆ และขึ้นต่อ ทําให้ราคาโดยรวมยังบวกเกือบ 70% ส่วน Ethereum และตัวหลักๆ มีการปรับราคาขึ้นถึง 3-4 เท่า ซึ่งการปรับฐานในช่วงปลายปีต่างจากการปรับฐานเมื่อกลางปี เพราะหลายคนมีความเชื่อมั่นมากขึ้นในการใช้ความ  จําเป็นและความนิยมของคริปโต”

ในปี 2564 ตลาดคริปโตขยายตัวสูงถึง 4 เท่า เมื่อเทียบกับปี 2563 โดยมีมูลค่ารวม 2 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ และมีผู้ใช้งานทั้งหมด 200 ล้านคนทั่วโลก คิดเป็น 2.5% ของประชากรทั่วโลก จํานวน 8 พันล้านคน

ธุรกรรมของ Bitcoin มีมูลค่า 4 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ โดยในปี 2563 มีการขยายตัวกว่า 300% Ethereum มีมูลค่าธุรกรรมอีก 4 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ เติบโต 500% เมื่อเทียบกับ PayPal ที่มีมูลค่า 9 แสนล้านเหรียญสหรัฐ และเติบโต 50% เท่านั้น ถือว่าคริปโตมีขนาดใหญ่กว่า PayPal ถึง 4 เท่าในช่วงเวลาสั้นๆ และเมื่อเทียบกับ Visa ที่เป็นระบบการเงินเก่า มีการเติบโตเพียง 10% และแม้จะมีมูลค่าถึง 13 ล้านล้านเหรียญสหรัฐ แต่เชื่อว่า Bitcoin จะแซงหน้า Visa ในอีกไม่กี่ปีข้างหน้านี้ คมสันกล่าว

นอกจากคริปโต สินทรัพย์ดิจิทัลอีกประเภท คือ ดิจิทัลโทเคน ซึ่งมี 2 ประเภท คือ โทเคนเพื่อการลงทุน (Investment Token) ซึ่งสร้างขึ้นเพื่อกําหนดสิทธิในการร่วมลงทุน เช่น สิทธิในส่วนแบ่งรายได้หรือสิทธิในผลกำไรจากการลงทุน และโทเคนเพื่อการใช้ประโยชน์ (Utility Token) ที่สร้างขึ้นเพื่อกำหนดสิทธิในการได้รับสินค้าและบริการที่เฉพาะเจาะจง เช่น บัตรโดยสารรถไฟฟ้า คูปองในศูนย์อาหารหรือชิปในคาสิโน โดยแกนหลักที่ทําให้สินทรัพย์ดิจิทัลเติบโตอย่างรวดเร็วและกลายเป็นสินทรัพย์ด้านการลงทุนที่ได้รับความนิยมแพร่หลาย คือ เทคโนโลยีบล็อกเชน

“บล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัลยังอยู่ในยุคที่เพิ่งเริ่มต้น แต่โดยพื้นฐานบล็อกเชนเป็นเทคโนโลยีที่ดีมาก สามารถแก้ปัญหาต่างๆ ได้ เพราะเป็นระบบประมวลผลและจัดเก็บข้อมูล แบบกระจายศูนย์ ข้อมูลจะถูกเก็บเป็นบล็อกๆ แต่ละบล็อกเชื่อมต่อกัน และไม่สามารถแก้ไขของเดิมได้ โดยข้อมูลที่ถูกบันทึกในระบบบล็อกเชนทําการเปลี่ยนแปลงแก้ไขได้ยาก CAGR ทําให้ช่วยเพิ่มความถูกต้องและความน่าเชื่อถือของข้อมูล ถือเป็นจุดเปลี่ยนสําคัญทั้งในโลกธุรกิจและการดําเนินชีวิตของมนุษย์ต่อไปในอนาคต”

ปัจจุบัน บล็อกเชนไม่ได้ถูกใช้แค่ในอุตสาหกรรมการเงินเท่านั้น แต่สามารถนำไปใช้ให้เกิดประโยชน์ในหลากหลายวงการ เช่น การทำสัญญา Smart Contract ทำให้ตรวจสอบรายละเอียดต่างๆ ได้ ไม่ว่าจะเป็นคู่สัญญาและเงื่อนไขต่างๆ ทำให้สะดวกและปลอดภัย ในระบบซัพพลายเชนหรือธุรกิจค้าปลีก สามารถตรวจสอบราคา วันที่ผลิต สถานที่จัดส่ง คุณภาพสินค้าหรือข้อมูลต่างๆ ได้

<img class="alignnone size-full wp-image-56669" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2022/01/two.jpg" alt="" width="720" height="480" />

อุตสาหกรรมอาหารนำบล็อกเชนไปใช้เพื่อตรวจสอบที่มาของอาหาร กระบวนการผลิตไปจนถึงมือผู้บริโภค เป็นการช่วยยกระดับมาตรฐานของอาหารในธุรกิจท่องเที่ยว บล็อกเชนป้องกันการแฮกข้อมูลส่วนบุคคล และตัดตัวกลางในการค้าขายสินค้าและบริการ ทำให้ค่าใช้จ่ายลดลง หรือในวงการแพทย์ สามารถเรียกดูประวัติคนไข้ต่างโรงพยาบาลหรือต่างแผนกได้

ธุรกิจพลังงานสามารถติดตามข้อมูลการผลิต การใช้และแลกเปลี่ยนพลังงานแสงอาทิตย์ และยังช่วยให้ผู้ซื้อกับผู้ขายสามารถซื้อขายกันได้โดยตรง สำหรับธุรกิจประกัน บล็อกเชนช่วยในการโอนสินทรัพย์ออนไลน์ และสามารถนำ Smart Contract มาใช้ได้ สถาบันการศึกษาต่างๆ สามารถใช้ฐานข้อมูลเดียวกันและแชร์ข้อมูลระหว่างกัน ขณะที่ภาครัฐสามารถใช้บล็อกเชนเก็บรวบรวมข้อมูลส่วนบุคคล วางแผนโครงสร้างพื้นฐาน หรือแม้แต่การเลือกตั้ง ซึ่งสามารถป้องกันการโกงเลือกตั้งได้

<img class="alignnone size-full wp-image-56672" src="https://forbesthailand.com/wp-content/uploads/2022/01/one.jpg" alt="" width="720" height="480" />

ผลวิจัยจาก ResearchGate ชี้ว่าปัจจุบันธุรกิจ Blockchain มีมูลค่ากว่า 38,000 ล้านเหรียญสหรัฐ และจะเติบโตขึ้นเป็น 360,000 ล้านเหรียญสหรัฐ ในปี 2026 หรือคิดเป็นอัตราการเติบโต 57% ต่อปี และคาดว่าจะเติบโตถึง 3,160,000 ล้านเหรียญสหรัฐ ในปี 2030 หรือคิดเป็นอัตราการเติบโตที่เร่งขึ้นกว่า 72% ต่อปี

จากการศึกษาศักยภาพการเติบโตของธุรกิจเทคโนโลยีบล็อคเชน แอสเซท พลัส มองเห็นโอกาส จึงเปิดตัวกองทุน ASP-DIGIBLOC ที่ได้ประโยชน์จากการเติบโตของกลุ่มนี้ และเพิ่มโอกาสให้ผู้ลงทุนที่สนใจในสินทรัพย์ดิจิทัลแต่ไม่ต้องการลงทุนตรง เนื่องจากความกังวลเรื่องความผันผวนของราคาและความซับซ้อนของระบบ โดยจะลงทุนสัดส่วน 75% ในกองทุนของ VanEck Digital TransformationETF (Exchange Traded Fund) ซึ่งลงทุนในบริษัทที่อยู่ในธุรกิจบล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัล ซึ่งมีตั้งแต่ทำเหมืองขุดสินทรัพย์ดิจิทัล ตลาดซื้อขายแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัล ระบบแบงก์กิ้งที่เชื่อมโลกคริปโตกับโลกการเงิน ฮาร์ดแวร์ อุปกรณ์ต่างๆ เช่น การ์ดจอ ซอฟต์แวร์ ธุรกิจชำระเงินออนไลน์ และบริษัทที่ลงทุนซื้อคริปโตโดยตรง

ขณะที่สัดส่วนอีก 25% ทางกองทุน ASP-DIGIBLOC จะเลือกลงทุนในหุ้นของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับเทคโนโลยีบล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัล สัดส่วนการลงทุนสามารถเปลี่ยนแปลงได้ตามดุลพินิจของผู้จัดการกองทุน โดยกองยังมีให้เลือกลงทุนแบบ RMF และ SSF เพื่อตอบโจทย์ผู้ที่ต้องการลดภาษีเงินได้

“การมาของบล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นเรื่องใหญ่พอๆ กับการมาของอินเทอร์เน็ตเมื่อ 30 ปีก่อน แต่ที่ต่างกันคือ บล็อกเชนและสินทรัพย์ดิจิทัลเกี่ยวข้องกับเรื่องการเงิน จึงต้องมีการกำกับดูแลโดยหน่วยงานรัฐ ซึ่งอาจเป็นอุปสรรคต่อการจัดเก็บข้อมูลแบบกระจายศูนย์ที่เป็นหัวใจของบล็อกเชน เราจึงต้องหาจุดสมดุล”

“บล็อกเชนกำลังอยู่ในจุดเริ่มต้นของวงจรธุรกิจ ซึ่งกินเวลาอีกอย่างน้อย 20-30 ปีข้างหน้า โอกาสจึงมีมหาศาล” คมสันกล่าวทิ้งท้าย

News

Forbes lists

World

Leaderboard

Commentaries

Forbes life

Events