บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) มีกำไรสุทธิในไตรมาส 1 ของปี 2568 จำนวน 12,502 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 10.8% จากช่วงเดียวกันของปีก่อน จากการควบคุมต้นทุนอย่างมีประสิทธิภาพและการบริหารคุณภาพสินทรัพย์ที่รอบคอบ ส่วนยอดสินเชื่อโดยรวมที่ลดลง 1.0% จากความเข้มงวดในการปล่อยสินเชื่ออย่างระมัดระวัง
นายอาทิตย์ นันทวิทยา ประธานเจ้าหน้าที่บริหาร บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน) กล่าวว่า ปีนี้เริ่มต้นด้วยความท้าทายที่สำคัญ จากเหตุการณ์แผ่นดินไหวและความไม่แน่นอนอย่างสูงจากการขึ้นอัตราภาษีศุลกากรของสหรัฐฯ บริษัทฯ ได้ดำเนินมาตรการช่วยเหลือลูกค้ารายย่อยและเอสเอ็มอีที่ได้รับผลกระทบจากแผ่นดินไหวอย่างทันท่วงที เช่น การพักชำระหนี้ และการให้สินเชื่อเพื่อซ่อมแซมที่อยู่อาศัยและฟื้นฟูกิจการที่ได้รับผลกระทบ และคาดว่าผลกระทบต่อธุรกิจของกลุ่ม SCBX มีในวงจำกัด
สำหรับความเสี่ยงจากการขึ้นอัตราภาษีศุลกากรของสหรัฐฯ ประเมินว่าจะกระทบ GDP ไทยปี 68 ลดลงเหลือ 1.5% และมีโอกาสที่จะรุนแรงขึ้น จึงได้เตรียมความพร้อมเชิงรุก ทั้งติดตามสถานการณ์ลูกค้าอย่างใกล้ชิด และร่วมหาแนวทางแก้ไขที่เหมาะสม
ทั้งนี้ ผลประกอบการไตรมาสแรกปี 2568 ยังแข็งแกร่งจากการควบคุมต้นทุนอย่างมีประสิทธิภาพและการบริหารคุณภาพสินทรัพย์ที่รอบคอบ ทั้งธุรกิจในกลุ่ม Gen 2 และ Gen 3 มีกำไรเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ช่วยต่อยอดผลประกอบการธุรกิจ Gen 1
อย่างไรก็ตาม ไตรมาส 1 ของปี 68 รายได้ดอกเบี้ยสุทธิมีจำนวน 31,047 ล้านบาท ลดลง 2.2% จากปีก่อน จากการลดลงของส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ และยอดสินเชื่อโดยรวมที่ลดลง 1.0% จากความเข้มงวดในการปล่อยสินเชื่ออย่างระมัดระวัง รายได้ค่าธรรมเนียมและอื่น ๆ ที่ 10,251 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 0.7% จากปีก่อน จากการเพิ่มขึ้นของรายได้จากธุรกิจการบริหารความมั่งคั่ง ในขณะที่ค่าธรรมเนียมจากการขายประกันภัยและค่าธรรมเนียมที่เกี่ยวกับการให้สินเชื่อปรับตัวลดลง ค่าใช้จ่ายในการดำเนินงาน ลดลง 5.3% จากปีก่อน มาจากการควบคุมค่าใช้จ่าย และการยุติการดำเนินธุรกิจแพลตฟอร์มโรบินฮู้ดในปี 2567
นอกจากนี้ บริษัทฯ ตั้งสำรองลดลง 6.2% จากปีก่อน โดยมีสาเหตุหลักมาจากคุณภาพสินทรัพย์ที่ดีขึ้นของธนาคารและธุรกิจกลุ่ม Gen 2 โดยเฉพาะจากบริษัท คาร์ด เอกซ์ จำกัด ทั้งนี้ ได้รวมสำรองพิเศษจากการประเมินเบื้องต้นเพื่อรองรับผลกระทบที่อาจจะเกิดขึ้นจากมาตรการภาษีนำเข้าของสหรัฐฯ
ผลประกอบการไตรมาส 1 ปี 2568 เมื่อเทียบกับไตรมาส 1 ปี 2567 ได้แก่
- กำไรสุทธิ อยู่ที่ 12,502 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 10.8%YoY
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิอยู่ที่ 31,047 ล้านบาท ลดลง 2.2%YoY
- ส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) อยู่ที่ 3.67% (ลดลงจากไตรมาส 1 ปี 2567 อยู่ที่ 3.83%)
- รายได้ค่าธรรมเนียมและอื่นๆ อยู่ที่ 10,251 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 0.7%YoY
- รายได้จากการลงทุนและการค้าอยู่ที่ 1,698 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 60.8%YoY
- ค่าใช้จ่ายจากการดำเนินงานอยู่ที่ 17,140 ล้านบาท ลดลง 5.3% อัตราส่วนค่าใช้จ่ายต่อรายได้จากการดำเนินงานอยู่ที่ 39.9%
- สินเชื่อรวมที่มีการด้อยค่าด้านเครดิต หรือ หนี้เสีย (NPL) ณ สิ้นเดือน มี.ค. 68 อยู่ที่ 98,521 ล้านบาท เพิ่มขึ้น 0.9% จากสิ้นเดือน ธ.ค. 67 (เพิ่มขึ้น 3.4%YoY)
- อัตราส่วนเงินให้สินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิตต่อเงินให้สินเชื่อรวมอยู่ที่ 3.45% ส่วนอัตราส่วนค่าเผื่อผลขาดทุนด้านเครดิตต่อเงินให้สินเชื่อที่มีการด้อยค่าด้านเครดิตอยู่ที่ 156.1%
- บริษัทฯ ตั้งผลขาดทุนด้านเครดิตที่คาดว่าจะเกิดขึ้นจำนวน 9,570 ล้านบาท
- เงินกองทุนตามกฎหมายของบริษัทฯ อยู่ระดับ 18.8%
ภาพ: บริษัท เอสซีบี เอกซ์ จำกัด (มหาชน)
เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ : กรุงศรีเผยผลกำไรสุทธิไตรมาสแรกปี 68 ที่ 7,530 ล้าน ลดลง 0.1%YoY เหตุรายได้ดอกเบี้ยสุทธิร่วง 7.6%
ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine