ราคาสินทรัพย์หลายประเภททำนิวไฮเป็นประวัติการณ์ แต่ก็ปรับตัวอย่างรวดเร็ว บวกกับความผันผวนของค่าเงินบาท และการแบ่งขั้วอำนาจของประเทศมหาอำนาจของโลก ยังไม่รวมอีกหลากหลายตัวแปรที่ยากจะคาดเดา ล้วนเป็นสัญญาณที่ตอกย้ำว่าเรากำลังอยู่ในโลกยุค VUCA (Volatility, Uncertainty, Complexity, Ambiguity) ซึ่งเต็มไปด้วยความเปลี่ยนแปลงและปัจจัยที่ยากจะคาดเดา ที่ไม่เพียงส่งผลกระทบกับโลกของธุรกิจและการลงทุน แต่ยังสร้างแรงกระเพื่อมครั้งใหญ่กับธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง (Wealth Management) ในประเทศไทย ที่อยู่ในช่วงสำคัญของการเติบโต ให้ต้องเร่งปรับทัพ เดินเครื่องกลยุทธ์ใหม่ เพื่อรับมือกับสารพัดความท้าทายจากความไม่แน่นอนในโลกที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว จนไม่อาจคาดเดา

‘Your Future-Ready Wealth’ สู่อนาคตการลงทุนที่พร้อมรับมือทุกความท้าทาย

หนึ่งในมูฟเมนต์ที่น่าสนใจของการเปิดเกมรุกเพื่อต่อยอดธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง คือการขับเคลื่อนภายใต้แบรนด์ K WEALTH ของธนาคารกสิกรไทย ซึ่งเป็นผู้นำธุรกิจบริหารความมั่งคั่งในประเทศไทย โดยได้วางยุทธศาสตร์สู่การเป็น Lifelong Trusted Advisor ให้สอดรับกับฉากทัศน์ด้านการลงทุนทั่วโลกที่ผันผวนและเปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็ว เสริมความมั่นใจในการลงทุนให้กับลูกค้ากลุ่มเวลธ์ ด้วยแนวคิด "Your Future-Ready Wealth" ซึ่งไม่เพียงแค่ดูแลการเงินการลงทุนให้กับลูกค้าในปัจจุบันเท่านั้น แต่ยังมองไปถึงอนาคต ให้การลงทุนของลูกค้าพร้อมสำหรับทุกความท้าทายในระยะยาว

ดร.พิพัฒน์พงศ์ โปษยานนท์ ผู้จัดการใหญ่ ธนาคารกสิกรไทย เริ่มต้นด้วยการฉายภาพให้เห็นถึงสภาวะการณ์ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งของประเทศไทยว่า นอกจากการปรับตัวเพื่อก้าวให้ทันโลกยุค VUCA ธนาคารยังได้ศึกษาอินไซต์ของลูกค้าที่เป็นกลุ่มนักลงทุนไทยซึ่งมี Pain Point ที่สำคัญคือ นักลงทุนไทยส่วนใหญ่ยังคงมุ่งหวังผลตอบแทนระยะสั้น และบางครั้งเกิดภาวะตื่นตระหนกเมื่อผลตอบแทนลดลง นอกจากนี้ การได้รับคำแนะนำจากหลายแหล่ง ที่นอกจากจะมีความซับซ้อน บางครั้งยังขัดแย้งกัน ยิ่งสร้างความสับสนให้นักลงทุน รวมถึงโอกาสที่จำกัดในการเข้าถึงสินทรัพย์นอกตลาดระดับโลก (Private Asset) ซึ่งมีความซับซ้อนสูง เช่น Private Equity, Private Real Estate และ Private Credit ที่ต้องใช้ความเชี่ยวชาญในการบริหารจัดการ โจทย์ใหญ่คือ ธนาคารจะเข้าไปปลดล็อคประเด็นเหล่านี้ และช่วยให้ลูกค้าสามารถสร้างผลประโยชน์สูงสุดตามเป้าหมายชีวิตและการเงินได้อย่างไร

"ความท้าทายวันนี้ นอกจากการเลือกสินทรัพย์ที่ให้ผลตอบแทนที่ดี สิ่งสำคัญคือ การเข้าใจโจทย์ของลูกค้าให้ลึกซึ้งมากพอที่จะช่วยเขารับมือกับความเปลี่ยนแปลงและอนาคตที่ไม่อาจคาดเดาได้"

ดร. พิพัฒน์พงศ์ เล่าถึงการเปลี่ยนแปลงครั้งสำคัญที่สะท้อนถึงความแข็งแกร่งในด้านความเชี่ยวชาญการบริหารความมั่งคั่งของธนาคารกสิกรไทย ด้วยการกำหนดยุทธศาสตร์ขับเคลื่อนแบรนด์ K WEALTH ในธุรกิจบริหารความมั่งคั่งอย่างต่อเนื่อง โดยยกระดับศักยภาพและบทบาทของ K WEALTH กับคอนเซปต์ Your Future-Ready Wealth ที่มุ่งมั่นในการทรานฟอร์มจากการเน้นการนำเสนอผลิตภัณฑ์ (Product-Centric) มาเป็นการให้ความสำคัญสูงสุดกับการให้คำแนะนำและเป็นที่ปรึกษาด้านการลงทุนและการวางแผนการเงิน (Advisory-First) ที่มุ่งสร้างผลตอบแทนระยะยาวให้กับลูกค้ากลุ่มเวลธ์ พร้อมขยายโอกาสการลงทุนระดับโลก และวางเป้าหมายสร้างความมั่นคงทางการเงินให้กับลูกค้าทุกกลุ่มในทุกช่วงชีวิต โดยเปิดโอกาสให้เข้าถึงอย่างเท่าเทียมกัน (Democratized Access)

อัปเกรด K WEALTH ด้วย 3 จุดแข็ง ที่ตอบโจทย์ความท้าทายของนักลงทุนไทย

จากอินไซต์และความเข้าใจความต้องการของลูกค้า กลายเป็นสารตั้งต้นสำคัญในการออกแบบกลยุทธ์ใหม่ของ K WEALTH สู่การสร้าง Your Future-Ready Wealth ที่พร้อมตอบโจทย์กลุ่มลูกค้าเวลธ์ใน 3 มิติหลักๆ ได้แก่

1. การให้คำปรึกษาที่มุ่งเน้นเป้าหมาย (Goal-Based Advisory) คือหัวใจสำคัญของ Wealth Team ซึ่งดำเนินการโดยทีมผู้เชี่ยวชาญเฉพาะทาง ที่ประกอบด้วยทีม CIO (Chief Investment Officer) และที่ปรึกษาการลงทุนที่ได้รับรองคุณวุฒิวิชาชีพระดับโลก เช่น CFA, CFP®, FRM, CAIA และ CMT รวมถึงใบอนุญาตผู้จัดการกองทุนและนักวิเคราะห์จาก ก.ล.ต.

ดร. พิพัฒน์พงศ์มองว่า บทบาทของ CIO มีความสำคัญอย่างยิ่งในการปรับตัวและจัดกลยุทธ์การลงทุนในสภาวะที่โลกการลงทุนมีความซับซ้อนและผันผวนมากขึ้น การตัดสินใจลงทุนในปัจจุบันจึงไม่ได้จำกัดแค่การเลือกกองทุน แต่ต้องคำนึงถึงการสร้างผลตอบแทนระยะยาวที่สอดคล้องกับเป้าหมายชีวิตของลูกค้าอย่างแท้จริง ในบทบาทนี้ ทีม CIO ของ K WEALTH จะทำหน้าที่เป็นศูนย์กลางในการกำหนดทิศทางการลงทุน เพื่อสร้างเสถียรภาพการลงทุนที่ยั่งยืน และช่วยให้ลูกค้าเปลี่ยนจากการลงทุนแบบเน้นสินทรัพย์รายตัว มาสู่การลงทุนที่มีโครงสร้างที่สามารถสร้างผลตอบแทนในระยะยาว ผ่านการจัดพอร์ตโฟลิโอที่เหมาะสมกับเป้าหมายและความเสี่ยงของลูกค้า โดยมุ่งเน้นการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยงจากการขายเพราะความตื่นตระหนก (Panic Sells) ในช่วงที่ตลาดผันผวนได้

การให้คำแนะนำในรูปแบบ Goal-Based Advisory จึงเป็นสิ่งที่ทำให้ K WEALTH สามารถตอบโจทย์ลูกค้าได้อย่างครบถ้วนในทุกช่วงชีวิต พร้อมด้วยการดูแลอย่างใกล้ชิดผ่าน Relationship Manager ช่วยให้ลูกค้ามั่นใจในเส้นทางการลงทุนที่ยั่งยืน

2. การมีส่วนร่วมที่ต่อเนื่อง (Always-on Engagement) ของ K WEALTH ขับเคลื่อนด้วย Wealth Tech ที่ชื่อว่า "KEWIN" (เควิน) AI อัจฉริยะที่ผสาน "ความเข้าใจของมนุษย์" กับ "ความแม่นยำของเทคโนโลยี" (Humanized Tech) ช่วยวิเคราะห์พอร์ตและสถานการณ์จากทั่วโลกแบบเรียลไทม์ พร้อมเข้าใจเป้าหมายและความต้องการเฉพาะของลูกค้า เพื่อให้คำแนะนำที่เหมาะสมและทันต่อสถานการณ์ เสริมด้วย K PLUS ดิจิทัลแพลตฟอร์มที่แข็งแกร่งของธนาคาร ที่ช่วยให้ลูกค้าสามารถลงทุน ติดตาม และปรับพอร์ตได้อย่างราบรื่นในที่เดียว สร้างประสบการณ์การลงทุนที่ทั้งชาญฉลาดและเข้าใจในแบบเฉพาะตัว

3. โซลูชันระดับโลก (Global Solutions) ผ่าน Wealth Partnerships โดยมี J.P. Morgan Asset Management ผู้นำระดับโลกด้านการบริหารการลงทุน ด้วยสินทรัพย์ภายใต้การบริหารมูลค่ากว่า 4 ล้านล้านดอลลาร์สหรัฐ และความเชี่ยวชาญครอบคลุมหลากหลายประเภทสินทรัพย์ ความร่วมมือครั้งนี้มุ่งเน้นการพัฒนากลยุทธ์และโมเดลการลงทุนร่วมกันสำหรับนักลงทุนชาวไทยโดยเฉพาะ เพื่อให้เข้าถึงได้ทุกกลุ่มลูกค้า และเสริมความแข็งแกร่งของพอร์ตการลงทุนอย่างยั่งยืน และ Lombard Odier สถาบันการเงินชั้นนำจากสวิตเซอร์แลนด์ ผู้เชี่ยวชาญด้านการบริหารความมั่งคั่งและสินทรัพย์ระดับโลกมายาวนานกว่า 229 ปี ครอบคลุมการบริหารความมั่งคั่งเฉพาะบุคคล การวางแผนทรัพย์สินครอบครัว และการลงทุนระดับโลกที่ออกแบบเฉพาะลูกค้าแต่ละราย ร่วมมือกับ K WEALTH เพื่อมอบบริการบริหารความมั่งคั่งระดับโลกแก่ลูกค้าผู้มั่งคั่งในประเทศไทย โดยนำเสนอทางเลือกการลงทุนระดับสากลที่ตอบโจทย์นักลงทุนไทย พร้อมประสบการณ์เฉพาะบุคคลที่ออกแบบอย่างพิถีพิถันสำหรับลูกค้าระดับมั่งคั่งสูง

K WEALTH ขึ้นแท่นเป็นเบอร์ 1 ที่ลูกค้าไว้วางใจ ให้เป็น "Lifelong Trusted Advisor"

สุดท้ายนี้ ถ้าถามว่า อะไรคือคุณค่าที่ K WEALTH มองว่าเป็นแต้มต่อในการส่งมอบประสบการณ์ที่โดดเด่นให้กับลูกค้า ดร.พิพัฒน์พงศ์ กล่าวทิ้งท้ายว่า "การบริหารความมั่งคั่งไม่ใช่การลงทุนระยะสั้น แต่เป็นการลงทุนระยะยาว ด้วยชื่อเสียง ประสบการณ์และความเชี่ยวชาญ เราพร้อมสร้างความมั่นใจและอุ่นใจให้ลูกค้าไปตลอดเส้นทาง เป็นแบรนด์อันดับ 1 ที่ลูกค้านึกถึงและไว้วางใจให้เป็น "Lifelong Trusted Advisor" ด้วยศักยภาพของทีม CIO และ Wealth Advisor เทคโนโลยี KEWIN AI และพันธมิตรที่มีความเชี่ยวชาญระดับโลก"

ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติมที่ https://www.kasikornbank.com/k_43pcTub

KASIKORNBANK has separate strategic alliances/partnerships with each of Lombard Odier and J.P. Morgan Asset Management. Lombard Odier and J.P. Morgan Asset Management do not operate onshore in Thailand.
Lombard Odier and J.P. Morgan Asset Management are not affiliated.