จากซีเรียสู่กรุงเทพฯ: การเดินทางของ Zaki Baz (ซากิ บาซ) Group CEO กับกลยุทธ์พลิกวิกฤตสู่การเติบโต

<h2>แม้ประธานาธิบดี Donald Trump จะมีจุดมุ่งหมายในการบริหารประเทศด้วยแนวคิด America First แต่ดูท่าว่าชาวอเมริกันส่วนหนึ่งจะไม่ค่อยเห็นด้วยเสียเท่าไหร่ ยกตัวอย่างเช่นกลุ่มเศรษฐีผู้มั่งคั่ง (High Net Worth Individual หรือ HNWI) ที่พากันไปเปิดบัญชีธนาคารในประเทศสวิตเซอร์แลนด์</h2> &nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ความไม่แน่นอนทางเศรษฐกิจสืบเนื่องมาจากการขึ้นเป็นประธานาธิบดีสมัยที่ 2 ของ Trump ส่งผลดีต่อธนาคารสวิสรายต่างๆ สื่อ CNBC และ The Financial Times เผยว่า ชาวอเมริกันจำนวนมากพากันไปเปิดบัญชีธนาคารและการลงทุนในสวิตเซอร์แลนด์ตลอดหลายเดือนที่ผ่านมา โดยธนาคารสัญชาติสวิสนั้นมีชื่อเสียงมายาวนานในด้านความมั่นคงทางการเงิน การคุ้มครองสินทรัพย์ และการรักษาความลับของลูกค้า&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;กระแสการเปิดบัญชีธนาคารในสวิตเซอร์แลนด์มากมายจนสะดุดตาก็จริง แต่ไม่ใช่ปรากฏการณ์แปลกใหม่ ในอดีตเมื่อเศรษฐกิจสหรัฐอเมริกาเผชิญปัญหาสาหัส ก็มักมีชาวอเมริกันย้ายเงินมาไว้ที่สวิตเซอร์แลนด์เช่นกัน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งรายหนึ่งบอกกับ The Financial Times ในเดือนที่ผ่านมาว่า สถานการณ์ปัจจุบันนั้นเทียบได้กับช่วงที่เกิดวิกฤตการเงินปี 2007-2008&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“มันมาเป็นระลอกครับ” Pierre Gabris ซีอีโอ Alpen Partners International บริษัทที่ปรึกษาด้านการเงินสัญชาติสวิสเผยกับ CNBC ว่า “สมัยอดีตประธานาธิบดี Barack Obama ชนะเลือกตั้งก็เกิดระลอกใหญ่ครั้งหนึ่ง พอตอนโควิดก็มาอีกระลอก ตอนนี้นโยบายภาษีทำให้เกิดระลอกใหม่” กระจายความเสี่ยงหนีค่าเงินอ่อน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;แรงจูงใจในการโยกย้ายเงินอาจแตกต่างกันไปในแต่ละคน แต่เหตุผลที่พบได้ทั่วไปคือการกระจายความเสี่ยงที่เกี่ยวเนื่องกับสกุลเงิน (Currency Diversification) ค่าเงินดอลลาร์สหรัฐฯ อ่อนลงเมื่อเทียบกับค่าเงินหลักอื่นๆ ในปีนี้ โดยตกลงมามากกว่า 8% และแตะจุดต่ำสุดในรอบ 3 ปีเมื่อไม่นานมานี้&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;“ชาวอเมริกันจำนวนมากตระหนักว่า พอร์ตของพวกเขา 100% เป็นเงินดอลลาร์ ดังนั้นพวกเขาจึงกำลังคิดว่า บางทีอาจต้องกระจายความเสี่ยง” Gabris กล่าว และเผยว่าผู้ที่ขอคำปรึกษาในการย้ายสินทรัพย์ไปยังธนาคารสัญชาติสวิสส่วนใหญ่เป็นชาวอเมริกันที่มีพื้นเพจากชาติอื่นๆ อาทิ เชื้อสายอิสราเอล หรือเชื้อสายอินเดีย “หลายคนมีแรงขับเคลื่อนจากความกลัว” เปิดบัญชีในสวิตเซอร์แลนด์&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;สถานทูตสหรัฐฯ ในสวิตเซอร์แลนด์และลิกเตนสไตน์เผยว่า พลเมืองสหรัฐฯ ที่พำนักอยู่ในสวิตเซอร์แลนด์ย่อมมีวิธีการเปิดบัญชีธนาคารได้อย่างง่ายดาย แต่การกระทำเช่นนี้จากต่างประเทศย่อมมีขั้นตอนที่ซับซ้อนกว่า แม้จะถูกกฎหมายก็ตาม&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;การเปิดบัญชีธนาคารในสวิตเซอร์แลนด์อาจต้องมีผู้ช่วยเพื่อให้มั่นใจว่าเป็นไปตามกฎหมายสหรัฐฯ ที่มีสาระสำคัญคือการป้องกันไม่ให้ชาวอเมริกันหลบเลี่ยงภาษีโดยอาศัยผลประโยชน์จากกฎระเบียบของธนาคารในต่างแดน&nbsp;&nbsp;&nbsp;&nbsp;ผู้นำธุรกิจบริหารจัดการความมั่งคั่งขนาดเล็กรายหนึ่งในสหรัฐฯ บอกกับ The Financial Times ว่า หลายปีมานี้ สถาบันทางการเงินสัญชาติสวิสต่างมีความยินดีที่จะร่วมงานกับลูกค้าจากสหรัฐฯ หลังเคยมีปัญหาเกี่ยวกับภาษีที่ทำให้สถาบันทางการเงินเหล่านี้ต้องเสียค่าปรับเป็นมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ แปลและเรียบเรียงจาก&nbsp;<a href="https://www.fastcompany.com/91319618/why-high-net-worth-americans-are-banking-in-switzerland" alt="Why high-net-worth Americans are banking in Switzerland">Why high-net-worth Americans are banking in Switzerland</a>​ภาพ:&nbsp;<a href="https://unsplash.com/photos/a-building-with-a-glass-front-and-a-red-sign-on-it-9VuC1tliLQY" alt="Riccardo Werder">Riccardo Werder</a>&nbsp;on Unsplash และ AFP​ เรื่องราวอื่นๆ ที่น่าสนใจ :&nbsp;<a href="https://www.forbesthailand.com/world/america/barbara-corcoran-investing-advice-take-risk-with-knowledge" alt="‘กล้าเสี่ยงและลงทุนในสิ่งที่รู้’ วิธีสร้างความมั่งคั่งฉบับ Barbara Corcoran ฉลามแกร่งแห่ง Shark Tank">‘กล้าเสี่ยงและลงทุนในสิ่งที่รู้’ วิธีสร้างความมั่งคั่งฉบับ Barbara Corcoran ฉลามแกร่งแห่ง Shark Tank</a> <a href="https://www.facebook.com/ForbesThailandMagazine/" alt="ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine">ไม่พลาดบทความและเรื่องราวน่าสนใจอื่นๆ ติดตามเราได้ที่เฟซบุ๊ก Forbes Thailand Magazine</a>

เศรษฐีอเมริกันไม่มั่นใจ Trump แห่ย้ายเงินไปสวิตเซอร์แลนด์ หวั่นค่าเงินดอลลาร์อ่อนกระทบความมั่งคั่ง

<h2>ธุรกิจบริหารความมั่งคั่งในประเทศไทยขยายตัวเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ซึ่งตรงกันข้ามกับภาพรวมความมั่งคั่งภายในประเทศที่อยู่ในภาวะทรงตัว จากรายงานของธนาคารโลกประจำปี 2554 ประเทศไทยเป็นประเทศที่มีรายได้ปานกลางถึงค่อนข้างสูง โดยตลอดระยะเวลาช่วง 4 ทศวรรษที่ผ่านมา สภาพเศรษฐกิจและสังคมไทยเติบโตก้าวหน้าอย่างมาก พร้อมขยับสถานะจากประเทศที่มีรายได้ต่ำก้าวสู่การเป็นประเทศที่มีรายได้สูงภายในระยะเวลาอันรวดเร็ว</h2>
แนวโน้มความมั่งคั่งภาคครัวเรือนของไทยได้สะท้อนให้เห็นภาพรวมอัตราการเจริญเติบโตทางเศรษฐกิจของประเทศ จากรายงานความมั่งคั่งระดับโลกของสถาบันวิจัยเครดิตสวิส (Credit Suisse Research Institute Global Wealth) พบว่า หากเทียบตามค่าเงินบาท อัตราความมั่งคั่งภาคครัวเรือนของไทยโดยรวมเพิ่มขึ้นที่ร้อยละ 2.4 จากปี 2558 คิดเป็นมูลค่า 4 แสนล้านเหรียญสหรัฐฯ หรือ มากกว่า 14 ล้านล้านบาทในปีนี้ และเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วโดยมีอัตราเฉลี่ยต่อปีอยู่ที่ร้อยละ7.5 นับตั้งแต่ปี 2543 สอดคล้องกับแนวโน้มความมั่งคั่งทั่วโลก

นอกจากนั้น รายงานความมั่งคั่งในภูมิภาคเอเชียแปซิฟิกของ Capgemini Asia Pacific Wealth Report 2016 ระบุว่าประเทศไทยมีกลุ่มคนที่มีความมั่งคั่งทางการเงินมากกว่า 1 ล้านเหรียญ (35 ล้านบาท) จำนวน 96,000 คน ซึ่งถือครองสินทรัพย์รอการลงทุนหรือสินทรัพย์สภาพคล่องรวมแล้วมีมูลค่า 4.84 แสนล้านเหรียญ (17 ล้านล้านบาท) นับว่าเป็นอัตราส่วนที่มากพอสมควร เมื่อเทียบกับประเทศที่มีระบบเศรษฐกิจที่มีความสำคัญในภูมิภาคอย่างมาเลเซีย เกาหลีใต้ และสิงคโปร์ ซึ่งรายงานของเครดิต สวิส คาดการณ์ว่า กลุ่มคนที่มีความมั่งคั่งทางการเงินรายใหญ่พิเศษซึ่งมีสินทรัพย์ทางการเงินมากกว่า 50ล้านเหรียญ (1.8 พันล้านบาท) มีจำนวนมากกว่า 400 คน

&nbsp;
<h2>เทรนด์บริหารความมั่งคั่งในไทย</h2>
ด้วยกฎเกณฑ์และนโยบายของธนาคารแห่งประเทศไทยที่มีพัฒนาการอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะการบริหารจัดการค่าเงินบาทเป็นตัวแปรสำคัญที่ส่งผลต่ออัตราการเติบโตของธุรกิจบริหารความมั่งคั่ง นับตั้งแต่ปี 2550 เป็นต้นมา ธนาคารแห่งประเทศไทยได้ผ่อนปรนการควบคุมอัตราการแลกเปลี่ยน เพื่อสร้างสมดุลในการหมุนเวียนเงินทุนภายในประเทศ ซึ่งช่วยให้คนไทยสามารถลงทุนในต่างประเทศ และมีทางเลือกที่จะกระจายความเสี่ยงจากการลงทุน และหากกล่าวถึงกองทุนส่วนบุคคลสำหรับสถาบันการเงินในประเทศไทยเริ่มเปิดให้บริการ private banking ครั้งแรกเมื่อ 20 ปีที่แล้ว ครอบคลุมการให้บริการกลุ่มลูกค้าและบริการที่หลากหลาย ตั้งแต่กลุ่มคนที่มีความมั่งคั่งระดับกลาง (mass affluent) จนถึงกลุ่มคนที่มีความมั่งคั่งทางการเงินรายใหญ่

ในภูมิภาคเอเชีย บรรดาธนาคารระดับโลกที่มีประสบการณ์ด้านบริการ private banking มายาวนานยังคงรักษาตำแหน่งผู้ให้บริการทางการเงินที่ใหญ่ที่สุดไว้ได้ ด้วยมูลค่าสินทรัพย์ทางการเงินของลูกค้าของธนาคารระดับโลก 3 อันดับแรกมีจำนวนรวมกันมากกว่า 6 แสนล้านเหรียญหรือ 21 ล้านล้านบาท โดยเครดิต สวิส เป็นหนึ่งในสามของธนาคารชั้นนำระดับโลกที่นำประสบการณ์ความรู้และความเชี่ยวชาญ ด้าน private banking มายังประเทศไทยเป็นเวลากว่า 160 ปี โดยมีกลุ่มเป้าหมายหลักสองกลุ่ม คือกลุ่มลูกค้าผู้ลงทุนรายใหญ่ที่มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารของเครดิต สวิส มากกว่า 2 ล้านเหรียญ (70 ล้านบาท) และกลุ่มลูกค้าผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษที่มีสินทรัพย์ภายใต้การบริหารของเครดิต สวิส มูลค่า 50 ล้านเหรียญ (1.8 พันล้านบาท) หรือมีความมั่งคั่งสุทธิอยู่ที่ 250 ล้านเหรียญ (9 พันล้านบาท)

ทั้งนี้ สถาบันวิจัยของเครดิต สวิส คาดการณ์ว่า ความมั่งคั่งระดับโลกจะยังคงมีอัตราการเติบโตอย่างต่อเนื่องที่ร้อยละ 1.4 ต่อปีในอีก 5 ปีข้างหน้า โดยมีสหรัฐอเมริกาเป็นผู้นำสำคัญในการขับเคลื่อน อย่างไรก็ตาม กลุ่มประเทศเศรษฐกิจเกิดใหม่จะแซงหน้ากลุ่มประเทศพัฒนาแล้วในเรื่องอัตราการเติบโตของความมั่งคั่ง และประเทศไทยจะเป็นหนึ่งในประเทศที่มีอัตราความมั่งคั่งภาคครัวเรือนขยายตัวอยู่ที่ร้อยละ 6 ต่อปี และมีจำนวนกลุ่มคนที่มีความมั่งคั่งทางการเงินเพิ่มขึ้นในระดับเดียวกัน ด้วยจำนวนกลุ่มผู้ลงทุนรายใหญ่และกลุ่มลูกค้าผู้ลงทุนรายใหญ่พิเศษที่กำลังเพิ่มขึ้นในประเทศไทยทำให้ตลาดการเงินในประเทศและภูมิภาคมีการขยายตัวอย่างต่อเนื่อง และเปิดโอกาสให้ธุรกิจเติบโตและมีเงินทุนหมุนเวียนสำหรับกลุ่มผู้ประกอบการและองค์กรธุรกิจ

&nbsp;

<img style="width: 300px; height: 300px;" src="http://www.forbesthailand.com/uploads/library/96a5e76bf6c1ad3ce7daaef8e00f322b.png" alt="" />
ทิพพา ปราณีประชาชน
หัวหน้าฝ่ายบริหาร ความมั่งคั่งประจำประเทศไทย
เครดิต สวิส

News

Forbes lists

World

Leaderboard

Commentaries

Forbes life

Events