นอกจากคำเตือนยอดฮิตติดหูนักลงทุนที่ว่า “การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน” จะเป็นประโยคคลาสสิกที่นักลงทุนได้ยินจนจำได้ขึ้นใจแล้ว อีกหนึ่งเรื่องน่าคิดสำหรับนักลงทุนยุคใหม่ คือ “เป้าหมายหรือความสำเร็จของการลงทุนวัดกันที่ตรงไหน?
เวลาพูดถึงเป้าหมายของการลงทุน หลายคนอาจยังหลงทางคิดว่า ความสำเร็จของการลงทุนวัดกันที่ผลตอบแทนในรูปตัวเงินที่ได้กลับมา ทั้งที่ความจริงแล้ว ตัวชี้วัดความสำเร็จของการลงทุนที่สำคัญกว่า คือ การได้บรรลุเป้าหมายต่างๆของชีวิต ไม่ว่าจะเป็นเป้าหมายที่จะมีบ้านหลังใหม่ ได้เกษียณอายุก่อน 60 ปี เพื่อเปิดโอกาสให้ตัวเองได้ออกไปใช้ชีวิตตามฝัน หรือ จะเป็นเป้าหมายเพื่อคนที่รัก อย่างการวางอนาคตการศึกษาที่ดีให้ลูกหลาน เป็นต้น
ไม่สำคัญว่าวันนี้ เป้าหมายในชีวิตของคุณจะคืออะไร และมีกี่ข้อ เพราะเป้าหมายในชีวิตของคนเราเปลี่ยนแปลงได้เสมอตามช่วงวัย แต่สิ่งที่สำคัญที่นักลงทุนยุคใหม่ต้องกลับมาทบทวนคือ วันนี้คุณมีกลยุทธ์การลงทุนที่พร้อมพาตัวเองไปสู่แต่ละเป้าหมายในชีวิตหรือยัง?
เพื่อช่วยให้การวางแผนการลงทุนเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการเป็นเรื่องง่าย ซิตี้โกลด์ บริการที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับลูกค้าที่มีเงินฝาก และ / หรือ เงินลงทุนกับธนาคารซิตี้แบงก์ตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป ซิตี้โกลด์ยังตอกย้ำจุดแข็งของแบรนด์ที่มาพร้อมสโลแกนติดหูที่ว่า
“โลกการลงทุน คุณวางใจเรา” ด้วยการนำเสนอสุดยอดนวัตกรรมการให้บริการทางการเงินรูปแบบใหม่
Total Wealth Advisor (TWA) เครื่องมือวิเคราะห์การลงทุนสุดอัจฉริยะที่สามารถแปลงเป้าหมายชีวิตเป็นพอร์ตการลงทุนที่วางแผนให้บรรลุตามเป้าหมายที่ต้องการได้อย่างเหนือชั้น เอกสิทธิ์สำหรับลูกค้าบริการการลงทุนของธนาคารซิตี้แบงก์เท่านั้น
จุดเด่นของโปรแกรม TWA คือ การใช้งานที่ง่าย ลูกค้าเพียงกำหนดเป้าหมายในชีวิตที่ต้องการ ไม่ว่าจะเป็น แผนลงทุนเพื่อการเกษียณ,แผนลงทุนเพื่อการศึกษาของบุตรหลาน หรือ แผนลงทุนเพื่อเพิ่มความมั่งคั่ง ฯลฯ ระยะเวลาที่ต้องการลงทุน และเงินลงทุนเริ่มต้น จากนั้นโปรแกรมจะประมวลผลเพื่อวางแผนทางการเงินตามเป้าหมาย (Goal-based planning) โดยอาศัยระบบฐานข้อมูลที่มีเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลอย่างรอบด้านทั้งสถานการณ์ตลาด ระดับการรับความเสี่ยงการลงทุนของลูกค้า (Risk Profile) เพื่อจัดพอร์ตโฟลิโอที่มีการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย พร้อมแบ่งสัดส่วนการลงทุนที่จะช่วยให้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ ทำให้การลงทุนให้ประสบความสำเร็จเป็นเรื่องง่ายที่ใครๆก็ทำได้ และระบบยังมีการแสดงผล ติดตามพอร์ตการลงทุนให้ตรงตามเป้าหมายอีกด้วย
แถมยังอุ่นใจยิ่งขึ้นเพราะซิตี้โกลด์ยังมีบริการผู้เชี่ยวชาญ (RM) เป็นเพื่อนคู่คิดพร้อมให้คำปรึกษาอย่างใกล้ชิดเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินเพื่อคุณและคนที่คุณรัก
ทั้งนี้ ในอนาคต เครื่องมือ TWA จะถูกพัฒนาอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูล สถานการณ์การลงทุน และเป้าหมายผ่านอุปกรณ์ไร้สาย และโทรศัพท์มือถือ รวมถึงมีฟังก์ชั่นเปรียบเทียบผลตอบแทนการลงทุน กับนักลงทุนในประเทศต่างๆ ให้ครอบคลุมทุกความต้องการของนักลงทุน เช่น การออม การลงทุน การปกป้องพอร์ตการลงทุน ค่าใช้จ่าย เป็นต้น
อย่างไรก็ตาม ด้วยความสามารถของโปรแกรม TWA ของซิตี้โกลด์ นอกจากจะเป็นที่ตัวช่วยที่นักลงทุนต่างให้ความไว้วางใจ ยังได้รับการรับรองจากโครงการ 5 ขั้นมั่นใจลงทุนของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) ในฐานะบริการที่สามารถ
สร้างประสบการณ์ใหม่ของการแนะนำการลงทุนอย่างครบวงจรเป็นไปตาม 5 ขั้นตอน ประกอบด้วย 1. สำรวจและทำความเข้าใจลูกค้า 2.กำหนดโครงสร้างการลงทุน 3.การลงทุนตามแผนจัดสรรการลงทุน 4.การติดตามและปรับปรุงการลงทุน และ 5.การรายงานภาพรวมการลงทุนของลูกค้า
ทั้งหมดนี้ คือ อีกบทพิสูจน์ครั้งสำคัญที่สะท้อนถึงจุดเด่นของซิตี้โกลด์ ในการนำเทคโนโลยีเข้ามาช่วยเข้าใจลูกค้าอย่างลึกซึ้งว่าเป้าหมายชีวิตลูกค้าแต่ละคนคืออะไร และทำให้สามารถวางแผนการลงทุนของลูกค้าได้อย่างละเอียดและแม่นยำยิ่งขึ้น และสามารถปรับเปลี่ยนเป้าหมายได้เมื่อมีความเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นในชีวิต
ร่วมสัมผัสประสบการณ์การบริหารการลงทุนเพื่อพิชิตทุกเป้าหมายของชีวิตให้เป็นจริงด้วย TWA โปรแกรมอัจฉริยะที่ช่วยสร้างความมั่งคั่งในแบบเหนือชั้นได้แล้ววันนี้ ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่
https://citi.asia/ThsCcGfS
