KTBST ปี’62 วางเป้ารายได้โต 1,300 ล้านบาท เตรียมไฟลิ่งเข้า SET

<h2>นอกจากคำเตือนยอดฮิตติดหูนักลงทุนที่ว่า “การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลก่อนตัดสินใจลงทุน” จะเป็นประโยคคลาสสิกที่นักลงทุนได้ยินจนจำได้ขึ้นใจแล้ว อีกหนึ่งเรื่องน่าคิดสำหรับนักลงทุนยุคใหม่ คือ “เป้าหมายหรือความสำเร็จของการลงทุนวัดกันที่ตรงไหน?</h2>
เวลาพูดถึงเป้าหมายของการลงทุน หลายคนอาจยังหลงทางคิดว่า ความสำเร็จของการลงทุนวัดกันที่ผลตอบแทนในรูปตัวเงินที่ได้กลับมา ทั้งที่ความจริงแล้ว ตัวชี้วัดความสำเร็จของการลงทุนที่สำคัญกว่า คือ การได้บรรลุเป้าหมายต่างๆของชีวิต ไม่ว่าจะเป็นเป้าหมายที่จะมีบ้านหลังใหม่ ได้เกษียณอายุก่อน 60 ปี เพื่อเปิดโอกาสให้ตัวเองได้ออกไปใช้ชีวิตตามฝัน หรือ จะเป็นเป้าหมายเพื่อคนที่รัก อย่างการวางอนาคตการศึกษาที่ดีให้ลูกหลาน เป็นต้น

ไม่สำคัญว่าวันนี้ เป้าหมายในชีวิตของคุณจะคืออะไร และมีกี่ข้อ เพราะเป้าหมายในชีวิตของคนเราเปลี่ยนแปลงได้เสมอตามช่วงวัย แต่สิ่งที่สำคัญที่นักลงทุนยุคใหม่ต้องกลับมาทบทวนคือ วันนี้คุณมีกลยุทธ์การลงทุนที่พร้อมพาตัวเองไปสู่แต่ละเป้าหมายในชีวิตหรือยัง?
<div class="resp-container"><iframe class="resp-iframe" src="https://www.youtube.com/embed/a7IFaMLANso" allowfullscreen="allowfullscreen"></iframe></div>
<style type="text/css">.resp-container {position: relative; overflow: hidden; padding-top: 56.25%;} .resp-iframe {position: absolute; top: 0; left: 0; width: 100%; height: 100%; border: 0;} </style>

เพื่อช่วยให้การวางแผนการลงทุนเพื่อบรรลุเป้าหมายทางการเงินที่ต้องการเป็นเรื่องง่าย ซิตี้โกลด์ บริการที่ปรึกษาการลงทุนสำหรับลูกค้าที่มีเงินฝาก และ / หรือ เงินลงทุนกับธนาคารซิตี้แบงก์ตั้งแต่ 5 ล้านบาทขึ้นไป ซิตี้โกลด์ยังตอกย้ำจุดแข็งของแบรนด์ที่มาพร้อมสโลแกนติดหูที่ว่า “โลกการลงทุน คุณวางใจเรา” ด้วยการนำเสนอสุดยอดนวัตกรรมการให้บริการทางการเงินรูปแบบใหม่ Total Wealth Advisor (TWA) เครื่องมือวิเคราะห์การลงทุนสุดอัจฉริยะที่สามารถแปลงเป้าหมายชีวิตเป็นพอร์ตการลงทุนที่วางแผนให้บรรลุตามเป้าหมายที่ต้องการได้อย่างเหนือชั้น เอกสิทธิ์สำหรับลูกค้าบริการการลงทุนของธนาคารซิตี้แบงก์เท่านั้น

&nbsp;

<img style="width: 638px; height: 365px;" src="http://www.forbesthailand.com/uploads/library/4c027cbaf885f1fcc1e2445fa7650562.jpg" alt="" />

จุดเด่นของโปรแกรม TWA คือ การใช้งานที่ง่าย ลูกค้าเพียงกำหนดเป้าหมายในชีวิตที่ต้องการ ไม่ว่าจะเป็น แผนลงทุนเพื่อการเกษียณ,แผนลงทุนเพื่อการศึกษาของบุตรหลาน หรือ แผนลงทุนเพื่อเพิ่มความมั่งคั่ง ฯลฯ ระยะเวลาที่ต้องการลงทุน และเงินลงทุนเริ่มต้น จากนั้นโปรแกรมจะประมวลผลเพื่อวางแผนทางการเงินตามเป้าหมาย (Goal-based planning) โดยอาศัยระบบฐานข้อมูลที่มีเพื่อวิเคราะห์ข้อมูลอย่างรอบด้านทั้งสถานการณ์ตลาด ระดับการรับความเสี่ยงการลงทุนของลูกค้า (Risk Profile) เพื่อจัดพอร์ตโฟลิโอที่มีการกระจายการลงทุนในสินทรัพย์ที่หลากหลาย พร้อมแบ่งสัดส่วนการลงทุนที่จะช่วยให้บรรลุเป้าหมายที่ตั้งไว้ ทำให้การลงทุนให้ประสบความสำเร็จเป็นเรื่องง่ายที่ใครๆก็ทำได้ และระบบยังมีการแสดงผล ติดตามพอร์ตการลงทุนให้ตรงตามเป้าหมายอีกด้วย

<img style="width: 638px; height: 366px;" src="http://www.forbesthailand.com/uploads/library/170f8457b749a7eda3b566ba51cf3fc5.jpg" alt="" />

แถมยังอุ่นใจยิ่งขึ้นเพราะซิตี้โกลด์ยังมีบริการผู้เชี่ยวชาญ (RM) เป็นเพื่อนคู่คิดพร้อมให้คำปรึกษาอย่างใกล้ชิดเพื่อช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินเพื่อคุณและคนที่คุณรัก

ทั้งนี้ ในอนาคต เครื่องมือ TWA จะถูกพัฒนาอย่างต่อเนื่อง เพื่อให้นักลงทุนสามารถเข้าถึงข้อมูล สถานการณ์การลงทุน และเป้าหมายผ่านอุปกรณ์ไร้สาย และโทรศัพท์มือถือ รวมถึงมีฟังก์ชั่นเปรียบเทียบผลตอบแทนการลงทุน กับนักลงทุนในประเทศต่างๆ ให้ครอบคลุมทุกความต้องการของนักลงทุน เช่น การออม การลงทุน การปกป้องพอร์ตการลงทุน ค่าใช้จ่าย เป็นต้น

<img style="width: 638px; height: 374px;" src="http://www.forbesthailand.com/uploads/library/e7544f36d4bf03ae2c216cf7bd55f9af.jpg" alt="" />

อย่างไรก็ตาม ด้วยความสามารถของโปรแกรม TWA ของซิตี้โกลด์ นอกจากจะเป็นที่ตัวช่วยที่นักลงทุนต่างให้ความไว้วางใจ ยังได้รับการรับรองจากโครงการ 5 ขั้นมั่นใจลงทุนของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (กลต.) ในฐานะบริการที่สามารถสร้างประสบการณ์ใหม่ของการแนะนำการลงทุนอย่างครบวงจรเป็นไปตาม 5 ขั้นตอน ประกอบด้วย 1. สำรวจและทำความเข้าใจลูกค้า 2.กำหนดโครงสร้างการลงทุน 3.การลงทุนตามแผนจัดสรรการลงทุน 4.การติดตามและปรับปรุงการลงทุน และ 5.การรายงานภาพรวมการลงทุนของลูกค้า

ทั้งหมดนี้ คือ อีกบทพิสูจน์ครั้งสำคัญที่สะท้อนถึงจุดเด่นของซิตี้โกลด์ ในการนำเทคโนโลยีเข้ามาช่วยเข้าใจลูกค้าอย่างลึกซึ้งว่าเป้าหมายชีวิตลูกค้าแต่ละคนคืออะไร และทำให้สามารถวางแผนการลงทุนของลูกค้าได้อย่างละเอียดและแม่นยำยิ่งขึ้น และสามารถปรับเปลี่ยนเป้าหมายได้เมื่อมีความเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้นในชีวิต

ร่วมสัมผัสประสบการณ์การบริหารการลงทุนเพื่อพิชิตทุกเป้าหมายของชีวิตให้เป็นจริงด้วย TWA โปรแกรมอัจฉริยะที่ช่วยสร้างความมั่งคั่งในแบบเหนือชั้นได้แล้ววันนี้ ดูรายละเอียดเพิ่มเติมได้ที่ <a href="https://citi.asia/ThsCcGfS">https://citi.asia/ThsCcGfS</a>

Total Wealth Advisor สุดยอดนวัตกรรมจากซิตี้โกลด์บริหารความมั่งคั่งอย่างยั่งยืน บรรลุทุกเป้าหมายของชีวิต

เรื่อง: Brian Solomon เรียบเรียง: นวตา สันติวัฒนา 
 
ในภาคธุรกิจการเงินและการลงทุน นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์นับเป็นอาชีพที่อยู่ในลำดับท้ายๆ ของห่วงโซ่อาหารในบรรดานายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ที่ปัจจุบันมักเรียกตนเองว่า &ldquo;ผู้บริหารความมั่งคั่ง&rdquo; กลับมีเพียงไม่กี่รายที่สามารถขยายฐานลูกค้าและพัฒนารูปแบบธุรกิจได้อย่าง Iconiq Capital บริษัทหน้าใหม่จาก Silicon Valley ซึ่งมี Divesh Makan ที่ปรึกษาการเงินเชื้อสายอินเดียผู้กระตือรือร้นจากแอฟริกาใต้เป็นผู้นั่งแท่นบริหาร 
 
Makan วัย 41 ปี ได้พลิกโฉมบริษัทที่ปรึกษาด้านการลงทุนขึ้นทะเบียนอนุญาตอันธรรมดาทั่วไป ให้กลายเป็นบริษัทลับเฉพาะสำหรับสมาชิกแวดวงมหาเศรษฐีในธุรกิจเทคโนโลยี ซึ่งมีรูปแบบธุรกิจแบบผสมผสานระหว่างให้คำปรึกษาด้านการเงินส่วนบุคคล และลงทุนในกองทุนประเภทธุรกิจร่วมลงทุน ลูกค้ารายที่มีชื่อเสียงโด่งดังที่สุดของเขา อันเป็นหัวใจสำคัญที่นำพาบริษัทก้าวสู่ความสำเร็จคือ Mark Zuckerberg มหาเศรษฐีผู้ก่อตั้ง Facebook โดย Makan พบกับ Zuckerberg ครั้งแรกเมื่อปี 2004 ขณะที่เขาทำงานในตำแหน่งนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ Goldman Sachs 
 
การค่อยๆ แทรกซึมเข้าไปในแวดวงสังคมของ Zuckerberg ในช่วงที่ Facebook เพิ่งเริ่มต้นธุรกิจได้กลายเป็นช่องทางในการทำเงินของ Iconiq ปัจจุบันบริษัทมีกองทุนภายใต้การบริหารมูลค่ามากกว่า 1.4 พันล้านเหรียญ และให้คำปรึกษาทางการเงินเพื่อดูแลสินทรัพย์อีกประมาณ 7.6 พันล้านเหรียญ 
 
ทั้งนี้ การให้คำปรึกษาด้านการเงินเป็นเพียงหนึ่งในบริการของบริษัทเท่านั้น Makan ได้ก่อร่างสร้างเครือข่ายสมาชิกจากแวดวงคนรอบตัวของ Zuckerberg ซึ่งรวมถึง Dustin Moskovitz และ Sheryl Sandberg จาก Facebook, Jack Dorsey แห่ง Twitter และ Reid Hoffman ผู้ร่วมก่อตั้ง LinkedIn เป็นต้น 
 
ในฐานะที่ปรึกษาด้านการลงทุนที่ขึ้นทะเบียนอนุญาต Makan ต้องยึดถือแนวทางปฏิบัติที่จะ &ldquo;ไม่มีส่วนร่วมในการดำเนินการใดๆ ที่จะก่อให้เกิดความขัดแย้งทางผลประโยชน์ของลูกค้า&rdquo; แต่ Iconiq ไม่เหมือนกับโบรกเกอร์ธรรมดาทั่วไปจาก Merill ที่จะระมัดระวังทำตามกฏเกณฑ์ปฏิบัติในทุกขั้นตอน การดำเนินการของบริษัทอยู่ในสถานการณ์ที่อาจก่อให้เกิดผลประโยชน์ทับซ้อน ตัวอย่างเช่น การลงทุนใน SurveyMonkey ของ Iconiq เมื่อปี 2013 ซึ่ง Makan มีส่วนร่วมทั้งเป็นที่ปรึกษาการลงทุน เป็นหุ้นส่วนประเภทจำกัดความรับผิดชอบ และมีความสัมพันธ์ในฐานะเพื่อน เขานำลูกค้าอย่างเช่น Drew Houston จาก Dropbox, Adam D&rsquo;Angelo จาก Quora และ Jeff Weiner จาก LinkedIn เข้าร่วมลงทุนเมื่อบริษัททำการระดมทุนมูลค่า 800 ล้านเหรียญ 
 
แต่ทั้งนี้ Dave Goldberg ซึ่งนั่งตำแหน่ง CEO ของ SurveyMonkey ภรรยาของเขา รวมถึง Sandberg ซึ่งเป็นผู้บริหารของ Facebook ยังเป็นลูกค้าและเพื่อนสนิทของ Makan ด้วย นอกจากนั้น Goldberg ยังเป็นหนึ่งในสมาชิกคณะกรรมการของ Iconiq คณะกรรมการ ก.ล.ต.ของสหรัฐ ไม่เห็นด้วยที่ผู้ให้คำปรึกษามีส่วนเกี่ยวข้องในสถานการณ์ที่อาจมีผลประโยชน์ทับซ้อนอย่างในกรณีนี้ แต่ยังคงอนุญาตให้ดำเนินการตราบที่ไม่มีการเปิดเผยเรื่องนี้ต่อสาธารณะ 
 
Iconiq คิดค่าธรรมเนียมตามอัตราส่วนของมูลค่าสินทรัพย์ซึ่งจะนำไปลงทุนในหุ้น พันธบัตร และกองทุน ETFs เช่นเดียวกับผู้บริหารความมั่งคั่งรายอื่น โดยมีอัตราสูงสุดอยู่ที่ 1.5% นอกจากนั้นบริษัทจะคิดค่าธรรมเนียมเพิ่มเติมในรูปของส่วนแบ่งกำไรจากกองทุนในอัตรา 20%-30% ของผลกำไร และเพื่อไม่ให้พลาดโอกาสในการทำเงิน Iconiq จะร่วมลงทุนกับลูกค้าในโครงการต่างๆ ที่ตนจัดเตรียมด้วยเช่นกัน 
 
ปัจจุบัน Iconiq รายงานว่าบริษัทปิดรับลูกค้ารายใหม่แล้ว แต่ยังคงพยายามจีบนักประกอบการผู้พัฒนาแอพพลิเคชั่นอันน่าสนใจต่างๆ โดยเริ่มสานความสัมพันธ์จากการให้คำแนะนำด้านการเงิน และค่อยๆ แทรกซึมเข้าไปลงทุนในบริษัทด้วยเงินทุนของ Iconiq และบรรดาลูกค้าชั้นดี 
 
คู่แข่งอย่าง Bruce Brugler จาก Presidio Group ซึ่งบริหารเงินทุนมูลค่ากว่า 4 พันล้านเหรียญทึ่งในความสำเร็จของ Makan &ldquo;เป็นที่ชัดเจนว่า Iconiq มีความขัดแย้งทางผลประโยชน์ แต่นั่นคือรูปแบบการดำเนินธุรกิจของพวกเขา&rdquo; สิ่งที่จะเป็นอุปสรรคต่อแนวทางการเติบโตของ Iconiq ก็คือภาวะตกต่ำอย่างรุนแรงของหุ้นและการออก IPO สำหรับธุรกิจเทคโนโลยีที่กำลังร้อนถึงขีดสุด &ldquo;พวกเขามาดหมายว่าภาวะตลาดกระทิงจะยังคงดำเนินต่อไป และการได้ชื่อว่าเป็นผู้ให้คำปรึกษาการเงินกับ &lsquo;Zuckerberg และเพื่อนฝูง&rsquo; ไปจนถึงการร่วมลงทุนในบริษัทเหล่านี้จะยังคงมีเสน่ห์น่าดึงดูดอยู่" Brugler กล่าว &ldquo;ทว่าพวกเขาไม่ได้คิดถึงภาวะตลาดขาลง&rdquo; 
 
การใช้เส้นสายในแวดวงมหาเศรษฐีธุรกิจเทคโนโลยีเพื่อล่อเหยื่อเกิดขึ้นกับทีมงานของ Forbes เองด้วยเช่นกัน โฆษกของ Iconiq เสนอ &ldquo;ประเด็นข่าวแบบเจาะลึก&rdquo; ให้กับเราถึงสองครั้ง แลกกับการที่ให้เราตีพิมพ์เสนอข่าวนั้น Makan &ldquo;จะเป็นบุคลากรที่มีค่ามหาศาลยิ่งกว่านี้&rdquo; พวกเขาบอกกับเราเช่นนี้ &ldquo;ด้วยเส้นสายเครือข่ายที่ Divesh มี อาจทำให้เขาเป็นเพื่อนที่น่าคบก็ได้&rdquo;
<hr />

	<a href="http://goo.gl/APDH22">อ่านฉบับเต็ม "กองทุนเพื่อน Zuck" ได้ที่ Forbes Thailand ฉบับ FEBRUARY 2015</a>

News

Forbes lists

World

Leaderboard

Commentaries

Forbes life

Events